Есть два распространенных мыслей про инвестирование:
Черт знает, какие акции пойдут вверх, наберу как можно больше разных компаний и дело в шляпе.
Черт ногу сломит, возьму только одну компанию и буду в нее верить.
Оба варианта инвестирования провальные и рисковые.
В первом случае вы не сможете успевать следить за своим портфелем. Во втором вы ставите на зеро и молитесь, что выпадет.
А наша задача - минимальные риски и максимальная доходность.
Поэтому компаний должно быть столько, чтобы успевать за ними следить, чтобы портфель был стабильным и управляемым.
Оптимальное количество 15 - 20 позиций.
Второе, что нужно сделать - распределить виды ценных бумаг: акции, облигации, фонды.
Одного единственно правильного соотношения ценных бумаг в портфеле нет. Приведу правила двух самых влиятельных инвесторов.
Всепогодный долгосрочный портфель Бенджамина Грэма – инвестора, который был наставником многих, в том числе Уоррена Баффета.
Б.Грэм считает, что идеальный портфель 50/50.
50% - безрисковые облигации и золото
50% - акции
Вы можете консервативную часть портфеля делить по валютам, можете остаться только в одной. Главное сочетать рисковую и безрисковую часть. Я советую распределять все свои активы по валютам.
Второй безопасный вариант распределения активов от Рэя Далио - основателя хедж-фонда Bridgewater, миллиардера, которого СМИ называют «Стивом Джобсом от инвестирования».
Он создал антикризисную структуру выбора:
40% долгосрочные облигации - можно использовать ОФЗ Минфина РФ
30% акции
15% среднесрочные облигации - облигации надежных госкомпаний со сроком погашения 3–5 лет
7,5% золото
7,5% сырьевые товары или акций компаний сырьевого сектора.
Вы можете выбрать любую из этих стратегий и не ошибетесь.
Третий момент - выбирайте компании разных секторов от информационных технологии, здравоохранения до сырьевой сектора. Иначе, когда будет просадка этой отрасли из-за кризиса или экономического цикла портфель сильно уйдет в минус. Например, из-за пандемии сильно пострадали нефтегазовые компании и авиаотрасль. А вот акции агропромышленных предприятий, нефтехимии наоборот выросли. Если бы в 2020 году в вашем портфеле были 50% «Аэрофлот» и 50% «Роснефти» - ваш портфель бы сильно просел.
Если вы соберете свой портфель по этим трем правилам, то будьте спокойны и не спешите паниковать и продавать, когда акции падают. Если это общий кризис и вы уверены в надежности выбранных компаний, то радуйтесь “распродаже” и закупайтесь.
Еще больше тонкостей инвестирования и создания пассивного дохода, который покрывает все расходы, смотрите на моем практикуме 👉 https://bunegina.ru/millions_veb?utm_source=dzen&utm_medium=shorts&utm_campaign=millions_web&utm_content=dolg
