Россия потеряла 50% нефтегазовых доходов! Маск снова самый богатый в мире
Всем привет, дорогие друзья! С вами Глеб Задоя.
Это новостной выпуск по итогам очередной рабочей пятидневки. В сегодняшней статье мы обсуждаем следующие новости. Илон Маск снова самый богатый человек в мире. Мосбиржа ждет бум IPO на российском рынке в 2023 году. По рынку криптовалюты нанесен очередной удар. Нефтегазовые доходы России в феврале упали почти вдвое. Приложение Тинькофф удалили из AppStore. Центробанк начал бороться с около нулевой ипотекой и возобновил печать купюр номиналом 5 и 10 руб.
Прежде чем мы перейдём к этим и другим новостям, я хочу сообщить вам важную новость. Тринадцатого марта стартует наш легендарный курс. Мастер-группа по инвестициям и трейдингу на финансовых рынках. Отличительной особенностью будущего потока мастера-группы будет отличаться тем, что он будет проводиться гораздо дольше по времени. Значит, у нас будет больше общения, больше сделок, больше разборов рынков. Лучше будут результаты в торговле у участников, как во время курса, так и после этого курса. Сначала у нас будет 3 недели совместной теории. Подробные теории с разбором того, как определить тренд, как найти уровни, как работать с линиями Фибоначчи, индикаторами, мани-менеджмент, риск-менеджмент и многие другие темы. Будем разбирать на протяжении трёх недель на реальном рынке с реальными сделками. С выставлением позиций в формате реального времени на вебинарах и, конечно будет обсуждение дополнительно ещё в чате. Далее месяц самостоятельной практики, и потом уже разбор результатов с куратором. Это курс обучения инвестициям и торговли на финансовых рынках до результата. Если вы хотите получить гарантированный результат в торговле на рынках после обучения, то вам на мастер-группу. Ссылка на курс под этой статьей
Начнём мы с того, что посмотрим, как завершились торги на основных финансовых площадках по итогам очередной рабочей пятидневки. Нефтяные котировки на этой неделе выросли до 85 долларов за Баррель марки Brent. Золото располагается на отметке 1846 долларов за тройскую унцию, индекс S&P продолжает оставаться под давлением, но, тем не менее, неделю закрыл ростом и зафиксировался в районе отметки 4030 пунктов. Индекс РТС также находился в течение недели под давлением 950 пунктов, мы наблюдаем по отечественному фондовому рынку, его долларовому индикатору. Bitcoin рухнул до отметки в 22.3 тыс. баксов, индекс доллара располагается на отметке 104,7. Курс доллара на Московской бирже завершил торги на отметке 75 руб. 60 коп.
Радостная новость для Илона Маска, который вернул себе звание самого богатого человека в мире. Происходит это на фоне небывалого роста акций Tesla в текущем году. Капитал Маска вырос до 187 млрд. долларов. Давайте поздравим его в комментариях. Невероятный человек, невероятные его бизнес и компании, невероятные взлёты и падения акций, капитала Маска, которые мы наблюдаем в последнее время. В общем-то, 187 млрд., куда можно потратить такие деньги не знаю. Напишите в комментариях, куда бы вы потратили 187 млрд. долларов, если бы они у вас были. У Илона Маска они уже есть.
Coinbase приостановит торговлю stablecoin с BUSD, и сделают они это уже 13 марта. О проблеме с BUSD для Соединенных Америки, мы говорили в предыдущих выпусках новостей, и вот первая ласточка. Coinbase приостановят торговлю данным стейблкоином. Ещё немного из мира криптовалюты. Падение биткоина и кризис криптобанка «Silvergate Bank», является новым ударом для крипторынка. Утром третьего марта стоимость криптовалюты биткоин резко опустилась с 23.5 тыс. долларов за единицу, до 22.2 тыс. долларов. Всё это произошло на фоне резкого снижения цен на криптовалюты. Были ликвидированы позиции трейдеров, которые торговались кредитным плечом. По данным сервиса CoinGlass за последние 12 часов были принудительно закрыты сделки на 221 млн. долларов. Наибольшее количество ликвидации пришлось на пары с биткоином, это 79 млн. долларов и на втором месте Эфир с убытками 45 млн. долларов. Криптокомпании начали отказываться от работы с банком Silvergate после того как, банк отложил подачу ежегодной финансовой отчетности и сообщил о проблемах бизнеса.
О прекращении операции с ним объявили ведущие биржи и эмитенты stablecoin. Если вы не в курсе, то «Silvergate» ─ это американский банк, который специализируется на криптовалютах. Банк управляет платежной системой Silvergate, Exchange, in Network, которая позволяет биржам и другим клиента обменивать криптовалюты на фиатные деньги. Первого марта «Silvergate» сообщил, что отложит подачу ежегодного финансового отчета в комиссию по ценным бумагам и биржам США на две недели. В банке решили переоценить убытки за прошлый год и свою способность продолжать деятельность. Фактически мы можем увидеть падение очередной, достаточно крупной корпорации, связанной с рынком криптовалюты. Это является очередным ударом по криптоиндустрии.
