Инвестиции: на старт, внимание, марш!

Всем хорошего дня, планирую сделать небольшую серию постов об инвестициях для совсем-совсем начинающих.

В первых трех статьях будет информация, которая поможет сформировать индивидуальный подход к инвестированию — определить цель и характеристики своего портфеля, выбрать брокера.

Сегодня поговорим про цель инвестиционного портфеля. Приступая к работе с инвестиционным портфелем важно разобраться с вопросом: зачем вы планируете вкладывать в него деньги?

Должен быть заранее определенный смысл, инвестиции ради инвестиций не работают.

Цель, например, может быть такая: “открыть инвестиционный счет на частное образование для ребенка”. Чтобы сделать замысел “совсем правильным”, лучше описать его в формате S.M.A.R.T. Он эффективен при планировании любых начинаний, разберем его подробнее.

S.M.A.R.T. — это подход к описанию цели, включающий в себя следующие параметры:

• S (specific) конкретная,
• M (measurable) измеримая,
• A (achievable) достижимая,
• R (relevant) значимая,
• T (time—bound) ограниченная во времени.

Исходная цель — “открыть инвестиционный счет на частное образование для ребенка” в формате S.M.A.R.T., будет звучать так: “К 01.10.27 сформировать инвестиционный счет с суммой не менее 1 миллиона рублей для получения пассивного дохода (дивиденды, рост стоимости) с целью оплаты частного образования для ребенка”.

Если разобраться немного детальнее, то получится вот так: К 01.10.27 [ограниченная во времени] сформировать инвестиционный счет [достижимая] с суммой не менее 1 миллиона рублей [измеримая] для получения пассивного дохода (дивиденды, рост стоимости) [конкретная] с целью оплаты частного образования для ребенка [значимая]”.

На сегодня всё, следующая статья будет про характеристики инвестиционного портфеля: на что обратить внимание на старте.