Сейчас, когда рынок криптовалюты находится в падении, многие задаются вопросом, удачный ли это момент для своей первой покупки цифровых активов? Сегодня существует более 19 000 криптовалют, и будем откровенны, не всех из них ждет такой же взрывной успех, которого достиг биткоин или эфир. Как рационально подойти к выбору той или иной криптовалюты и какую выбрать подходящую инвестиционную стратегию?
В этом обзоре MINE.exchange подготовил для вас список важных критериев, на что следует обратить внимание перед покупкой криптовалюты.
“Белая Книга” криптовалюты
Так называемая “Белая Книга” криптовалюты является упрощенным бизнес-планом или дорожной картой проекта и отвечает на базовые вопросы о целях, преимуществах и стратегии. Кроме того, в "Белой Книге" вы можете ознакомиться с токеномикой монеты. Токеномика включает в себя подробную информацию о том, как токен будет распределяться между инвесторами, а также о лимитах его предложения. Она также включает информацию о создании новых токенов, если это является частью экосистемы. Будьте готовы к тому, что "Белые Книги" изобилуют технической спецификацией блокчейн-процессов. Сравнив “Белые Книги” нескольких криптопроектов можно выделить еще один важный критерий — создает ли та или иная криптовалюта добавочную полезность для всей экосистемы крипторынка. Например, Биткоин является децентрализованной цифровой валютой и используется для платежей и в качестве хранилища стоимости. Многие смарт-контракты, NFT и даже другие криптовалюты зависят от технологии Эфира. Стейблкоины в свою очередь привязаны к ценности физических объектов. Отсутствие в публичном доступе “Белой Книге” — тревожный знак.
Презентационные материалы и соцсети
Каждый криптопроект пытается показать свои конкурентные преимущества, используя различные каналы коммуникаций. Это могут быть соцсети, веб-сайт, PR-материалы в СМИ, цифровая реклама, отзывы. Понятные и доступные месседжи, визуальное оформление, коммуникация с пользователями — все это говорит о серьезности и профессиональном подходе к делу. Особое внимание уделите изучению соцсетей. Практически стандартом является у каждого проекта наличие аккаунтов в Twitter, Reddit или Discord. Стоит обратить внимание, насколько такие аккаунты “живые”. Есть ли там дискуссии, актуальные новости и ответы на конкретные вопросы без “воды”. Держитесь подальше от групп, в которых слишком много спама. Не поленитесь прочитать отзывы. Преобладающее количество негативных откликов - это тревожный звоночек, так же как и избыточное количество слишком позитивных комментариев. Возможно это нечестный маркетинговый ход и самореклама под видом “довольных” пользователей. Важно также понимать, что сайт может быть информативным и выполненным в тренде дизайнерских решений, реклама увлекательна и оригинальна, но если в публичных комментариях в соцсетях менеджеры игнорируют пользователей или культура общения далека от делового стиля, то это повод хорошенько задуматься.
Кто стоит за проектом?
Успех или провал того, или иного стартапа зависит от членов его команды. Следует обратить внимание на истории успеха (или неуспеха) отдельных топ-менеджеров или всей рабочей команды по запуску аналогичных проектов. Или они уже прошли свой определенный путь и являются экспертами в этой сфере, или это новички, которые достаточно амбициозны, чтобы заставить поверить других в свой уникальный продукт. Информация о создателях криптовалюты должна быть доступной и прозрачной и исключать наличие мошеннического прошлого. Здесь также уместна поговорка: “Скажи кто твой друг, и я скажу кто ты”. Наличие в портфолио токсичных партнеров или наоборот крупных авторитетных компаний могут колебать уровень лояльности в ту или иную сторону. Не поленитесь провести собственный мониторинг в поисковых системах и найти информацию не только о самом проекте, но и его владельцах. Какие СМИ, в каком контексте и тональности рассказывают о бренде.
Волатильность криптовалюты
Чтобы проверить рыночные показатели выбранной вами криптовалюты, достаточно воспользоваться криптовалютными агрегаторами, например сервисом CoinMarketCap. Обратите внимание на 3 главных показателя: рыночная капитализация, объем торгов и показатели предложения.
Капитализация
Рыночная капитализация криптовалюты рассчитывается путем умножения цены криптовалюты на общее количество монет или токенов в обращении. Обычно безопаснее инвестировать в криптовалюты с высокой рыночной капитализацией (более 1 млрд долларов), но это не является гарантией безопасности. Эти токены также подвержены риску. Совсем свежий пример - крах стейблкоина Terra, чья капитализация составляла около $18,5 млрд, а после падения — менее $1 млрд. В целом, монеты, входящие в топ-100, являются более безопасными инвестициями, чем те, которые находятся ниже в списке.
Дефицит
Большинство криптовалют, как правило, имеют лимитированное количество, даже если они исчисляются миллиардами. Исключением можно назвать ETH, который имеет неограниченный объем предложения. Оборотное предложение показывает, сколько монет в настоящее время торгуется или хранится в кошельке. Эта метрика может быть использована для понимания потенциального дефицита монеты, что может повлиять на ее цену в обоих направлениях.
Объем торгов
Эта метрика показывает, сколько криптовалют было продано за определенный промежуток времени. Высокий объем означает, что многие инвесторы покупают и продают, что приводит к большей ликвидности и стабильности цен. Примером высокого объема является ETH. Напротив, низкий уровень транзакций может привести к большим колебаниям цен и низкой ликвидности.
История цен
Криптовалютный рынок нестабилен, поэтому колебания цен — это нормально, но в целом с течением времени должен прослеживаться динамический рост. Выберите для себя несколько разных периодов времени, включая просмотр истории от момента её создания. Это позволит вам сформировать широкое представление о долгосрочных и краткосрочных ценовых тенденциях. Если линия напоминает сердечный ритм со скачками в виде взлетов и падений, это может говорить о мошеннических махинациях, когда цена валюты раздувается искусственно. Поднявшийся на пик токен из-за трендов, вирусных и хайповых рекламных акций, после этого резко распродается, образуя череду американских горок.
Материал подготовлен командой MINE.exchange, лучшего обменного сервиса электронных валют. Все меняется к лучшему!
