Интернет-трейдинг воспринимается людьми по-разному (будь то форекс трейдинг или торговля акциями — неважно). Кто-то убежден, что это финансовая пирамида, кто-то рассматривает финансовые рынки и трейдинг как казино, кому-то же это кажется сложным, недоступным бизнесом.
Что же такое трейдинг на самом деле и подойдет ли вам этот бизнес — ответим в статье понятным языком и простыми словами.
Полезные материалы, которые хорошо почитать перед продолжением:
Видео
Интернет-трейдинг, это...
Способ покупки и продажи различных финансовых инструментов, таких как акций, валют, облигаций, криптовалют, драгоценных металлов и т.д.
Онлайн-трейдинг имеет место быть на различных финансовых рынках — биржевых и внебиржевых.
Биржевой онлайн-трейдинг
Биржи — физические площадки для трейдинга (такие как Нью-Йоркская фондовая биржа или Московская биржа), где частные трейдеры, инвесторы, хедж-фонды или иные участники покупают и продают финансовые инструменты — преимущественно акции и облигации.
О стратегиях трейдинга на бирже поговорим чуть позже. Более развернутое же описание фондовых рынков — в статье Фондовые рынки мира — история и тренды в развитии.
Статистика алгоритмического трейдинга + новые статьи и новости финансовых рынков в нашем Telegram канале 👇
Внебиржевой онлайн-трейдинг
Внебиржевые рынки не имеют физического адреса. Онлайн-торговля внебиржевыми инструментами ведется между банками, дилерами или брокерами.
Самый известный внебиржевой рынок — рынок форекс. Доля дилеров здесь — около 40%.
Подробнее о рынке форекс — в статье Основы рынка форекс. История и статистика.
Основы трейдинга, заработок на трейдинге
К основам трейдинга можно отнести:
- выбор финансового рынка или рынков (фондовый, валютный, фьючерсный)
- выбор инструментов, с которыми трейдер будет работать (акции, валютные пары, фьючерсы, криптовалюты)
- создание торговых стратегий. Их дальнейшая оптимизация
Это первые шаги, через которые так или иначе проходит каждый начинающий.
Для того, чтобы получать заработок на трейдинге, человек должен определиться со своим темпераментом, а также аппетитом к риску, и на основе этого создавать стратегии трейдинга.
Виды, стили трейдинга
Вид трейдинга — подход, при котором трейдер выбирает для себя наиболее комфортные рамки. Критериями для выбора здесь могут служить:
- частота торговли
- таймфрейм для торговли
- цели, которые преследует трейдер
Перечислим основные виды трейдинга:
- Скальпинг — высокочастотная ручная торговля. Как правило, торговля ведется на мелких таймфреймах (М1-М15), время удержания сделки от нескольких минут до часа.
- Дейтрейдинг, или интрадей трейдинг — активная внутридневная торговля. Сделки держатся несколько часов и всегда закрываются в конце дня. Таймфреймы для работы — М15-Н1.
- Среднесрочная торговля. Свинг-трейдинг — сделки удерживаются от нескольких часов до нескольких дней. Самые популярные таймфреймы для работы — Н1-Н4.
- Долгосрочная торговля. Инвестирование — такие подходы чаще используются на фондовых рынках, так как там чаще проявляются затяжные тренды. Удержание инвестиционных позиций — от нескольких месяцев до нескольких лет. Таймфреймы для работы — D1, M1, W1.
За 1 час поможем разобраться с факторами успеха и причинами неудач на финансовых рынках. Бесплатно 🔥
Стратегии трейдинга
Любая торговая стратегия основывается на одном из приведенных ниже анализах.
Стратегии, основанные на любом из анализов, делятся на два типа:
- Трендовые (импульсные) стратегии — входы/выходы из рынка осуществляются только тогда, когда инструмент движется в определенном направлении.
- Стратегии на основе возврата к среднему (контртрендовые) — сделки осуществляются как против тренда, так и в периодах флэта.
Чаще всего любая стратегия основывается на паттернах.
Паттерны в трейдинге — определенные формации, сигналы, условия или события, которые подсказывают о покупке или продаже финансового актива.
5 вопросов на которые нужно ответить, прежде чем становиться полноценным трейдером
Только сперва хочется понять, почему 90% начинающих предпринимателей или трейдеров терпят поражение. Для этого обратимся к окружающим реалиям.
Вокруг нас царит “Успешный успех” — в инстаграмме тысячи красивых аккаунтов с богатой жизнью молодых людей, рекламы пестрят яхтами и спорткарами, а ценности многих окружающих опираются на материальные излишки. Находясь в таких рамках, можно подсознательно поверить в то, что ты законченный неудачник. Но нет, не все так грустно.
За каждым по-настоящему успешным бизнесом или создателем стоит не самый легкий путь. Вот примеры:
- Рэй Далио — основатель хедж-фонда Bridgewater Associates. Прежде чем стать управляющим одного из самых крупных хедж-фондов (на 2019 год под управлением около 160 млрд. $) полностью терял свой капитал, после чего начинал создавать финансовую империю сначала, подрабатывая финансовым консалтингом.
