Добрый день уважаемые читатели моего канала. Продолжаем обучение инвестициям. Вчера прозвучал вопрос что же такое инвестиционный портфель. И можно ли 43 акции называть данным понятием. Однозначный ответ да можно. И так простым языком что же это такое.
Инвестиционный портфель - это совокупность инструментов, приносящих доход. Они могут отличаться по уровню риска, прибыли и сроку вложений. Подобрав подходящий набор активов, инвестор сможет успешно реализовать свою портфельную стратегию.
Инвестиционный портфель можно разделить на несколько типов:
- Консервативный портфель. Основная цель инвестиционных инструментов такого типа — это сохранение капитала и получение хотя бы минимального, но регулярного дохода.
В состав такого портфеля включают обычно:
- Облигации федерального займа (ОФЗ). То есть это те бумаги которые выпускает государство, а именно Министерство Финансов.
- Акции категории «голубые фишки». Это ценные бумаги крупнейших компаний с высокой капитализацией. Они имеют низкую волатильность — цена стабильно растёт, без резких скачков. Для примера это акции Газпрома, Роснефти, Сургутнефтегаз и т.п.
- Умеренный портфель.
Умеренность портфеля заключается в использовании инструментов с низким и средним уровнем рисков. Первые обеспечивают стабильный доход, вторые — более высокую прибыль. В сумме такие активы дают средний уровень рисков и прибыли
Принципы формирования умеренного инвестиционного портфеля предполагают использование следующих инструментов:
- Государственные и корпоративные облигации. Рекомендуется покупать 7–8 разных активов этой группы.
- ETF и БПИФ фонды. Инвестор платит брокерскую комиссию за одну акцию, при этом сам фонд может работать с десятками и сотнями прибыльных активов. Это один из самых простых и доступных способов получить прибыль от дорогих акций.
- Агрессивный портфель
Основная задача такого набора активов — получить предельно высокую прибыль. Формируется агрессивный портфель из высокодоходных и рискованных инструментов. Риск не является целью, он просто неизбежен при таких вложениях.
Инструменты, подходящие для агрессивного стиля инвестирования:
- •акции быстро развивающихся стартапов;
- •высокодоходные облигации
- опционы
- IPO — первичное размещение акций на фондовом рынке
Так же инвестиционный портфель делят на несколько видов:
В зависимости от сроков выполнения поставленных целей, портфели можно разделить на несколько видов:
- Долгосрочный — от 10 лет. Акцент делается на росте капитала с минимальным уровнем риска. Портфель формируется из ETF, ПИФов, ОФЗ. Высокорисковые инвестиции исключаются.
- Среднесрочный — от 3 до 10 лет. Здесь уже допускается использование рискованных инструментов — корпоративных облигаций, акций устойчивых компаний. Но более 50% портфеля составляют надёжные активы.
- Краткосрочный — до 3 лет. Наполняется инструментами как с низким, так и с высоким уровнем риска. Процентное соотношение определяется стилем инвестирования: агрессивным, умеренным или консервативным. Чем ближе дата вывода прибыли, тем меньше инвесторы оставляют в портфеле рискованных активов.
Вообще вчера хотел уже перейти к практике, но от вас поступают вопросы. В связи с этим я думаю к практике перейдем чуть позднее.
Подписывайтесь на канал, ставьте лайки и оставляйте комментарии