Цифровой рубль станет доступен с 1 апреля. Банки смогут открывать клиентам кошельки на платформе цифрового рубля. Через разные каналы и не только в своих мобильных приложениях, но и через другие каналы дистанционного банковского обслуживания, заявили в Центробанке. Тестирование цифрового рубля в операциях с реальными клиентами начнутся первого апреля 2023 года. В нём примут участие 13 банков, которые уже прошли все необходимые технические и операционные тесты. Прототип платформы цифрового рубля был создан в декабре 2021 года. Пилотирование операции началось в феврале 2022 года. В пилотную группу вошли 12 банков, позднее к ним присоединились ещё три. Ждём появления цифрового рубля и попробуем совершить с ним какие-нибудь операции. Интересно как вся эта история будет работать, первого апреля мы об этом с вами узнаем.
На этой неделе приложение «Тинькофф банка» больше недоступен в AppStore. Второго марта из AppStore пропали приложения не только самого банка «Тинькофф», но пропали приложение «Тинькофф инвестиции», «Тинькофф Мобайл», «Тинькофф Journal» и другие приложения связанные с банком. Это произошло через несколько дней, после того, как «Тинькофф» попал в санкционный список Евросоюза. Раньше внесения российских банков в списке ЕС, не приводило к исчезновению приложения. Вместе с продуктами «Тинькофф» из AppStore пропали приложения банков «УралСиб», «Зенит», «Левобережный» и «Приморье». Они в отличие от «Тинькофф», как раз 24 февраля 2023 года находились под американскими санкциями.
«Тинькофф Банк» приостановил валютные переводы в Грузию из-за отказа банка корреспондента обрабатывать переводы. Об этом сообщили в колл-центре Банка. В конце февраля кредитная организация впервые попала под санкции ЕС. На данный момент мы не переводим в банки Грузии. «Это связано с тем, что наш банк-корреспондент перестал обрабатывать переводы в Грузию», ─ так ответили в техподдержке банка на вопрос, ─ «Можно ли сделать валютный перевод в Кавказскую республику?».
«Альфа-Банк» подсчитал, сколько денег переводят россияне за рубеж. Россияне переводят примерно 8% от своих ежемесячных денежных доходов за границу. Пишет Forbes со ссылкой на отчет центра макроэкономического анализа «Альфа-Банка». Таким образом, с июня 2022 года иностранные счета граждан увеличиваются в среднем на 7,7 млрд. долларов в месяц. Так подсчитали эксперты на основе данных Центрального банка Российской Федерации. Мы и раньше наблюдали, как утекают капиталы, потому что нерезиденты выводят деньги, наши крупные компании выводят деньги. Сейчас сами граждане выводят уже 8% своих ежемесячных доходов за границу. Такие неприятные новости для российской финансовой системы и экономики.
Центробанк может запретить кредитные программы от застройщиков с около нулевой ипотекой. О борьбе и недовольстве Центробанка около нулевой ипотекой, мы слышали уже давно. Судя по всему ЦБ уже готов перейти от слов к действиям. ЦБ России для борьбы с дешевой ипотекой от застройщиков полностью запретит продажи жилья в новостройках по программам льготные ипотеки, кроме кредитов с гос. субсидий. Об этом сообщают в «Коммерсанте». Такие кредиты предусматривают ипотеку по ставке 8% с господдержкой для всех категорий заемщиков, и под 6% для семей с маленькими детьми. ЦБ так отреагировал на практику выдачи ипотеки девелоперами вместе с банками партнерами. Ипотека предоставлялась по ставкам значительно ниже, чем по кредитам с государственными субсидиями. Распространение около нулевой ипотеки обусловлено не интересом покупателей, а тем, что оно может выйти из-под контроля. Регулятор пытается не допустить негативных последствий от искусственного роста цен на жилье.
Действительно, мы видим, что жилье в России стало запредельно дорогим и недоступным для огромного количества россиян. Единственной возможностью приобрести заветные квадратные метры, для многих жителей нашей страны возможно только через ипотеку. Например, в московском регионе уже 80% всех сделок с приобретением жилья осуществляется именно через ипотеку. Когда заходишь на сайт застройщиков, то такое ощущение, что застройщики перестали продавать жилье. Они перестали продавать инфраструктуру, перестали продавать планировки, расположение своих жилых комплексов. Заходишь на сайт любого застройщика, и первым делом видишь, какие выгодные ставки по ипотеке от наших банков-партнёров. Предлагают ипотеку под 1%, под 0,1%, под 2-3%. Мне кажется, это довольно негативная практика, дурить народ около нулевыми ставками. В отдельных случаях такие около нулевые ставки могут быть и выгодны для отдельных категорий покупателей, но в целом надо всё-таки продавать качественное, современное жилье, а не муравейчеловечники, которые строят и в московском регионе крупнейшие застройщики.
