Каждый год наше законодательство по борьбе с серыми доходами все больше совершенствуется. И каждый год банки все больше закручивают гайки, ставя в очень неприятное положения сотни тысяч своих клиентов.
После февраля 2022 года блокировок по подозрение в отмывании доходов, полученных преступных путем, стало намного больше.
Теперь и волне себе обычная активность клиент по части P2P переводов (а это все, кто делает или получательской переводы от других физических лиц) нервирует банки, и они просят клиента доказать необходимость такой активности.
Интересно, что в этом году стали попасть в неприятную ситуацию по 115 ФЗ еще и .. продавцы квартир!
Да, люди, которые продали легально свою недвижимость и пополнили свой банковский счет сумму продажи, тоже стали «подозрительными»
И банки блокируют счета таких клиентов и требуют предоставить доказательства происхождения денег. И договора купли-продажи далек не всегда бывает достаточно!
Да что там.
Я знаю человека, который продал свою квартиру, после сделки раскрыл аккредитив и деньги должны были прийти на его счет В ЭТОМ ЖЕ БАНКЕ.
Но банк заблокировал операции по счету и потребовал доказательства легальности происхождения денег.
На резонное замечание, что деньги пришли со счета в этом же банке, а что за счет и какие операции по нему проводились, банк может узнать самостоятельно, человеку заблокировали навсегда доступ к счету.
Настоятельно порекомендовав… закрыть все счета и перевести деньги в другой банк.
Получается, даже проведя безналичные расчеты по сделке купли-продажи квартиры, есть ненулевой риск остаться на время без денег!
А с учетом того, что банки усиленно втягивают клиентов в безналичные и безбумажные транзакции при сделках с недвижимостью, каждый продавец (и покупатель - см далее)
должен теперь опасаясь быть «ограниченным в проведении операция» по своим счетам, как только он захочет распорядиться деньгами от продажи своей собственности!
Вариантов избежать возможной блокировки денег при продаже квартиры нет.
Если делать через наличные расчеты, то тогда только держать их не в банке. Иначе будет блокировка счетов с требованием пояснить «Откуда деньги, Зин?» ©.
А при безналичных расчетах по сделке собственнику надо априори закладываться на свои риски получений блокировки счетов по 115 ФЗ. Чтобы потом не посыпать голову пеплом, а быстро действовать.
Такая вот реальность сделок купли-продажи недвижимости в 2022 году.
Читать по теме: «Стоит ли опасаться 115 ФЗ при покупке квартиры? Еще как!»
____________________
В телеграмм-канале «Риэлтор не нужен!» статьи о недвижимости, работе риэлторов и тенденциях рынка недвижимости появляются быстрее. Плюс – рубрика «квартира утром» - пословицы и поговорки про и о недвижимости к вашему завтраку. Подписывайтесь !
#покупка квартиры #недвижимость #купить квартиру #банки #115 фз #блокировка счетов #деньги
