Инвестиционный эксперт Росбанк Premium Андрей Матюхин, CFA, FRM рассказал, почему стоит привлечь профессионалов к поддержанию своего финансового здоровья и как в этом поможет услуга «инвестиционное консультирование».
Люди без сомнения обращаются с вопросами здоровья, красоты, строительных работ и многого другого к профессионалам, но колеблются, когда дело доходит до области персональных финансов. Хотя накопления настолько же важны для нашего нормального существования, как собственное здоровье. Если с вывихнутым плечом сразу идут к дипломированному врачу, то и за грамотными советами по распоряжению капиталом стоит обратиться к профессионалам.
Почему заниматься «самолечением» в сфере финансов чревато:
- перекладывание средств из одного депозита в другой без консультации с финансовым советником может привести к тому, что ваш доход едва покроет инфляционные потери;
- активная торговля акциями в отрыве от инвестиционного плана может вылиться в чрезмерно выросшие риски.
В Росбанке квалифицированную помощь в вопросах составления и ведения инвестиционных портфелей вам могут оказать по услуге «инвестиционное консультирование». Опыт и знания экспертов Росбанка помогут обыграть инфляцию, колебания курсов и изменения рынков.
Сравним работу инвестиционного консультанта и терапевта
✅ Инвестконсультант, как и врач, преследует ваши интересы
Задачей инвестиционного консультанта является подбор тех финансовых инструментов, которые подойдут именно под ваши цели и ограничения. Это позволяет брать на себя риски в том объеме и в тех ситуациях, где это позволительно и оправданно для получения адекватной премии за риск.
✅ Персональный консультант ведет «историю болезни»
Инвестиционная декларация ведется с момента знакомства с вами и содержит ключевые параметры будущего инвестиционного портфеля: ожидания доходности, ограничения по риску, потребность в ликвидности, а также дополнительные характеристики и уникальные потребности.
✅ Путь к здоровью не длится один день, как и путь к финансовому благополучию
На первой встрече с вами финансовый консультант соберет «анамнез»: предыдущий инвестиционный опыт, цели и текущие финансовые возможности. По итогам будет составлен инвестиционный план, которому вы будете следовать. Повторные регулярные встречи нужны для отслеживания промежуточных результатов портфеля, корректировки инвестиционного плана и соотношения активов в портфеле, смены целей и возможностей.
✅ Профилактика инвестиций превратится в здоровую привычку
Регулярно проявленный интерес к портфелю совместно с инвестиционным консультантом позволит обсудить потенциальные риски и принять превентивные меры.
✅ Узкопрофильные специалисты привлекаются для решения особых задач
Если вам потребуется решение уникальной инвестиционно-финансовой задачи, персональный инвестиционный консультант привлечет к ее решению коллег соответствующей квалификации.
✅ Клиент превыше всего
Врачи дают клятву «не навреди», инвестиционные консультанты соблюдают кодекс этики, который призывает ставить интересы клиента на первое место. Если говорить о Росбанке, то здесь профессиональные стандарты поведения закреплены документально.
Получить квалифицированную инвестиционную консультацию можно у персонального менеджера Росбанк Premium. Для остальных вопросов есть премиальная горячая линия для звонков по России: 8-800-700-90-80.
