Данный вопрос интересует многих, особенно тех, кто не хочет уделять инвестициям много времени. Что-то разбирать, анализировать, думать. "Вот купить бы, а потом продать, да так, чтобы заработать". Некоторые со мной, возможно, не согласятся, но статистика говорит о другом - анализировать, оценивать, да и тем более сильно рисковать никто не хочет. Таких инвесторов можно назвать аккуратными, консервативными и ничего в этом плохого нет. Небольшая прибыль при минимальных рисках это цель многих. Ранее уже была написана статья "Портфель ETF для консервативных инвесторов в рублях", однако этот тип инвестирования более агрессивный, чем тот, о котором пойдет статья.
Рассмотрим возможность вложить свои средства в ВЕСЬ российский рынок сразу, да и еще в один актив. Это "Фонд Тинькофф Вечный портфель RUB" тикер TRUR.
Вот, что идет из официального источника: Биржевой фонд в рублях на основе стратегии Вечного портфеля - это инвестиции в акции, долгосрочные и краткосрочные облигации, а также физическое золото в равных долях. Задача Вечного портфеля - не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них.
То есть при покупке фонда инвестор сразу вкладывается и в золото, и в российские акции и в государственные облигации. Структура фонда может меняться со временем, периодически проводятся ребалансировки. Получаемые купоны по облигациям и дивиденды по акциям фонд реинвестирует - направляет на покупку дополнительного количества акций, облигаций и золота.
Стратегия подразумевает вложения в одинаковых пропорциях:
Золото - 25%
Долгосрочные облигации - 25%
Акции - 25%
Краткосрочные облигации - 25%
это теоретически
Но в реальности невозможно сделать четкие пропорции, поэтому вот как выглядит распределение сейчас:
Немного истории: Инвестиционной стратегией TRUR является следование концепции, разработанной в 1981 году американцем Гарри Брауном. Он предложил делить капитал в равных долях между четырьмя классами активов: акции, облигации, золото и инструменты денежного рынка. Все фондовые активы имеют долгосрочную тенденцию к росту. Акции показывают наилучшую динамику роста. Облигации дают необходимую прогнозируемую доходность. Золото — это защитный актив в периоды волатильности. «Наличные» во времена падений рынков дадут возможность докупать просевшие классы, сохраняя заданные пропорции. В теории при любой ситуации на рынках минимум один класс активов растет. ГЕНИАЛЬНО И ПРОСТО.
Однако, все это сказывается на доходности. Заявлено, что сейчас она 13,5%, в 2021 - 14%, если, например, посмотреть на фактическую доходность, то в течение года это около 10-12%, просадки случаются и фонд реагирует на кризисные моменты: просадка во время пандемии - 5%, во время "Спецоперации на Украине" - 17%, однако не стоит забывать, что проседали абсолютно все активы и фонды. Поэтому необходимо быть готовым к коррекциям.
Если вкладываться в TRUR на просадках, либо постепенно покупать его на равные суммы денег с определённой периодичностью, например, раз в месяц, то в таком случае средняя цена покупки может получиться достаточно выгодной. Один пай стоит очень дёшево, поэтому можно регулярно докупать его даже на небольшие суммы денег.
Если торговать через Тинькофф, то комиссии нет вовсе, что делает фонд еще более выгодным. Также Тинькофф сообщает обо всех действиях, происходящим с фондом день в день, что говорит о клиентоориентированности.
Итоговая рекомендация: ПОКУПАТЬ, подойдет и для консервативных инвесторов, и для диверсификации портфеля. Инвестиция носит долгосрочный характер.
Другие публикации на инвестиционные темы:
- Сбербанк или Сбер, в чем разница?
- Sony, ПОКУПАЕМ!
- FXUS. Обзор фонда.
Напоминание о рисках. Данная информация не является и не должна рассматриваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация. Статья не может гарантировать получение доходности. Решение о покупке/продаже инвестор должен принимать самостоятельно, взвесив все имеющиеся риски.
