Существует множество вариантов вложений, с помощью которых можно приумножить свои сбережения. Среди них всем известные вклады, накопительное и инвестиционное страхование, ценные бумаги, валюта, инвестиционные фонды, недвижимость, драгоценные металлы и прочее.
Но бывают и неклассические активы, с помощью которых можно получить в долгосрочной перспективе хороший доход. Среди них — коллекции автомобилей, монеты, предметы искусства, винные коллекции. К этой категории относятся также инвестиции в бриллианты и драгоценные камни.
В пакет антикризисных поправок вошла отмена НДС при покупке бриллиантов частными инвесторами. 24 июня в Госдуме эта норма была одобрена. В итоге продажа бриллиантов физическим лицам не облагается налогом. При реализации алмазов будет применяться НДС 0%. Так правительство пытается привлечь интерес инвесторов не только к золоту, но и к драгоценным камням.
Рассмотрим, в чем особенность красивых вложений в драгоценные камни и какие подводные камни при таких вложениях существуют.
Крошечный размер и шикарная цена
Сразу отметим, что российский рынок драгоценных камней составляет около 1% мирового. Да, немного, но, несмотря на это, он показывает высокий рост — 6–8% в год. При этом цены на цветные бриллианты в годовом выражении увеличиваются на 10–12%. С начала 2022 года стоимость бриллиантов повысилась на 7–13%.
Таким образом, можно выделить следующие плюсы вложений в драгоценные камни:
- Стабильное увеличение стоимости
- Защита от валютных и страновых рисков
- Понятная ценовая политика
Помимо этого, драгоценные камни являются мобильными и компактными. Далеко не всякий актив позволит, например, миллион долларов поместить карман и уехать. В случае с камнями это вполне возможно. Однако не подлежат декларированию и не облагаются вывозной пошлиной бриллианты и ювелирные изделия, стоимость которых составляет не более 25 000 долларов. В ином случае таможенная процедура проводится специальными таможенными постами.
Специальные условия для их хранения не нужны, в отличие от золота. На них нет необходимости оформлять право собственности. Цены на драгоценные камни устанавливаются в долларах и национальной валюте страны, в которой они будут продаваться.
Драгоценные камни представляют собой своеобразный невидимый актив. Их можно спрятать в сейфе, а при необходимости просто взять с собой и уехать в другой город или страну. Есть, конечно, и истинные ценители и коллекционеры, но для них финансовая сторона не в приоритете. Они получают удовольствие от поиска лота и заключения сделок.
Какими будут ставки по вкладам в 2022 году, мы рассказывали в этой статье.
Доходность
В прошлом году бесцветные бриллианты выросли в цене на 30%. Инвесторы, которые вкладывались в 2021 году в драгоценные камни, получили 25% годовых. Эксперты отмечают, что в кризисные периоды стоимость драгоценных камней всегда увеличивается.
Цены на бриллианты по индексу IDEX существенно выросли в минувшем году и продолжают повышаться в текущем. Причина этого заключается в обострении геополитики и возможном ограничении экспорта бриллиантов из нашей страны. В целом за последние десять лет они увеличились в цене на 100%. В 2012 году средняя цена одного карата красного бриллианта составляла около 1 миллиона долларов, а сейчас она достигла 2 миллионов.
Такой рост объясняется и мировым спросом на украшения с бриллиантами, особенно в тех странах, где предложение алмазов ограничено из-за истощения месторождений. Россия является самым крупным производителем алмазов и бриллиантов.
О том, какие изменения нас ждут с 1 июля 2022 года, вы можете узнать здесь.
Где купить бриллиант в России?
В нашей стране есть несколько вариантов покупки бриллиантов для инвесторов:
- У алмазодобывающей компании «Алроса» напрямую или через программу Alrosa Diamond Exclusive (ADE), в рамках которой она сотрудничает с крупнейшими банками (Газпромбанк, Сбербанк, ВТБ, Банк Открытие)
- У ювелирных заводов, например, на Московском ювелирном заводе, но есть и иные варианты
- На вторичном рынке в ломбардах, но они продают бриллианты с НДС, а выкупают без него
- У физического лица (серая зона)
Весной текущего года бриллианты из России попали под санкции. Америка и Великобритания ввели запрет на импорт практически всех видов алмазов из нашей страны. Сама «Алроса» попала в SDN-список, что затрудняет проведение расчетов с ней.
Некоторые эксперты считают, что эти санкции приведут к тому, что российские камни будут продаваться с дисконтом на фоне обострения геополитики. На зарубежных площадках, скорее всего, реализовать бриллианты будет сложно. Вывоз их из России также будет затруднен.
Камни нарасхват
Инвесторы вкладываются в основном в следующие виды драгоценных камней:
- Коллекции бриллиантов. Речь идет о калиброванных (одинаковых) бриллиантах. Стоимость таких камней будет в коллекции выше, нежели при продаже каждого камня по отдельности
- Цветные бриллианты
- Цветные камни, ценность которых определяется их красотой, редкостью и износостойкостью
- Бесцветные бриллианты
Наиболее привлекательными для инвестиций являются редкие драгоценные камни.
Подводные камни
Инвестирование капитала в такой актив представляет собой дорогостоящее вложение на долгосрочный период. Для получения прибыли в минералы придется вложить немалые средства.
Для людей, которые не имеют специальных знаний, камни, особенно дорогостоящие, являются не очень ликвидным товаром. Конечно, есть специалисты — геммологи. Они отлично разбираются в драгоценных камнях, но не в инвестировании и не в тенденциях на рынке. К тому же ждать доходности от такого вложения придется 5–10 лет.
Немалая часть инвестиций приходится на ювелирные дома, которые приобретают камни и создают украшения для их дальнейшей продажи с наценкой. Трудности создает и отсутствие как единой методики ценообразования, так и единого рынка драгоценных камней, а также введенные антироссийские санкции.
В какие классические активы предпочитаете вкладываться вы? Расскажите в комментариях.
Данный материал не является инвестиционной стратегией.
#инвестиции #вложения #бриллианты #драгоценные камни
