Друзья, ввиду недавних событий на мировых рынках – после резкой и драматической распродажи, можно смело сказать, что мы находимся в зоне рецессии.
Котировки снизились на 20% от своих максимальных значений. И согласно одному из правил теханализа, такой рынок можно официально назвать медвежьим.
За последние годы в России появились тысячи новых инвесторов и многие сейчас впервые сталкиваются с медвежьим рынком. Поддаваясь эмоциям и ввиду отсутствия большого опыта, инвесторы пытаются все продать.
Однако, многие не могут это сделать, так как, их активы заблокированы из-за введенных в отношении России санкций. Инвесторы даже представить себе не могли, что все может быть так плохо.
К сожалению, в данный момент мы оказались в такой ситуации, когда помимо санкции блокировок, на нас накладывается и общемировой кризис.
Вы наверное слышали поговорку: "Бойтесь, когда другие жадничают и жадничайте, когда другие боятся" – это слова легендарного инвестора Уоррена Баффета, которые он произнес на конференции акционеров в 1986 году.
И уже в 1987 году пришел "черный понедельник" – тогда фондовый рынок рухнул 24% за день. С тех пор внезапные массовые продажи стали обычным явлением.
Что касается текущего падения:
Во-первых, все испугались жесткой политики ФРС, 15 июня ставку подняли на 0,75% до 1,75% – это рекордное повышение с 1994 года. К концу года ожидается, что ее повысят до 3%.
Во-вторых, страх перед рецессией. Не удивительно, что в такое время потребители тратят меньше, сокращают свои расходы, провоцируя экономический спад. Непреднамеренным последствием этого становятся массовые увольнения.
Добавим сюда еще рост ставок на фоне рекордно высокой инфляции и будет несложно понять, почему люди напуганы.
В-третьих, страх перед стагфляцией – фатальное замедление темпов экономического роста с увеличением инфляции и ростом безработицы.
Последний раз такое было в 1970-ых, когда ФРС повысило процентную ставку до одного из самых высоких уровней в истории.
Что нам делать?
Правило №1. Диверсифицируйте свои инвестиции между максимально возможным количеством секторов.
Все знают, как акции технологических компаний рухнули на 78% во время пузыря доткомов, а в 2018 году криптовалюты обвалились на 85%. Чем больше вы диверсифицируйте свои средства, тем больше вы снижаете риск.
Например, можно 35% вложить в недвижимость (REIT), в акции – 35% (причем, диверсифицировать свои активы между американскими и российскими), наличные – 20%, остальные 10% распределить между альтернативными видами инвестирования (криптовалюта и пр.).
Правило №2. Гуру инвестиций советуют продолжать покупать. Я знаю, как мучительно наблюдать за падением своих инвестиций – вы продолжаете покупать в надежде на прибыль, но цена падает все ниже и ниже.
Трудно представить, что ситуация может и дальше ухудшаться. Но многочисленные исследования показывают, что лучшее решение в такой ситуации, придерживаться плана – продолжать покупать и держать инвестиции на долгосрок.
Потому что, на протяжении всей истории, за каждым медвежьим периодом всегда наступал бычий рынок, принося с собой в среднем 158% прибыли.
Правило №3. Не паникуйте и не продавайте. Психология, заставляющая продавать на спаде, ничем не отличается от той, которая удерживает от инвестиций, когда рынок начинает восстанавливаться.
Поэтому крайне важно непрерывно инвестировать, ведь каждый день, проведенный вне рынка – это потенциальный убыток.
Специалисты Fidelity посчитали, что за 40 лет $10 000, вложенные в S&P500 превратились бы в $697 000, если бы вы просто не трогали ваши инвестиции.
Но, если бы вы пропустили 5 лучших торговых дней за 40 лет, то ваша прибыль упала бы на $265 000.
Таким образом, статистика доказывает, что постоянно продавая и пытаясь поймать удачный момент на рынке, вы рискуете упустить лучшие дни, которые повлияют на общую прибыль.
Правило №4. Если вы склонны к паранойе, держите больший процент в наличных (15-20%).
Сейчас многие разочаровались в инвестировании из-за санкций и блокировок части акций. Но я считаю, что инвестирование (с поправками на текущую ситуацию) в любом случае будет эффективнее, чем деньги под подушкой.
Правило №5. Держитесь подальше от маржинальной торговли и любых инвестиций с привлечением заемного капитала – это игра с огнем.
Правило №6. Если деньги потребуются вам в течение следующих 3-5 лет, то вам пока не стоит инвестировать.
Если вы будете придерживаться этих правил, вы гарантированно заработаете на фондовом рынке в течение 20 лет.
Так как, за всю историю фондового рынка, не было ни одного убыточного 20-летнего периода. Буквально, вы можете купить на пике, а потом 20 лет ничего не делать и все равно заработать.
Итоги
Несмотря на то, что обвал рынка может стать для вас настоящей катастрофой, сделайте все возможное, чтобы изменить свой взгляд на происходящее. Ведь состояния наживаются именно во время рецессии.
Лучшие возможности открываются именно в то время, когда никто не покупает, когда все думают, что рынок обречен, а настроение на рынке хуже некуда.
- Мы видели, как рухнул российский фондовый рынок в марте 2020 года (в самом начале карантина) – все думали, что наступит конец всего.
- До этого, в 2010 году, когда рухнул рынок недвижимости, банки обанкротились, а на недвижимость, оказавшуюся на рынке невозможно было найти достаточно покупателей.
- Еще раньше, лопнул пузырь доткомов, и разорились сотни компаний.
Конечно, это не означает, что надо ждать таких событий. Но стоит признать, что это лучшее время для покупок, если у вас есть свободные средства для долгосрочных инвестиций.
На сегодня все, спасибо за внимание!
Ставьте палец 👍 если статья была полезна для Вас. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать следующие статьи.
