Приветствую, дорогие друзья, на моем канале!
Сегодня мой портфель инвестиций снова пополнился парочкой облигаций. Выбрала компанию Селектел, которая является провайдером ИТ-инфраструктуры в России. ООО «Селектел» предоставляет широкую линейку инфраструктурных продуктов и услуг как собственной разработки, так и в партнерстве с мировыми технологическими лидерами.
Сеть эмитента насчитывает 6 собственных современных дата-центров в Москве, Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Дата-центры ООО «Селектел» соответствуют международным стандартам 3-го уровня надежности ЦОД (TIER III) и требованиям безопасности банков, платежных систем и предприятий электронной коммерции (PCI DSS).
В обращении находятся биржевые облигации Селектел 001P-01R со сроком погашения 22.02.2024, то есть через 596 дней, что подходит мне на мой ИИС.
Мой ИИС будет закрыт ориентировочно через 1039 дней.
По данным УК «ДОХОД» комплексный кредитный рейтинг эмитента BB, в числовом эквиваленте 6 из 10, что означает Средняя кредитоспособность, умеренный кредитный риск.
При этом качество бизнес-модели эмитента находится на достаточно низком уровне 3.94 из 10. Это может означать, что без учета размера компании и возможностей внешней поддержки устойчивость ее бизнеса может быть не стабильна. Ликвидность на хорошем уровне.
В терминале торгово-информационной системы Quik я беру все данные по интересующей меня облигации.
В частности, ISIN облигации RU000A102SG9, размер купона 42,38 руб., длительность купона 182 дня, ближайшая дата выплаты купона 25.08.2022, дата погашения облигации 22.02.2024, НКД 30,94 руб., номинал 1000 руб., дней до погашения 596. Доходность, которую мне обещают, я буду пересчитывать по формуле.
Лучшая цена в биржевом стакане, по которой смогла купить, была 95,83%. Купила 2 облигации.
Сумма покупки составила 1978,54 руб., в которую вошла цена облигации и НКД. В мобильном приложении сделка отразилась так:
Все формулы, по которым я считаю расходы на покупку, сумму к погашению и в итоге доходность любых облигаций к погашению, изложены в статье ⬇️
Посчитаем доходность облигации Селектел 001P-01R
Шаг 1. Определяю расходы на покупку по формуле
Она составила 1000 руб. х 95,83% + 30,97 руб. = 989,27 руб.
Шаг 2. Определяю сумму к погашению по формуле
На сайте https://bonds.finam.ru я узнаю, когда и какие купоны мне будут выплачены:
Итак, сумма к погашению = 1000 руб. + (169,52 руб. - 22,04 руб.). В моем случае еще возникает НДФЛ на облигацию, т.к. я покупаю облигацию дешевле номинала. Поэтому еще отнимаю 1,39 руб. ((1000 - 989,27) х 13%). Получаю 1146,09 руб.
Шаг 3. Определяю доходность к погашению по формуле
Прибыль или убыток, руб. = 1146,09 - 989,27 = 156,82 руб.
Прибыль или убыток, % = 156,82 х 100 / 989,27 = 15,85%
% годовых = 15,85% / 596 х 365 = 9,71% годовых
Так как я инвестирую на ИИС типа А и у меня первый год инвестирования на ИИС, то добавлю 4,33% годовых. Итого годовая доходность на ИИС составит 9,71% + 4,33% = 14,04%.
Если было интересно, подписывайтесь на канал!
#покупки на иис #реальная доходность облигаций #инвестирование на иис #селектел #облигации
