Найти в Дзене
Настало время сформировать денежный поток. Флоатеры.
Облигации с плавающим купоном, или флоатеры, и биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы), которые инвестируют в такие облигации, становятся всё более популярными среди инвесторов. Это связано с их уникальными характеристиками, которые позволяют им адаптироваться к изменяющимся рыночным условиям. В этой статье мы рассмотрим, что такое флоатеры, как они работают, а также преимущества и риски, связанные с инвестированием в БПИФы, состоящие из таких облигаций. Облигации с плавающим купоном — это...
4 месяца назад
Инвестиционный комитет 2023. Отличный был год во всех отношениях.
Начнём с лидера – паевой инвестиционный фонд «Солид – инвест». Это наш фирменный продукт. Собранный, что называется, своими руками портфель акций российских эмитентов. Фонд был зарегистрирован в апреле 2000 года – это настоящий старожил российского рынка коллективных инвестиций. На старте своего существования пай стоил 10 рублей. Сегодня, через 23 года, стоимость пая ОПИФ «Солид инвест» - 971 рубль! Фонд продемонстрировал доходность в 2023 году 51,64% - подрос с 617 рублей до 935. Этот результат...
1 год назад
Программа долгосрочных сбережений граждан
С января этого года граждане России получили возможность участвовать в «Программе долгосрочных сбережений». Суть программы в том, что гражданин получает возможность накапливать на свою будущую пенсию в негосударственном пенсионном фонде (оператор программы) и государство будет ему помогать. Ежемесячный взнос участника программы должен быть не менее 3 и не более 12 тысяч рублей, чтобы получить от государства дополнительные 108 тысяч за первые три года действия программы. Воспользоваться накопленными деньгами участник программы сможет не ранее, чем через 15 лет...
706 читали · 1 год назад
Инвестиционный комитет. Подводим итоги полугодия
Есть чем похвастать и это приятно. Во-первых, очень хорошо показывает себя наша стратегия для целевых капиталов. Это «Солид-рантье» и ФЦК Достоевского «Сибирский капитал». У сибиряков прирост капитала составил за полугодие 33,8%. Мы преодолели последствия февраль 22 и идём уверенно вперёд. Университет, кстати, для выплаты получателям дохода, а это успешные студенты и преподаватели, направит в этом году как минимум полтора миллиона рублей. Согласен, это мало. Но и фонд «весит» всего 11 миллионов....
1 год назад
Бэнчмарк 3. Самое сложное…
Действительно сложно подобрать достойный бэнчмарк к активно управляемому портфелю с широкой декларацией. В первой статье мы говорили о портфеле акций. Свобода управляющего была ограниченной, управляющий мог инвестировать деньги портфеля только в акции и это обуславливало то, что эффективность управляющего сравнивалась с бэнчмарком рынка акций – индексом Мосбиржи. В статье второй мы ограничили свободу управляющего рынком облигаций, что позволило нам оценивать его работу, сравнивая доходность с доходностью индекса корпоративных облигаций...
1 год назад
Бэнчмарк Часть 2. «Солид российские облигации»
Продолжая тему сравнения с эталоном и определения эффективности управления портфелем, переходим к портфелю облигаций. Облигации, как финансовый актив, относят к категории инструментов с фиксированной доходностью. Инвестор, приобретая облигацию, может сразу определить, что через Т дней он вернёт свои деньги (облигации будут погашены эмитентом) и в течение этого времени он будет получать Х рублей в виде купонного дохода. Для паевого инвестиционного фонда, в портфель которого входят облигации разных...
1 год назад
Что такое бэнчмарк и как с ним бороться? Часть первая. Фонд акций Солид Инвест
Для начала определимся. Бэнчмарк – это эталон для сравнения. В мире финансов принято сравнивать доходность того или иного финансового актива с эталоном, пригодным для сравнения. Если у вас акция, или портфель акций российских эмитентов, то принято сравнивать свой портфель с ИНДЕКСОМ МОСБИРЖИ. Индекс мосбиржи рассчитывается по известной методике и призван отражать среднее состояние рынка акций, торгующихся на Московской бирже. Это общепринятая мировая практика. Так, для американского рынка акций есть индекс Доу-Джонса...
