Инвестиции простым языком!

Откроем пост «Идея проекта» с моего канала и читаем первое предложение и не понимаем его смысла.

Начнем с основ

Инвестиции - вложения ресурсов в различные проекты (такими «проектами» может быть и компании, и государство)

Инвестор - лицо или организация, которое вкладывает средства с целью последующего получения прибыли.

Наверное, многие видели или хотя бы слышали о фильме «Волк с Уолл-стрит», где главный герой занимается махинациями на фондовом рынке. Главный герой, кстати, был брокером.

Брокер - юридическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем. По вашему заказу брокер закупит ценные бумаги у их продавца.

Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) — это место, где происходит торговля акциями, облигациями, валютами и прочими активами

У фондового рынка обязательно должны быть торговая площадка, установленные правила и время торгов (их устанавливает биржевой комитет), контроль всех участников рынка уполномоченными органами, официальные котировки активов

А что такое акции, облигации и прочие активы?

Проще говоря, это то, во что вы вкладываете, надеясь получить от этого выгоду. Например, ваше здоровье – это актив, если вы не жалеете денег на врачей, занятие спортом и не имеете вредных привычек, то и оно теоретически не подведет вас и даст возможность заниматься вам любимым делом или идти на работу. Но никто не застрахован от несчастного случая. Так же и в инвестициях, поэтому все инвестиции делаются на свой страх и риск!

Актив — это то, что обеспечивает потенциальную экономическую выгоду для физического или другого лица.

Теперь разберем частные случаи активов фондового рынка:

• Акции. Компания решает, что для ее деятельности и развития ей нужно больше средств и выпускает ценные бумаги, называемые акциями, которые дают владельцу бумаги право принимать участие в управление компании и получать часть прибыли, называемую дивидендами (не все компании выплачивают дивиденды) и закрепляют за ним факт владения доли в компании.

Дивиденды - часть прибыли компании, распределяемая между

• акционерами.
• Облигации – это, расписка о том, что выпустивший (эмитент облигации) ее обязуется вернуть долг в оговоренный срок, деньгами или в виде эквивалента
• Эмитент - организация, которая выпускает ценные бумаги для развития и финансирования своей деятельности (такой организацией может быть и государство)
• Векселя – ценная бумага, в которой в письменном виде закреплено обещание одной стороны выплатить другой стороне определенную сумму денег либо по требованию последней, либо в указанную дату. Основная экономическая функция векселя — кредитная. С помощью векселя оформляются различные кредитные обязательства. Вам может показаться, что это те же облигации, но нет они различаются!

Отличие векселя от облигаций.

Облигация — это эмиссионная (выпускаемая) бумага, а вексель имеет более индивидуальный характер. выпуск облигаций подлежит обязательной регистрации, а векселей нет. Вексель может использоваться как платежно-расчётное средство, а расчеты с помощью облигаций не разрешаются. Облигации продаются по договору купли-продажи, а вексель передается по приказу его владельца.

Теперь можно вернуться к посту и прочитать первое предложение и понять его суть! Стоит только сказать, что долгосрочные инвестиции – это инвестиции сроком от 2-х лет, некоторые типы инвестиций, например в облигации могут варьироваться от 5 до 30 лет.

Мой проект, пока что ориентируется на 40 лет.

И тут мы доходим до второго предложения «Инвестировать буду в фонды»... А что же такое фонды? Все просто инвестиционные фонды — это коллективные инвестиции. Инвесторы вкладывают деньги, а фонд на них покупает акции, облигации и другие активы. Некоторые фонды специализируются только на конкретном виде активов, например на облигациях.

Забегая вперёд, скажу, что инвестиционный портфель – это все активы, приобретенные инвестором в целях получения прибыли.

Мы дошли до фондов, в которые я инвестирую, те самые загадочные четыре заглавные латинские буквы, которые я публикую каждый день в отчёте с покупками. Эта комбинация букв называется тикер. Тикер — это кодовое обозначение актива на бирже. Обычно он состоит не более чем из шести латинских букв или цифр (либо их сочетания) и является уникальным на конкретной бирже по отношению к конкретной акции.

Все за исключением одного фонда в моем портфеле начинаются с «SB» и это не случайность. Все эти фонды принадлежат Сберу, а занимается их управлением УК «Первая» (ранее, АО «Сбер Управление Активами»). Разберем же, что это за фонды:

Облигаций:

• SBCN - фонд инвестирует в облигации российских компаний, номинированные в юанях. По мере появления на рынке новых выпусков таких облигаций они будут включаться в портфель фонда.
• SBMM - фонд зарабатывает, предоставляя средства вкладчиков в заем на бирже
• SBGB – фонд инвестирует в государственные облигации РФ
• SBRB - фонд инвестирует в облигации российских компаний там есть государственные и муниципальные долговые бумаги и вклады в банках разных стран от Белоруссии до ЮАР
• INFL – фонд «Ингосстраха» с защитой от инфляции. Вложения осуществляются в облигации федерального займа с индексируемым номиналом. Ниже график изменения цены пая этого фонда. Пай — это ценная бумага, удостоверяющая долю в общем имуществе фонда.

Акций:

• SBMX - фонд инвестирует в акции из Индекса Мосбиржи, индекс включает в себя 50 наиболее ликвидных акций крупнейших и динамично развивающихся российских эмитентов, не забываем, что это страшное слово, означает организацию, выпускающую ценные бумаги, виды экономической деятельности которых относятся к основным секторам экономики.

Золота:

• SBGD - фонд, инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской биржи

Нужно еще пояснить что такое ребалансировка портфеля — это действие, направленное на то, чтобы привести доли активов в инвестиционном портфеле в первоначальный вид. Для моего проекта первоначальный вид – 35% облигаций (по 7% на каждую позицию), 40% акций, 25% золота.

Если у вас остались какие-то вопросы смело пишите их в комментариях, ведь самый глупый вопрос – незаданный. Также подписывайтесь на канал ставьте лайки и пишите комментарии! Благодарю всех, кто дочитал статью до конца!

Читайте мою новую статью!