Мы сейчас, действительно, дадим инструкцию, однако она не универсальна. Её нельзя применить широко, только при выборе ПИФ для инвестиций и собственных накоплений.
Наше законодательство в части паевых фондов реально работает очень прилично. Управляющие компании обязаны публиковать на сайтах и отправлять в ЦБ разные сведения, в том числе о доходности паёв. И обязаны, рекламируя свои продукты, предупреждать о рисках. Приступим к обработке имеющейся информации.
Есть «агрегаторы» информации, которые собирают и публикуют всё, что касается наиболее доходных ПИФов за разные периоды. Я обычно смотрю на интервал три года для ПИФ, инвестирующих в акции. Почему в акции – я об этом писал здесь и здесь. Можете проверить сами. Если взять период год (с апреля 2021 по апрель 2022), то убыточных ПИФ гораздо больше, чем прибыльных. За три года, с апреля 2019 по апрель 2022, наоборот, ПИФ в большинстве своём показывают прибыль, не взирая на этот творящийся ужас-ужас… Итак:
Во-первых, набираем в Яндексе: «Самые доходные ПИФы». Выскакивает портянка, в которой мы пропускаем первые 4 строки (реклама вездесущая). Investfunds.ru – то, что нам надо, хотя есть и другие агрегаторы информации. Запрос настраиваем так – рэнкинг (вверху) за произвольный период, срок с 15 апреля 2019 по 14 апреля 2022, объекты инвестирования – акции. Выскакивает список, из которого отбрасываем всё, что имеет доходность ниже 30%. Можно и по другому, но мне нравится доходность больше 10% в год на длинных временных интервалах.
Осталось 12 ПИФ, среди них «Солид-Глобус» и «Солид Инвест».
Во-вторых, проверяем список на «живучесть», то есть удлиняем интервал. Корректируем вверху период рэнкинга на 10 лет, с апреля 2012 по апрель 2022. В списке с доходом больше 100% за эти 10 лет уже 32 фонда. Однако фондов, которые присутствуют и в обоих списках, назовём их «доходные и живучие», только 8 штук, включая «Солид глобус» и «Солид Инвест».
В-третьих, если повысить планку желаемой доходности выше 15% в год, то, используя такие же манипуляции с сайтом Investfunds, получим 9 фондов на трёхлетнем интервале, и всего 5 фондов в категории «доходные и живучие», включая «Солид Глобус».
Перечислим пятёрку финалистов. «Райфайзен сырьевой сектор» (583% за 10 лет), «Райфайзен индустриальный», «ВТБ фонд металлургии», «КМ Меркури», «Солид Глобус» (417% за 10 лет).
Можно на этом и закончить, однако есть пара замечаний напоследок. Первое. Если мы введем интервал 20 лет (категория фондов «вечные»), то список получим короткий – пять фондов, и из предыдущих списков только «Агидель акции» и «Солид Инвест» с доходностью в 700% за 20 лет. Вывод – эти ПИФы можно использовать, как инструмент для накопления на перспективу (пенсионный капитал, например).
Второе. Есть способ выбрать из пятёрки лидеров один наилучший. Для этого надо для каждого фонда подсчитать коэффициент Сортино. Однако, это тема для следующей статьи.
Автор статьи: Новиков Юрий Михайлович, кандидат экономических наук, собственник бизнеса.
Дорогие читатели! Подробнее об услугах АО «СОЛИД Менеджмент» Вы можете узнать на официальном канале в YouTube. Официальный сайт компании: https://www.solid-mn.ru/ . Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен, ставьте лайки и следите за выходом новых статей! Мы в ВКонтакте e-mail: am.solid@solid-mn.ru Телефон: 8 (495) 228-70-15, 8 (800) 250-70-15 (бесплатный звонок по России). Адрес: 125284, г. Москва, Хорошевское шоссе, д. 32А, ст.м. «Беговая»
Управляющая компания АО «СОЛИД Менеджмент»