Предложение ЦБ о компенсации жертвам мошенников в ЗПЗ сочли недостаточным
🏦 ЦБ предлагает обязать кредитные организации, которые перевели деньги клиента на счет в «мошеннической» базе регулятора, возвращать пострадавшему средства в полном объёме в течение 30 дней (если деньги ушли за рубеж — в течение 60 дней).
👉 Проблема серьезная: потери россиян от действий мошенников исчисляются десятками миллиардов, и сумма похищенных средств постоянно растёт. Хорошо, если пропадают только накопления: зачастую мошенники вынуждают жертв брать кредиты и переводить им уже заёмные средства. Сейчас банки возвращают деньги, только если доказана прямая вина в произошедшем их сотрудников. Это единичные случаи.
Жертва вынуждена доказывать и банку, и полиции, что её обманули. Но даже если факт обмана не вызывает сомнений, при мошенничестве методами социальной инженерии ответ у всех структур один: «Ничем не можем помочь, вы сами перевели деньги».
В рамках 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитные организации обязаны приостанавливать подозрительные операции. Эта мера призвана защитить в том числе и жертв мошенников. Уже созданы «чёрные списки», есть нормативная база, существуют все необходимые инструменты, но банки почему-то ими не пользуются, а люди продолжают страдать.
🧏♀️ Директор фонда «За права заёмщиков», руководитель платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева считает: «Инициатива регулятора слишком мягкая. Если банк переводит деньги на счета из „чёрных списков“ ЦБ, то это уже однозначно финансирование преступлений. Здесь мало просто возврата средств пострадавшей стороне. Это не просто грабёж населения, а угроза национальной безопасности. Банк, который наплевал на закон, на рассылку регулятора или строчку в „чёрном списке“ и перевёл деньги на скомпрометированный счёт, должен не только вернуть деньги. Эта сумма для него — капля в море. Банк должен как минимум заплатить огромный штраф в пользу государства за каждую такую операцию, а то и потерять лицензию. Это уже весомый стимул к тому, чтобы финансовые организации серьёзно относились к обязанности беречь деньги клиентов и соблюдать закон».
Столкнулись с мошенниками? Не знаете, как проверить того, с кем хотите работать? Нужна помощь или совет? Напишите нам в @moshelovka_bot
