Всем привет!
Все, кто хоть раз имел дело с реализацией больших проектов знают, что по ходу его реализации устанавливают контрольные точки, чтобы понять, идет он по плану или нет, а в некоторых случаях даже принимается решение о том, стоит ли его дальше реализовывать или нет.
Кстати, кому интересны аналогии инвестирования и проектного подхода, вот небольшой материал по этой теме:
Вот я себе тоже наметил контрольные точки на ближайшее время:
Точка №1 - безубыток по доступным активам
Иии... эту точку я успешно упустил, когда она настала, где-то в январе-феврале. Уточню, что безубыток имеется в виду по доступным (отечественным) активам. Хотя сам рынок акций РФ (ориентируюсь на индекс Мосбиржи) сейчас по прежнему на 40 с лишним процентов ниже, чем на хаях 2021 года, но я уже вышел в плюс, так как портфель был диверсифицирован, упал меньше, облигации, золото и недвижка (в лице ПНК Рентала) дорожали и вытянули портфель вверх + были довольно-таки большие закупки на низких уровнях осени 2022 года.
Точка №2 - достижение "дoвоенного" объема портфеля
Максимальную сумму, которую я когда-либо видел у себя в портфеле - 3,82 млн. руб., это было в январе 2022 г. До нее осталось совсем немного (меньше 300 тысяч) благодаря активным пополнениям в 2022 году. Летом 2022 года после разгрома фондов Финекса, всех заморозок и переездов и моего "списания с баланса" всех иностранных активов оставалось всего 1,25 млн. руб. В тот момент я приуныл, конечно. Но сейчас, в целом норм)) Может даже и лучше, что такое случилось в начале инвест.пути, а не в конце, тогда это был бы полный крах.
Думаю, если ничего чрезвычайного не случится, через 2-3 месяца эту точку я достигну)
Точка №3 - выход в безубыток с учетом замороженных активов
Всего было инвестировано за все годы 5,77 млн. руб., текущий убыток (если все активы продать по текущей цене) 2,19 млн. руб., и это примерно сопоставимо с суммой замороженных активов. Эту точку, в отличие от первых двух, простыми пополнениями не достичь, тут надо, чтобы именно рынок вырос, если брать от текущей суммы, то портфель должен вырасти процентов на 60. Это, конечно, малореально (точнее реально, но не быстро), учитывая, что портфель достаточно диверсифицирован и в него входят и облигации, и золото, и бумажная недвижимость (точнее входила).
Но, так как я постоянно пополняю портфель, необходимый процент роста сокращается, если рынок будет продолжать расти и я смогу продолжать пополнения прежними темпами, то через пару-тройку лет я ее достигну. Ну а если замороженные активы вернут, пусть и с дисконтом, я сразу наверстаю упущенное, а может и выйду в плюс.
Точка №4 - выход в безубыток с учетом безрисковой доходности
Если бы я вместо инвестиций все просто тупо складывал на вклад, то у меня бы сейчас было примерно 6,5 млн. руб. (почти вдвое больше, чем сейчас есть). Достижение этой контрольной точки еще более сложно, чем предыдущей, так как надо не только активно пополнять портфель, но и нужно, чтобы рынок рос быстрее, чем приносят доход депозиты. Это, возможно и даже вполне вероятно, но достижение точки постоянно удаляется от меня + у депозитов есть сейчас значительная фора.
Но думаю, и этой точки я достигну, просто чуть позже, лет через 5. Но вот следующей достичь будет куда сложней.
Точка №5 - получение реальной доходности
Реальная доходность - это доходность сверх инфляции. Это даже не контрольная точка, а перманентная цель инвестирования. Я не строю иллюзий и завышенных ожиданий от инвестирования и меня по сути устроит любая положительная доходность на горизонте в лет 20. Уже писал про это подробно, почему я такой пессимист:
Но даже нулевую реальную доходность еще надо будет получить, как показывает практика, в нынешнем безумном мире это не так просто и летающие стаи черных лебедей запросто могут все обрушить под ноль в принципе.