- Джек Ма — основатель Alibaba. Китайский предприниматель, который конкурирует (а иногда и превосходит) таких онлайн гигантов, как eBay и Amazon. Мало кто знает, но в начале своего пути его не брали на работу даже в KFC, а свою компанию он создавал в душной маленькой комнате в Ханчжоу.
- Альберт Эйнштейн — идеолог современной физики — Общей теории относительности (он не бизнесмен, но его история также заслуживает внимания). В течение 7-ми лет ежедневно работал над созданием ОТО. Отвергался, а зачастую и высмеивался научным сообществом. Сегодня Общая теория относительности является главной моделью, которая описывает пространство, время и все, что нас окружает.
- Томас Эдисон — создатель привычной нам всем лампочки (это не все его заслуги, но сейчас о главном достижении). Провел около 10 000 неудачных опытов и экспериментов, прежде чем добился своего.
Список продолжать можно долго. Но если понаблюдать за тем, что общего у людей, которые достигли тех или иных высот, можно увидеть общий фактор — вера в свое дело, в свой путь или продукт. И эта вера перекрывала все негативные факторы: ошибки, потери, провалы, неудачи, разочарования.
Наш мозг устроен так, что он не готов подвергать нас трудностям или каким-то болям. Самый удобный режим работы мозга — “путь наименьшего сопротивления”. Если есть шанс получить что-то ценное без усилий — мозг вас туда обязательно направит. Только чаще всего вы ничего не получаете, а наоборот — теряете: здоровье, деньги, время или интерес (в лучшем случае). Это и есть боль, которая заставляет вас вернуться в комфортные рамки и больше ничего не предпринимать.
Так что давайте ответим на 5 вопросов, которые помогут вам пройти сложности трейдинга.
1. Вы готовы брать на себя риски
Финансовые рынки и риски друг с другом неразрывно связаны. Это вполне нормально, так как риски есть всюду. Полностью исключить их из нашей жизни не получится.
Хорошая новость в том, что любые риски регулируются и настраиваются. Каждый трейдер сможет выбрать для себя ту модель риска, которая будет ему комфортна. Только не стоит забывать, что гонка за высокими прибылями ведет к высоким рискам.
Решение вопроса
Алчность, а также стремление к большим прибылям на первых этапах — путь в никуда. Отбрасывайте эти желания уже сразу, уделите время изучению и практике. Почувствуйте, какие риски в трейдинге для вас комфортны и не заставляют волноваться.
Несколько примеров:
- Вы имеете стабильный доход на работе или в бизнесе. Выделяя некоторую сумму (пусть будет 1000$) на трейдинг, вы понимаете, что потеря этой суммы будет неприятна, но не критична (допустим, каждый месяц вы получаете 3000$). Таким образом, вы можете подбирать для себя более агрессивные риски, зная, что даже потеря 100% инвестиций не ударит по вашему карману.
- Вы открыли торговый счет на 100 000$ (допустим, у вас уже есть протестированная, оптимизированная стратегия) и создали “подушку безопасности” (пусть будет 10 000$, которые рассчитаны на “черный день”). 100 000$ — сбережения большей части вашей жизни. Рисковать ими нельзя. Таким образом, вы подбираете минимальные торговые риски, аккуратно подбираясь к поставленным целям.
Подробнее о том, как правильно работать с деньгами на торговом счете, а также какие риски уместны — в статье Вычисляем лот для форекс, фондовых и сырьевых инструментов.
2. Вы готовы работать в условиях неопределенности
Финансовые рынки имеют долю хаоса. В связи с этим никто не застрахован от просадок или убытков. Это часть работы. Именно тогда, когда появляются просадки, а также первые значимые убытки, трейдер начинает паниковать, что приводит к еще большим потерям.
Брокеры и дилеры финансовых рынков обещают горы денег, но они не рассказывают о том, что каждый трейдер столкнется с неопределенностью. Мы же хотим вам об этом рассказать.
Каждый из тех, кто занимается трейдингом, постоянно сталкивается с вопросом “Что мне принесет трейдинг в этом месяце/квартале/году?”. Ответ на этот вопрос сложно получить, так как даже самая продуманная, гениальная и стабильная торговая стратегия может дать сбой в любой момент, перечеркнув все ожидания.
Умнейшие люди планеты рассказывают о том, как работать в условиях неопределенности. Так что изучение их книг и работ (о них чуть ниже), отличное решение вопроса.
Решение вопроса
Финансовая неопределенность решается как раз наличием “подушки безопасности” или же небольшим, но пассивным доходом, который сможет покрыть ваши минимальные нужды.
Проверено на практике — если вы не гонитесь за деньгами и постоянно не волнуетесь о их зарабатывании, они будут приходить в вашу жизнь проще, а также быстрее. Парадокс, но так устроена вселенная.
В дополнение ко всему вам понадобится правильная ментальная (мыслительная) настройка. С этим помогут книги тех самых умных ребят, которые знают побольше о неопределенностях, чем все мы вместе взятые.
