Если клиент нарушает Указы Президента от 28 февраля 2022 г. № 79 и от 1 марта 2022 г. № 81, то его операции надо рассматривать как нарушение антиотмывочного законодательства со всеми вытекающими отсюда последствиями.
Банк России предписывает подопечным кредитным организациям обращать повышенное внимание на:
1) операции физлиц и юрлиц, направленные на обход мер, предусмотренных Указами и актами Правительства, в том числе ограничений по валютным операциям и выводу активов организациями-нерезидентами,
2) нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера расходов. Пример: нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о возможном приобретении товаров для перепродажи, выводе денег за рубеж или купле-продаже криптовалюты.
Если вдруг банк выявил такие операции, то он должен обеспечить повышенное внимание к таким операциям и провести углубленную проверку этого клиента, и рассматривать такие операции как повод для включения в отношении него процедур по п.11 статьи 7 закона 115-ФЗ, в том числе сообщать в РФМ.
Для любителей почитать первоисточник: письмо ЦБ РФ от 16.03.2022 за № 019-12/1796 «О повышении внимания к отдельным операциям клиентов».
#мспживи
