Уоррен Баффетт придерживается двух важных правил: «Правило первое: никогда не теряй деньги. Правило второе: никогда не забывай первое правило»
На первый взгляд, его слова кажутся банальными. Все и так знают, что деньги не нужно терять, это очевидно.
Но что на самом деле скрывается за этими правилами?
Одна из самых главных функций инвестиций — это сохранение капитала. Некоторые инвесторы забывают об этом, концентрируясь только на прибыли.
Риск-менеджмент — это набор правил, который позволяет минимизировать возможные потери и быть готовым к непредвиденным обстоятельствам.
Полностью избежать потерь не получится, даже Баффетт теряет свой капитал из-за волатильности рынков. Но снизить риск может каждый.
Что может предпринять любой инвестор?
• Уменьшить риск: если выделять на рискованную сделку 1-2% портфеля, то даже при самом худшем исходе вы потеряете 1-2%, а не весь портфель.
• Диверсифицировать вложения: не вкладывать слишком много в один актив. Например, не держать все активы в одном стейблкоине (падение UST показало, насколько это важно). Не держать слишком много альткоинов в портфеле, пренебрегая BTC (альткоины падают быстрее Биткоина)
• Иметь подушку безопасности и резерв: крипторынок постоянно даёт новые возможности и резерв позволит ими воспользоваться. А подушка безопасности поможет в непредвиденных ситуациях. Не нужно торопиться из-за боязни недополучить прибыль.
Риск-менеджмент не ограничивается этими примерами.
Не существует универсальных правил, всё зависит от стратегии и деятельности. Например, трейдеры используют Stop-Loss ордера, частично или полностью фиксируют прибыль на определённых уровнях, пользуются индикаторами для оценки рисков и так далее.
Часто люди теряют много денег из-за FOMO. Например, инвестор покупает какой-то альткоин и рассчитывает, что он полетит на «Луну». Из-за завышенных ожиданий он вкладывает в сделку слишком много, боясь упустить прибыль. Роста не случается и он теряет большую часть капитала.
Итог: правило Баффетта призывает к рациональному мышлению и грамотному риск-менеджменту. Даже несколько простых действий могут значительно снижать потери.
Поддержи канал лайком и подпиской;)