1 год назад
Использование структур ЗПИФ и СФО в финансировании производства медиаконтента
Анализируя бизнеспроцессы производства таких затратных вещей, как кино, компьютерные игры, другого медиаконтента, распространяемого среди широкого круга потребителей, можно легко прийти к выводу, что существует два процесса, где привлечение внешних инвестиций оправдано. Во-первых, это предподготовительный этап. В принципе, продюсер просматривает какое-то количество сценариев, авторов, синапсов, пока сформируется идея и родится заказ. Тут можно предположить, что имеет право на существование некий...
1 год назад
Уважаемые читатели, давайте поговорим о рынке ценных бумаг или как его еще называют, фондовый рынок - это рынок, на котором торгуют специфическим товаром - ценными бумагами. Ценная бумага – это документ установленной формы и реквизитов, удостоверяющие имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении. Данные имущественные права по ценным бумагам обусловлены предоставлением денежных средств в ссуду на создание различных предприятий, куплей - продажей, залогом имущества и прочего. В связи с этим ценные бумаги дают их владельцам право на получение установленного ДОХОДА. Капитал, вложенный в ценные бумаги, называют фондовым (фиктивным). Ценные бумаги - это ОСОБЫЙ товар, который обращается на рынке и отражает имущественные отношения. ЦЕННЫЕ БУМАГИ можно покупать, продавать, переуступать, закладывать, хранить, передавать по наследству, дарить, обменивать. Они могут выполнять отдельные функции (средства платежа, расчетов). Но в отличие от ДЕНЕГ, они не могут выступать в качестве всеобщего эквивалента. Подводя итог вышесказанного, владельцы ценных бумаг ВСЕГДА в выигрыше!
1 год назад
Вот размышления квалифицированного пайщика: "Несколько слов о вступившем в силу 799-П. Главная особенность этого документа - к анкете клиента, которую клиент заполняет для открытия счета в спецрегистраторе ПИФов, должен быть приложен образец собственноручной подписи клиента, заверенный электронным способом (простой или квалифицированной подписью). То есть клиент заполняет довольно много документов, сканирует и присылает паспорт, зачастую он ещё и на госуслугах имеет подтверждённый аккаунт, его проверяют на наличие в списках террористов, подлинность паспорта и так далее. Нет, мало. Будем просить клиента красиво расписаться на отдельном листочке и выслать в УК, подписав электронной подписью. Вивисекция. В мире, где уже свирепствует искусственный интеллект, который подделывает голос, фотографии и всё что угодно, где цифровизация проникла в систему управления государством вплоть до ведения военных действий, мы будем плодить в интернете следы собственноручных подписей на радость мошенникам. Господа регуляторы, рынку и так тяжело, зачем ещё усложнять?" Новиков Ю.
2 года назад
Инвесткомитет «Итоги первого квартала»
Сегодня подвели итоги первого квартала по фондам рыночных финансовых инструментов и портфелей «Рантье». Наша ставка на рост рынка акций оправдалась в полной мере. Начнём с фонда «Пенсионный капитал», так как ещё в прошлом году было принято решение накапливать долю акций в портфеле и довести её до 65% от объёма портфеля. На все приходящие купоны, дивиденды и деньги от погашения мы покупали в портфель фонда акции. Упор делался на нефтянку и дивидендные акции. В результате сейчас в портфеле около 50%...
2 года назад
Методика использования ИИ для снижения рисков инвестиционного портфеля пенсионного фонда. Реферат статьи в библиотеку.
(Safwat Saadeldin1, Hegazy Zaher2, Naglaa Ragaa3 and Heba Sayed4, Cairo University, Egypt) Аннотация: Задачей управляющего инвестиционным портфелем пенсионного фонда является обеспечение высокой доходности, чтобы соответствовать ожиданием актуариев в отношении различных пенсионных выплат. Модель управления аллокацией активов пенсионного фонда должна учитывать большой горизонт планирования в виду наличия у фонда долгосрочных обязательств. Платежеспособность фонда обеспечивается правильной аллокацией активов в инвестиционные инструменты и выбранной политикой взносов будущих пенсионеров...
2 года назад