Вложить на год в облигации СберБ БО6R сейчас — получить доходность чистыми 15,7% годовых!
Приветствую всех на своем канале!
Торговля акциями на бирже открылась, многие смотрят за рынком и наблюдают, что будет дальше. Вроде и хочется, и колется... потому что существуют большие риски, которые связаны с тем, что:
1️⃣ Запрещены короткие продажи. А когда будут разрешены - то что? И волатильность сильно возрастет, да и акции еще прилично просесть могут.
2️⃣ Нерезиденты пока не могут продавать российские акции. А если им дадут такую возможность?.. Мы же не знаем, сколько еще могут вывести нерезиденты с нашего рынка. Фонд национального благосостояния (в размере 1 трлн руб.) еще не до конца распакован, но возможно и он не спасет.
3️⃣ Ну и опять геополитика. ЛНР планирует провести референдум о вхождении в состав России. Это потенциально новые санкции против нашей страны.
Предлагаю сегодня посмотреть не акции, а корпоративные облигации, которые можно было бы выбрать в свой инвестиционный портфель
Время сейчас непростое. Не стала бы сейчас рассматривать ВДО - высокодоходные облигации, их брать сейчас просто опасно, облигации застройщиков, облигации повышенного риска - в терминале Quik они выделены в отдельную категорию. Выбирать буду среди надежных корпоратов. Надежные облигации всегда нам погасят в конце срока по номиналу.
Посмотрела, какие облигации и какие доходности предлагает мне мой терминал Quik, а моим помощником по выбору будет аналитика от сайта УК ДОХОДЪ.
Взгляд мой упал на СберБ БО6R с погашением 19.05.2023, то есть примерно через 1 год и 2 месяца. Комплексный кредитный рейтинг (по данным УК ДОХОДЪ) эмитента AA, в числовом эквиваленте 9 из 10, что означает Высокий уровень кредитоспособности, очень низкий кредитный риск. Для сравнения - наивысший кредитный рейтинг - ААА - присвоен ОФЗ, выше этого рейтинга уже быть не может.
Это подтверждается и достаточно высоким (выше среднего) фактором качества бизнес-модели эмитента 6.67 из 10.
Доходность на сайте ДОХОДЪ обещают 18,6% годовых, у моего брокера 19,61%. Но надо понимать, что это все до налогообложения, и вообще доходность к погашению я всегда просчитываю сама.
Данные для расчета, как обычно, я беру из терминала Quik - номинал, лучшую цену в стакане, НКД.
Расходы на покупку облигации СберБ БО6R
Номинал х Лучшая цена в стакане,%* + НКД (накопленный купонный доход) + комиссия брокера = 918,44 руб.
* В данном случае цену взяла не 89,20, т. к. по этой цене продают только одну облигацию. Предположим, я хочу взять не меньше 3-х. Поэтому считаю по цене 89,26 руб.
Не забываем, что когда облигация будет погашена нам по номиналу 1000 руб., то придется заплатить НДФЛ в размере 13%, т.к. покупали ее дешевле номинала. Будет это 10,6 руб. с облигации. Учту это в дальнейших расчетах.
Сумма всех купонов, которые получим
Находим по ISIN-номеру RU000A0ZZ117 на сайте bonds.finam.ru нужную облигацию, переходим в Платежи, там видим все невыплаченные купоны. Сумма всех купонов составляет 107,70 руб. Не забываем, что заплатим НДФЛ с купонов 13%, что составит 14 руб.
Сумма к погашению по облигации СберБ БО6R
Номинал + (Сумма всех купонов - 13%) - НДФЛ = 1083,10 руб.
Сумма, которую получим за 416 дней (19.05.2023 - 29.03.2022) до погашения = Сумма к погашению - Расходы на покупку = 164,66 руб.
Доходность за 416 дн. до погашения = 164,66 руб. / Расходы на покупку Х 100% = 164,66 руб. / 918,44 руб. Х 100% = 17,93%
Доходность к погашению годовых, %
Доходность за 416 дн. / 416 дн. Х 365 дн. = 17,93% / 416 дн. Х 365 дн. = 15,73%
Какие еще корпоративные облигации я бы рассмотрела к покупке?
✅ ЧеркизБ1P2 с погашением 25.05.2023, реальную доходность не считала, терминал брокера показывает 19,23% годовых, реальная что-то около 17 наверное получится.
Крупнейший в России производитель мясной продукции. Группа занимает первое место по мясопереработке и совокупному производству мяса птицы, а также второе место по производству свинины. Деятельность включает в себя выращивание зимней и яровой пшеницы, подсолнечника, кукурузы, гороха, ячменя и соевых бобов.
Сегмент переработки мяса состоит из ветчины, колбас, мясных деликатесов и других. «Черкизово» включает в себя такие бренды, как: Петелинка, Моссельпром, Куриное Царство и Мясная губерния. Группа компаний «Черкизово» работает на внутреннем рынке.
Кредитное качество BBB или 7 из 10, качество бизнес-модели на среднем уровне, бизнес достаточно устойчив.
✅ УрКаПБО4P с погашением 09.06.2023, с доходностью 19,86% годовых в терминале брокера.
«Уралкалий» - ведущая вертикально интегрированная компания, контролирующая всю производственную цепочку — от добычи калийной руды на территории Верхнекамского месторождения калийно-магниевых солей до поставок хлористого калия конечным потребителям.
Кредитное качество BB- или 5 из 10 - средняя кредитоспособность, качество бизнес-модели на среднем уровне, бизнес достаточно устойчив.
Благодарю за внимание! Было интересно? Тогда с вас - подписка и лайк!
#облигации #Сбербанк #корпоративные облигации #облигации сбербанка #сбер #вложения в облигации #инвестиции в облигации #доходность облигации #облигации сбера
