С 1 июня 2023 года я решил запустить публичный портфель «Маруся».
Для чего я это делаю?
1 сентября 2023 г. моя младшая дочь идёт в первый класс, поэтому с 1 июня 2023 г. на протяжении полных 11 лет, до окончания ею средней общеобразовательной школы, я буду откладывать скромную сумму в размере 3500 р. ежемесячно, чтобы через те же 11 лет получить нескромную сумму в размере 1 000 000 р.
Пока моя дочь будет трудится, осваивая науки, её Капитал также будет трудиться до достижения установленной цели.
Вот такой долгосрочный родительский эксперимент!
Условия публичного портфеля «Маруся»:
1. Цель портфеля – накопить 1 000 000 рублей для частичной оплаты за обучение дочери в Университете;
2. Срок 11 лет, с 1 июня 2023 г. по 1 июня 2034 г. (1-11 классы), без изъятий, дальше по ситуации;
3. Пополнение счёта в размере 3500 р. ежемесячно, либо 42000 р. ежегодно, но не более 462 000 р. (11*42000 р.) за весь период ведения портфеля;
4. Ориентировочная расчётная доходность портфеля 12% годовых;
5. Активы – дивидендные российские акции + облигации надёжных эмитентов;
6. Пропорция – 80% (акции) / 20% (облигации);
7. Ребалансировка ежегодная, особое внимание коротким облигациям для увеличения доходности портфеля;
8. Минимальное движение по портфелю в целях экономии расходов на комиссиях;
9. Стратегия по портфелю в соответствии с 6-ю золотыми ключиками инвестирования (длинный срок инвестирования, магия сложного процента, диверсификация активов, постоянное пополнение портфеля, управление риском, повышение собственной финансовой компетентности).
10. Показать, что инвестиции - это назревшая необходимость современной жизни!
Вот такие планы и расчёты. Скоро запуск!