Чтобы прямые инвестиции приносили вам прибыль и удовлетворение, нужно не только выбрать качественный бизнес-проект, но и заранее “на берегу” договориться об условиях инвестирования.
Какие существуют варианты и какой из них выбрать? Обсудим в этой статье.
Если вам интересны прямые инвестиции в бизнес – прочитайте нашу статью об оценке бизнес-проектов.
Какие условия существуют?
1. Займ
Это самый популярный вариант инвестирования, который выбирают около 90% инвесторов. При таких условиях – бизнес занимает у вас деньги на собственное развитие и возвращает с процентами.
Выплаты могут проходить ежемесячно или ежеквартально, по договоренности.
Процент, как правило, фиксированный и составляет от 15% до 35% годовых.
Такой вариант отлично подойдет тем, кто хочет получать высокий пассивный доход и повысить свой уровень жизни.
2. Конвертируемый займ
Условия схожи с первым вариантом, но есть возможность перевода займа в акции на определенных условиях.
При этом подписывается договор, в котором указаны условия перевода в акции, процентные ставки по займу и по акциям, в случае перевода и даже дисконт для будущей конвертации.
Данный вариант сложнее в реализации и требует серьезных навыков для оценки проекта.
3. Покупка доли в компании
Такой вариант менее популярен. Он интересен тем, что выбирая его, вы становитесь полноправным совладельцем бизнеса, хотя можете владеть всего 5-10% компании. Это часто используется при венчурном инвестировании.
Также в некоторых случаях инвестор участвует в управлении компанией, если такая договоренность будет включена в договор.
Спустя какое-то время вы можете продать свою долю дороже, если проект будет развиваться.
Учитывайте, что за время вашего владения, компания может как вырасти, так и просесть в доходах, что повлияет на стоимость вашей доли.
4. Гибридный формат
Гибридный формат также не очень популярен среди инвесторов. Он заключается в том, что вы покупаете долю компании и получаете дивидендную доходность.
Доходность как правило не очень высокая и составляет около 6-8% годовых.
Однако она может значительно увеличиться если стоимость компании вырастет и вы продадите свою долю по более высокой цене.
5. Инвестиционный договор
Один из вариантов прямых инвестиций – подписание инвестиционного договора. В таком случае инвестор получает часть прибыли бизнеса, но не имеет в нем доли.
До погашения тела займа инвестору может идти большая часть прибыли, потом процент выравнивается.
Условия достаточно рисковые, так как при недобросовестном подходе, предприниматель может утаивать реальную финансовую ситуацию, а рычагов влияния у инвестора почти нет.
Какие условия выбрать?
Выбирая условия, следует отталкиваться от целей и срока вашего инвестирования.
Подробнее о выборе инвестиционной цели мы рассказывали в статье.
• Если у вас краткосрочная цель – увеличение капитала: вам может подойти займ на короткий срок.
• Если же ваша цель – создать источник пассивного дохода: вам также подойдут условия дивидендного займа, но на более длительный срок.
• Если ваша цель долгосрочная – рассмотрите покупку доли в компании и гибридный формат.
Также выбирать условия стоит от выбранного проекта, если вы видите в нем большой потенциал и возможность многократного роста – покупка доли для дальнейшей продажи может принести сверхдоходность.
Если у вас остались вопросы – вы можете задать их нам в комментариях.
Подписывайтесь на наш канал в Дзен и на наш Telegram-канал.
Мы делимся полезной информацией для предпринимателей и инвесторов.