Всем хорошего дня, планирую сделать небольшую серию постов об инвестициях для совсем-совсем начинающих.
В первых трех статьях будет информация, которая поможет сформировать индивидуальный подход к инвестированию — определить цель и характеристики своего портфеля, выбрать брокера.
Сегодня поговорим про цель инвестиционного портфеля. Приступая к работе с инвестиционным портфелем важно разобраться с вопросом: зачем вы планируете вкладывать в него деньги?
Должен быть заранее определенный смысл, инвестиции ради инвестиций не работают.
Цель, например, может быть такая: “открыть инвестиционный счет на частное образование для ребенка”. Чтобы сделать замысел “совсем правильным”, лучше описать его в формате S.M.A.R.T. Он эффективен при планировании любых начинаний, разберем его подробнее.
S.M.A.R.T. — это подход к описанию цели, включающий в себя следующие параметры:
- S (specific) конкретная,
- M (measurable) измеримая,
- A (achievable) достижимая,
- R (relevant) значимая,
- T (time—bound) ограниченная во времени.
Исходная цель — “открыть инвестиционный счет на частное образование для ребенка” в формате S.M.A.R.T., будет звучать так: “К 01.10.27 сформировать инвестиционный счет с суммой не менее 1 миллиона рублей для получения пассивного дохода (дивиденды, рост стоимости) с целью оплаты частного образования для ребенка”.
Если разобраться немного детальнее, то получится вот так: К 01.10.27 [ограниченная во времени] сформировать инвестиционный счет [достижимая] с суммой не менее 1 миллиона рублей [измеримая] для получения пассивного дохода (дивиденды, рост стоимости) [конкретная] с целью оплаты частного образования для ребенка [значимая]”.
На сегодня всё, следующая статья будет про характеристики инвестиционного портфеля: на что обратить внимание на старте.
