5) покупка #акций золотодобывающих компаний.
Инвестировать в золото через покупку акций #золотодобывающих компаний совсем не сложно. Для этого нужно всего лишь открыть брокерский счет и перевести на него денежные средства.
На данный момент на Московской бирже торгуются акции следующих золотодобывающие компании:
• Полюс (тикер PLZL)
• Polymetal (тикер POLY)
• Petropavlovsk (тикер POGR)
• Селигдар (тикер SELG)
• Лензолото (тикер LNZL для обыкновенных акций и LNZLP для привилегированных акций)
• Бурятзолото (тикер BRZL)
Акции первых трех компаний (Полюс, Polymetal, Petropavlovsk) входят в индекс Московской биржи, а акции первых двух компаний (Полюс и Polymetal) входят еще в индекс голубых фишек Московской биржи, что означает высокую #ликвидность указанных акций и возможность купить и (или) продать их в любое время работы Московской биржи с минимальными спредами и практически на любую сумму без резкого влияния на цену. Например, спред при покупке и продаже акций Полюса составляет от 0,5 руб. до 15 руб. при цене акции 12500 рублей, что в процентах составляет не более 0,12%.
Остальные перечисленные акции золотодобывающих компаний можно отнести к акциям 2 и 3 эшелона, ликвидность в таких акциях достаточно низкая и соответственно спреды между покупкой и продажей уже больше и при этом покупка или продажа большого объема акций может привести к существенному изменению цены.
Все вышеперечисленные компании занимаются добычей золота и его реализацией. Соответственно, имея определенную себестоимость добычи золота, при повышении цен на золото, компании начинают больше зарабатывать, и цена на их акции также растет. Более того, очень часто, стоимость акций золотодобывающих компаний растет быстрее и сильнее самой стоимости золота.
В качестве примера можно привести мировой рост цен стоимости золота с середины 2019 года до середины 2020 года более чем на 60%, в это же время акции компании Полюс выросли более чем на 285%.
Кроме того, некоторые золотодобывающие компании еще и платят дивиденды, что также повышает привлекательность инвестирования в эти компании.
Налогообложение при инвестициях в акции золотодобывающих компаний.
Акции приравнены к имуществу, поэтому при их продаже брокер, являясь налоговым агентом, удержит НДФЛ (13% с разницы цены продажи и цены покупки). Если же акции были в собственности более 3-х лет, то Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ.
Плюсы инвестирования в акции золотодобывающих компаний:
- возможность в любое время купить и (или) продать акции золотодобывающих компаний на бирже с низкими спредами и комиссиями;
- цена на золото формируется в долларах, поэтому покупка акций таких компаний также является защитой от девальвации рубля;
- некоторые золотодобывающие компании платят дивиденды, что приносит дополнительный доход держателям акций;
- как правило, стоимость акций золотодобывающих компаний растет быстрее и сильнее самой стоимости золота;
- нет необходимости в специальном хранении золота.
Минусы инвестирования в акции золотодобывающих компаний:
- перед покупкой акций конкретной компании необходимо провести финансовый анализ деятельности компании, что не все умеют или хотят делать;
- часто стоимость акций золотодобывающих компаний и падает быстрее и сильнее самой стоимости золота.
6) покупка ПИФов или ETF, инвестирующих в золото.
Для инвестирования в золото через покупку #ПИФов или #ETF, инвестирующих в золото, нужно также открыть брокерский счет и перевести на него денежные средства.
На данный момент на Московской бирже торгуются следующие ПИФы и ETF, инвестирующие в золото:
• FinEx Gold ETF (USD) (тикер FXGD). Фонд покупает золотые слитки, которые находятся в хранилище ICBC Standard Bank. Годовая комиссия за управление фондом 0,45%.
• ВТБ – Фонд Золото. Биржевой (тикер VTBG). Этот фонд также покупает золотые слитки, которые находятся в хранилище банка ВТБ на территории России. Годовая комиссия за управление фондом 0,66%.
• Тинькофф Фонд золота (тикер TGLD). Этот фонд покупает акции американского ETF iShares Gold Trust, который непосредственно покупает золотые слитки, хранящиеся в Лондоне, Торонто и Нью-Йорке. Годовая комиссия за управление фондом 0,79%.
• «АТОН – Золотодобытчики» (тикер AMGM). Этот фонд покупает акции американского ETF VanEck Vectors Gold Miners ETF, который непосредственно инвестирует в акции золотодобывающих компаний по всему миру, в том числе российских золотодобывающих компаний. Годовая комиссия за управление фондом 1,32%.
• Альфа-Капитал Золото (тикер AKGD). Этот фонд инвестирует в золото через покупку на Московской бирже контрактов на золото GLDRUB_TOM, обеспеченных реальными золотыми слитками. Годовая комиссия за управление фондом 1,04%.
Налогообложение при инвестициях в ПИФы или ETF, инвестирующие в золото.
Паи ПИФов и акции ETF приравнены к имуществу, поэтому при их продаже брокер, являясь налоговым агентом, удержит НДФЛ (13% с разницы цены продажи и цены покупки). Если же паи и (или) акции были в собственности более 3-х лет, то Вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ.
Плюсы инвестирования в ПИФы или ETF, инвестирующие в золото:
- возможность в любое время купить и (или) продать на бирже с низкими спредами и комиссиями;
- цена на золото формируется в долларах, поэтому покупка ПИФов или ETF, инвестирующих в золото, является защитой от девальвации рубля;
- нет необходимости проводить финансовый анализ деятельности отдельных компаний, можно купить диверсифицированный фонд на множество золотодобывающих компаний или фонд на физическое золото;
- нет необходимости в специальном хранении золота.
Минусы инвестирования в ПИФы или ETF, инвестирующие в золото:
- все ПИФы и ETF, торгуемые на Московской бирже, не выплачивают дивиденды;
- достаточно высокие комиссии за управление фондами, которые на длительном промежутке времени могут значительно уменьшить доходность.
7) покупка производных финансовых инструментов на золото.
Производными финансовыми инструментами являются фьючерсы и опционы на золото.
#Фьючерсный контракт на золото – это срочный контракт купли-продажи определенного количества золота, заключающийся на бирже, в соответствии с которым стороны обязуются на определенную дату в будущем выплатить разницу между ценой, оговоренной в контракте, и рыночной ценой золота на дату расчетов. Исполнение фьючерсных контрактов гарантируется биржей. При наступлении указанной даты происходит расчет в деньгах.
#Опционный контракт на золото – это срочный контракт купли-продажи, который предоставляет покупателю право на приобретение или продажу определенного количества золота по оговоренной в момент заключения контракта цене.
Для большинства инвесторов эти инструменты мало подходят, поскольку являются высоковолатильными и высокорисковыми, так в них содержится высокий уровень кредитного плеча.
Я не буду подробно останавливаться на этих способах, потому что они, в большей степени, пригодны для спекулянтов.
Если Вам интересно изучить информацию о налоговых льготах для российских инвесторов, почитайте мою статью на эту тему в группе ВКонтакте: https://vk.com/wall-211147975_34
