Инвестирование в золото — чрезвычайно эффективный способ сохранения покупательной способности с течением времени. Если вернуться к 1933 году, до принятия Закона о золотом резерве, одна унция золота стоила $20,67 доллара. Сегодня золото стоит почти $2000 долларов за унцию. Если бы инвестор вложил свой капитал в золото в течение этого почти 90-летнего периода, его покупательная способность полностью сохранилась бы.
Другими словами золото на длинном горизонте может дать доходность только на уровне инфляции. А мы ведь все хоти еще и заработать.
Если ваши стратегии пассивные. Т.е. вы не часто меняете доли активов в вашем портфеле, то доля золота в нем может быть до 10%. Не больше.
Золото такой же актив как и акции, только с обратной корреляцией. Оно обычно растет, когда все остальное падает. Таким образом, оно страхует инвесторов от геополитических потрясений, неопределенности и инфляции.
Золото нужно держать не потому, что оно может принести прибыль. Цель владения золотом – минимизировать потери.
Признаки, что пора покупать золото или если оно есть, то держать в портфеле:
1. Высокая инфляция. Инфляция в США находится на максимумах за последние 40 лет
2. Геополитические риски: нестабильная ситуация в мире (Украина, Тайвань)
3. Риск стагфляции. Замедление опережающих экономических индикаторов (например, PMI) – сигнал замедления экономического роста, что увеличивает риск стагфляции.
К слову сказать, чтобы купить золото совсем не обязательно покупать слитки. Экспозицию в золоте можно получить через фонды ETF:
▪️ GLD - US SPDR Gold Trust
▪️ GDX - US VanEck Gold Miners ETF
Также можно рассмотреть для своего портфеля акции золотодобывающих кампаний, таких как: Barrick Gold, Newmont, Полюс, Полиметалл
В моем портфеле под активным управлением доля фонда золота GLD составляет 30%. Снижать ее буду после глубокой коррекции на рынке США или при снижении рисков.
Хотите научиться грамотно выбирать инструменты фондового рынка? На своих консультациях мы на пальцах объясняем, с чего начать и куда вкладывать сбережения. Наши стратегии позволяют зарабатывать от 8% годовых в долларах. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию.
