Добрый день, товарищи инвесторы.
Решил провести один умозрительный эксперимент, точнее расчёт. Предположим, что в 2010 году у вас есть деньги на покупку 1 акции Норильского никеля. Вы её благополучно покупаете и дальше делаете ничего. То есть не продаете ее. Покупать можно только акции ГМК, ну или держать деньги на счету.
Каков будет результат инвест деятельности?
🍏Цена акции на 14 мая 2010 года - 4975 рублей.
- В мае того же года получаем 210 рублей дивидендами. Естественно купить мы на них ничего не можем.
- К концу 2014 года одними дивидендами мы получаем 2216 рублей, этого всё ещё не достаточно для покупки акции. Цена акции 9700 на начало 2015 года.
- В 2018 году после получения дивидендов наша сумма в рублях 5463 р, что больше изначальных затрат на акцию. Цена акции 10200 р. Всё ещё не достаточно для покупки акции.
💡2022 год. На начало января всего на счету скопилось 12253 рубля, с учётом налогов 10660, при этом цена акции 23300 р. То есть всего мы получили 33960 р. Потратили 4975 р в мае 2012 года на покупку 1 акции. Денег на покупку ещё одной акции нам не хватило. Капитал увеличили в 6,8 раз за 12 лет.
💡Предположим, что мы оказались намного умнее и решили дивиденды пустить на покупку других акций. Например Северстали. На ещё одну акцию Норильского никеля у нас всё равно не хватит).
2010 год. Получаем дивиденды 210 р. Этого не хватит на акцию Северстали.
2011 год. Дивиденды от Норильского никеля - 180 р. + Дивиденды за 2010 год. Итого 390 р. Можно купить 1 акцию Северстали по 360 р в конце 2011 года. Северсталь + 1 шт.
В следующем году получаем дивиденды от 1 акции Норильского никеля и 1 акции Северстали.... Всё инвестируем в покупку акций Северстали.
Весь расчёт писать не буду, сразу напишу результаты.
Максимальные дивиденды будут получены в 2021 году, примерно 7235 р, причём большая часть дивидендов получаем от Северстали. В конце года (2021) на счету будет уже 27 акций Северстали, все дивиденды реинвестируем.
В итоге мы получаем 1 акцию Норильского никеля и 27 акций Северстали, плюс какие то остатки денег ( 360р примерно). Итого 1500 * 27 =40500 р. 23300 р - цена акции Норильского никеля. Цены на начало января 2022 года. Итог 64 тысячи рублей. Больше, чем в первом случае почти на 30 тыс рублей. Первоначальные вложения увеличились в 12,8 раза.
В первом случае только в 6,8 раз за 12 лет.
В принципе такую операцию можно провернуть с любой компанией, которая постоянно платит дивиденды и результат будет скорее всего лучше, чем в первом случае (Сбербанк, Газпром...).
Для сравнения:
- Стоимость жилья в Москве выросла с 140 тыс за кв метр до 270 ( это средние значения) . То есть менее, чем в 2 раза за тот же период.
- Доллар: 30 р - 75 р. Рост в 2,5 раза.
- Золото: цена выросла не более, чем в 2 раза.
- Индекс Мосбиржи. Вырос в 2,8 раз.
- S&P500. Вырос в 4 раза.
- Nasdaq. Вырос в 7 раз.
Можно конечно ещё для индексов США учесть курс валюты, покупали же мы их по курсу 30 р за доллар, а продаем по 75... Тогда конечно картина изменится.
Ещё я не учитываю инфляцию. Правда она влияет в целом на покупательную способность рубля, то есть на все инструменты сразу.
💡Выводы:
- Для того чтобы сложный процент работал максимально эффективно, нужно инвестировать дивиденды сразу, ну или хотя бы сильно не затягивать.
- Держать деньги на счету мёртвым грузом не имеет большого смысла. Да, можно усреднить или купить по вкусной цене в будущем, но будет ли такая цена?
- ДДИ работает (Долгосрочное дивидендное инвестирование). Могут быть снижения и отмена дивидендов, но это всё временно. Важен сам факт того, что вы продолжаете.
Терпеливый получает всё, ну или намного больше, чем нетерпеливый.
🍏Некоторые писали, что дивиденды не будут платить совсем. Я не хотел спорить. А зачем? Каждый останется при своём. Да, многие компании отменяют, но часть продолжает платить... И будет платить и дальше. Найдите любую таблицу с ближайшими дивидендами и убедитесь в этом сами.
Для того чтобы доказать, что паникеры неправы почти ничего делать и не нужно.
Для примера список компаний, которые скорее всего заплатят в этом году... И это только часть. На этой неделе добавились МТС, Ростелеком, Газпром нефть...
На этом пока всё. Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#дивиденды #акции #мтс #ростелеком
