Когда расчеты через счёт типа "С" обязательны?
У Вас в сделке купли-продажи хотя бы один из участников не имеет российского гражданства или вида на жительство в РФ (то есть не является валютным резидентом РФ)...
🟢 Если этот участник не имеет гражданства "недружественной к России" страны, то
расчеты должны производиться только в безналичной форме - через счёт в уполномоченном банке (такие расчеты даже в рублях являются валютной операцией и регламентируются частью 3 статьи 14 Закона № 173-ФЗ.
🟢 Если этот участник имеет гражданство "недружественной к России" страны , но является покупателем, то как и в предыдущем пункте расчеты должны быть в безналичной форме - через счёт в уполномоченном банке (такие расчеты даже в рублях являются валютной операцией и регламентируются частью 3 статьи 14 Закона № 173-ФЗ.
🟠 Если этот участник имеет гражданство "недружественной к России" страны, при этом является продавцом, то
расчеты также возможны только в безналичной форме, но
тут ужесточение - у продавца должен быть открыт счёт только типа "С". Про это мы писали здесь.
Снять с этого счета деньги продавец сможет только получив специальное разрешение ЦБ РФ.
Про штрафы, за проведение наличных расчетов в указанных случаях, мы писали здесь.
Грозит ли сторонам что-то, кроме отказа в регистрации, если расчеты в третьем варианте будут через обычный счет, а не типа "С", пока не известно.
Таким образом, вы можете проводить расчеты во всех указанных случаях через аккредитив ФОРА-БАНКа, но в последнем случае деньги продавцу после раскрытия должны "упасть" только на счёт типа "С".
И обычные счета и счета типа "С" так же можно открыть в ФОРА-БАНКе.