В Центробанке еще интересная новость, возобновили печать купюр номиналом в 5 и 10 руб. Они входят в обращение в ряде субъектов в России, сообщил зампред Сергей Белов. Банк России анонсировал это в июле прошлого года. С. Белов заявил, что этим летом ЦБ планируют запустить в оборот еще и модернизированные банкноты в 100 руб., представит новые 1 тыс. руб. и 5 тыс. руб. купюры. Введение в оборот купюр номиналом 5-10 руб. не совсем понятно для чего они производятся. Обычно это делается для того, чтобы население как можно более активно тратило свои деньги. Я помню в девяностых годах, в начале нулевых, мама получила зарплату ─ пакет мелочи. Когда ты получаешь огромное количество мелочи, ты покупаешь, ты тратишь. Получаешь крупные купюры, то гораздо больше мотивации сберечь эти крупные купюры. Когда люди получают зарплату свою в маленьких купюрах, в маленьких монетах, то это провоцирует потребительскую активность. Не знаю, что хотят сделать Центробанки, провоцировать потребительскую активность или много осталось лишней бумаги в типографии, в которой печатаются купюры Банка России. Если у вас есть мысли на тему того, зачем ЦБ это делает, напишите, пожалуйста, в комментариях.
Тем временем «Атон», «Цифра брокер», «Финам», «БКС» и «ITinvest» повысили порог исходящих переводов в долларах до 15 тыс. долларов в сторонние банки. Это связано с политикой банка корреспондента организации «Райффайзенбанка», который также поднял минимальную сумму перевода. Я так понимаю, что все эти брокеры работали с «Райффайзеном», как банком корреспондентом и подъём лимитов у «Райффайзенбанка» спровоцировал подъем лимитов у соответствующих брокеров.
Глава совета Мосбиржи Сергей Швецов сказал, что количество IPO в 2023 году в России может быть не меньше, чем в 2021 году. По мнению С. Швецова в нынешних условиях отношение профучастников к IPO должно быть в разы более аккуратным, чем раньше. Раньше не скупились наши участники рынка впаривать IPO самых разных компаний. На самом деле российские IPO, это рискованная история, которая многим инвесторам продавалась, как невероятная возможность заработать много денег на халяву. В итоге получалось часто, что многие российские инвесторы прогорали на российских IPO. Швецов говорит о том, что надо как можно меньше дискредитировать перед физлицами сам инструмент IPO. Цитата: «Значительная часть инвесторов не очень хорошо разбираются в ценообразовании, и они готовы покупать под нажимом продающего брокера достаточно агрессивного то, что потом сильно может упасть в цене. Банки не должны загубить рынок и очень аккуратно относиться к тому, что они предлагают физлицам в приобретении на первичном рынке». В 2021 году на российском рынке состоялось более 20 размещений, из них было 7 первичных размещений. На российских биржах появились акции таких компаний как «Сегежа группа», «Ренессанс страхование», «Fix Price», «EMS», «Softline», «Циан», а также акции Санкт-Петербургской биржи, которая разместила акции на собственные площадки.
Тем временем нефтегазовые доходы России в феврале упали почти вдвое по сравнению с прошлым годом, об этом заявили в Блумберге на основе данных Минфина. Нефтегазовые доходы России в феврале сократились на 46%, до 521 млрд. руб. Поступление в бюджет от налогов на нефть и нефтепродукты упали на 48%, до 361 млрд. руб. Доходы страны от их продажи резко снизились из-за спада цен на основной экспортный сорт Urals. В феврале его средняя стоимость составила 49,5 долларов за Баррель. Такая динамика цен на Urals связана с действиями западных санкций. Напомню, что пятого декабря в силу вступило эмбарго Евросоюза на закупки нефти из России с доставкой по морю, а также потолок цен на уровне 60 долларов за Баррель. К G7 присоединились страны Австралия и Норвегия. С пятого февраля аналогичные меры были введены в отношении российских нефтепродуктов. Чувствуется разница, когда нефть марки Brent торгуются по 85 долларов за Баррель, наша российская нефть Urals торгуется ниже 50 долларов за Баррель. Это не прибавляет позитива для нашей экономики, нашего федерального бюджета, и для наших с вами доходов.
На этой замечательной ноте предлагаю завершить обзор. Было полезно и интересно, поставьте лайк и продолжим обсуждение в комментариях. Подпишитесь на канал, если вы здесь впервые
С вами был Глеб Задоя. Всем успехов в торговле, инвестициях и пока-пока.