Вот рекомендуемый список, благодаря которому неопределенность станет не такой страшной:
- Нассим Талеб. Все его книги заслуживают внимания, но наиболее подходящая к данной статье — “Антихрупкость”. В ней автор описывает принципы, которые смогут вас защитить от кризисов, потерей капитала и других форс-мажоров, связанных с деньгами (и не только).
- Даниэль Канеман. Прародитель поведенческих финансов, автор книги “Думай медленно, решай быстро”. Поведенческие финансы — наука, которая описывает поведение человека при принятии финансовых решений в условиях *тадааааам* неопределенностей. Наша статья “Психология трейдинга. Поведенческие финансы” подробнее расскажет об этом, а полноценный курс сделает вас мудрее при принятии решений в трейдинге.
4 урока курса "Психология трейдинга" доступны бесплатно и без регистрации. Не упустите преимущество перед другими трейдерами 📈📊
3. Вы обладаете терпением
Путь к получению прибыли на финансовых рынках может быть долгим. Чтобы достичь своих финансовых целей, сперва нужно изучить принципы ценообразования, разобраться с выбором стратегии, создать ее, а также оптимизировать для определенного финансового инструмента.
Терпение — отличный союзник в трейдинге. На создание и оптимизацию одной стратегии может уйти несколько месяцев, и бывает такое, что она не дает тех результатов, к которым вы стремились. Приходится начинать сначала. Но такова часть работы, часть бизнес-процесса.
Нетерпеливые трейдеры в лучшем случае успевают что-то заработать в краткосрочной перспективе. В худшем же варианте теряют все деньги сразу.
Решение вопроса
Если вы только знакомитесь с трейдингом, заложите один год на процесс изучения и получения практики (и это при ежедневной работе). Не рассчитывайте на прибыль в первые месяцы. Гораздо прагматичней сначала получить качественные навыки, а уже потом стремиться заработать деньги. В долгосрочной перспективе вы будете далеко впереди тех, кто не обладал терпением и ставил быстрый заработок на первое место.
4. Вы готовы будете выделить на трейдинг относительно крупную сумму
Чем больше сумма для трейдинга будет в вашем распоряжении, тем ниже риски вы будете нести. Разберемся с этим парадоксом.
Крупные суммы позволяют:
- Производить диверсификацию — работать с разными финансовыми рынками (форекс, фондовые, сырьевые или криптовалютные)
- Не торговать часто. Частота торговли напрямую влияет на сумму издержек, которые вы заплатите брокеру. Низкая частотность торговли — низкие издержки, высокая частотность торговли — высокие издержки
- Держать минимальные риски на сделку. Таким образом отпадает необходимость повышать риски (при маленьком депозите), чтобы заработать те же деньги
- Распределять средства по разным брокерам, что тоже будет давать бонус к снижению форс-мажорных рисков
Понятие “относительно крупный депозит” очень поверхностное, так как все мы живем в разных городах и странах с разным ценообразованием. Но если отметить средний “относительно крупный депозит” — эта цифра будет около 50 000$. Опять же, сейчас мы говорим о тех трейдерах, которые рассматривают трейдинг как основной бизнес и основной источник дохода. Для остальных подойдет депозит и в 100$.
Важное “НО”! Прежде чем создавать крупный торговой капитал, вы должны пройти все предыдущие вопросы и осознанно ответить на них “Да!”.
5. Вы готовы постоянно развиваться и адаптироваться к рыночным реалиям
Ни 500 000$ на торговом счете, ни 7 прибыльных месяцев подряд, ни восходящий без конца тренд не должны в вас внедрять излишнюю самоуверенность. Всегда нужно помнить, что рынок прав, и он это может доказать в любой момент.
Незапланированные денежные потери появляются тогда, когда трейдер получает излишнюю уверенность, перестает развиваться и закрывает глаза на риски. На финансовых рынках не задерживаются те, кто останавливается в своем развитии. К развитию отнесем следующие факторы:
- Саморазвитие — интеллектуальное, духовное. Интеллектуальное развитие поможет видеть возможности там, где другие трейдеры будут слепы. Духовное же развитие поможет быть в постоянном энергетическом тонусе. Стресс и напряжение чаще будут обходить вас стороной, что в свою очередь будет положительным образом сказываться на эффективности трейдинга.
- Развитие профессиональных качеств. Сюда отнесем как навыки ручного трейдинга, так и навыки создания, тестирования, а также оптимизаций торговых стратегий. Нельзя создать одну стратегию, основанную на какой-то одной идеи, и работать с ней всю жизнь. Так не бывает. Постоянные исследования, адаптации, тестирования гипотез — вот что отделает плохого трейдера от хорошего.
Решение вопроса
Необходимо помнить — рынок всегда прав. Это простое знание будет стимулировать к движению и развитию. Тогда и результаты будут расти.
Изучайте новые рынки, тестируйте новые стратегии, уделяйте время оптимизациям — пусть все эти процессы основательно станут частью вашей работы.
Заключение
Теперь все пазлы сложены. Формула успешного трейдинга есть. Самое сложное — не отходить далеко от этой формулы. Тогда и вопросы “Можно ли заработать на трейдинге?” или “Как заработать на трейдинге?” будут отпадать сами собой.
