Прошла торговая неделя (66 по счету), пришло время отчитаться об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента: с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, рекомендую прочитать вступительную статью .
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 66 неделю
Отчёт за неделю с 16 по 22 Мая, в очередной раз публикую с задержкой, в будущем планирую публиковать еженедельные отчёты в понедельник после прошедшей недели.
Последние недели ₽ стремительно укреплялся к $ и к концу недели стоимость 1$ - 60,23 ₽. К максимально отметки в 120 ₽ - падение 50%, учитывая комиссии на покупку ещё больше. Если к покупке $ по 120 ₽ прибавить падающие к в цене иностранные акции, то убыток становится еще больше. Изучал соцсеть Пульс и другие источники информации и пришел к выводу, что россиян любой курс пары $/₽ не устраивает, больше похоже на национальную "фишку" вечного недовольства всем и вся. Образовалось два лагеря - $ по 30 ₽ и по 100-200 ₽, одни считают, что в будущем $ может "сходить" к значениям 2013 года, другие уверены в фиктивном курсе и что реальный курс 100-200 ₽ , я ориентируюсь на курс Алиэкспресса и импорта из Китая. Если смотреть со стороны здравого смысла, то курс $ - 30 ₽ не выгоден для российской экономики, ведь товары становятся менее конкурентоспособными на мировом рынке , с курсом 200 ₽ маленькой становится оплата труда в России. Оптимальный курс для государства 70-80 ₽ в этом случае и товар конкурентоспособен на рынке, бизнес доволен и зарплаты сохраняют покупательскую способность. Курс $ по 30 ₽ может быть только в том случае, если в США будет гигантскими темпами расти инфляция / зарплаты, товары российского производства будут конкурентоспособными. Курс 200 ₽ за $ возможен в случае тотального эмбарго или гигантского роста инфляции в РФ с обнищанием населения или большим ростом заработной платы. Я склоняюсь к тому, что курс $ к концу года будет на привычных уровнях 70-80 ₽. Если не забегать вперед на неделю, то покупка $ по 60 ₽ или иностранных товаров отличная инвестиция.
Если бизнес связан с импортом и покупкой товара за валюту, то сейчас отличная возможность закупить товар, даже с реальным курсом в +10%, чтобы в последующем получить прибыль не только от наценки, но и от курсовой разницы. Есть знакомые, которые закупили товар на пике курса ¥ и сейчас данный товар можно максимум продать за себестоимость, а то и в убыток, нынешние закупки можно продать с двойной выгодой.
Так как курс $ падает акции российских компаний укрепляют свои позиции в таблице виртуального портфеля и увеличивают свою долю. В нынешней ситуации не планирую покупать акции иностранных компаний, кроме акций высокого риска. Принял решение на следующей неделе обменять часть ₽ на $, так как значение в виртуальном портфеле стало отрицательным.
Учитывая цель 10% в высокорискованных активах на этой недели решил купить данные активы :
- 1 Netflix - 185,97 $
- 1 Schrodinger - 23.75 $
- 20 G1 - средняя 4,64 $ - затраты 92,8 $
- 30 Qiwi - средняя 334,5 - затраты 10 035 ₽
Общие затраты 302,52 $, 10 035 ₽
Учитывая рост ₽ к $ решил сравнить стоимость иностранных акций в своем портфеле до 24 Февраля и на данный момент.
Как видно из таблицы, в ₽ все компании компании убыток, даже компании, которые в $ показали рост. Если компания поймала 2 фильтра ( упала стоимость в $, курс), то падение около 30% .
С Momo удивительная история котировок, компания заплатила за 2021 год 0,62 $, дивидендная доходность более 10% годовых в $. C 20 $ стоимость акции упала до 5$ (в 4 раза, в моменте стоила по 4,44$). Моя средняя в Momo более 10 $, компания вначале эксперимента уверенно занимала ТОП 3, 50 акций - 74 112 ₽ ( стоимость акции 1 482 ₽). С начала эксперимента падение 4,87 раза или 79,48%. Если взять начало 2020 года, то всё еще более печальней : стоимость - 1 860 ₽, падение 83,65%.
Сделал небольшую таблицу падения и соотношения с %. Например если акция упала на 75%, то закупив в этот момент по возвращению на максимальное значение ваш капитал будет увеличен в 4 раза или 300%.
Привлекательно смотрится Alibaba, на 22 мая стоимость 5237 ₽ за АДР, к началу СВО - 9272 ₽ , на пике в 2021 году - 20 000 ₽. Риски АДР для российских инвесторов и вообще риски делистинга АДР не стоит забывать, но инвестиция смотрится привлекательно.
Так же привлекательно смотрится Bank of America с падением в 42,5 %, но в марте 2020 года стоимость акции была 20 $, а по тому курсу $ - около 1500 ₽. Опять же риски инвестиций в американские акции, заморозка дивидендов, экономические риски.
Доля в высокорискованных активах 9,61 %. FTC Solar всех ближе к вечному портфелю и росту на 100% + налог. Как только стоимость акции будет 4,9$, то продам 25 акций, а другие 25 перейдут в вечный портфель.
- В реальном портфеле облигации 15,22%, кеш 32,7 %, нераспределенные дивиденды 1,27%. Итог = 49,19 %.
- Пополнение: 10800 ₽ (0,756 % от портфеля после 65 недели)
- На 66 неделе доходность -0,06% по сравнению с реальным портфелем 65 недели
Реальный портфель на 85 234 ₽ больше, чем виртуальный, разница связана с тем, что $ был продан по курсу дороже, чем на данный момент.
Создал таблицу стоимость активов с начала года
Мой виртуальный портфель - актуально на 22 Мая 2022 года
Мой реальный портфель - актуально на 22 Мая 2022 года
С радостью приму новые идеи и проанализирую данную информацию.
Для меня самая лучшая благодарность подписка и комментарий.
