Прошла торговая неделя (54 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 54 неделю
С большим опозданием скидываю отчет о прошедшей неделе (21-27 февраля 2022 года). Согласно плану пополнил портфель на 10 800 ₽ и купил высокорискованные активы. На этой неделе была очередь российских компаний, купил 15 акций VK и 4 акции OZON. Средняя цена покупки: VK- 392,6 ₽, Ozon - 1 122,75 ₽.
24 Февраля 2022 года на фондовой рынок пришла политика и акции российских компаний показали рекордное падение. В моменте Сбербанк и Газпром стоили дешевле на 50% относительно цен 22 Февраля 2022 года. В связи с таким падением решил сбалансировать портфель и докупить акции Российских компаний.
24 Февраля купил 100 акций Сбербанк-п ( средняя 107,33 ₽), 50 акций Газпрома ( средняя - 150,5 ₽), 6 000 акций Интер Рао ( средняя - 2,042 ₽), 50 000 акций ВТБ ( средняя -0,02 ₽). Затраты на данные покупки - 31 510 ₽.
25 Февраля акции немного отскочили, но по прежнему стоят дешевле, чем 22 Февраля. Думаю, что падение продолжится и это шанс потратить накопленный кэш и купить частичку владения компании дешевле.
Сейчас многие будут писать свои прогнозы и мнение, так же не стоит забывать и про пропаганду в экономическом плане. Никто в мире не может предсказать будущее, в такой ситуации нужно думать своей головой. В этот момент важно собрать все мнения в кучу, проанализировать и принять свое решение. Не стоит поддаваться панике и распродавать российские активы за копейки, в такие периоды рынок волатильный и не имеет ничего общего с бизнесом компаний.
Для гражданина России в данной ситуации компании, которые торгуются на Московской бирже и имеют доходы/активы преимущественно в России имеют на данный момент минимальные риски в долгосроке.
Опять же не стоит забывать про чистую прибыль компаний по итогам 2021 года, количество денег на счетах, активы и месторасположение, где зарабатывает бизнес.
Сейчас в информационном фоне много паники, доллар вырос по отношению к рублю, соответственно вырастут цены на товары, которые производят за рубежом или которые производят из зарубежного сырья/оборудования/технологии, цены на российские товары тоже подтянутся, можно ожидать, что ключевая ставка по моему прогнозу будет 17-20%.
Деньги лишь средство обмена товарами/услугами, если затраты на потребление вырастут на 20% и зарплата/капитал аналогично, то мы не потеряем покупательскую способность, а изменятся всего лишь цифры на счетах.
В статье "Почему богатые стали ещё богаче. Покупательская способность нашей зарплаты упала." описывал какой может быть вариант и почему такая ситуация может быть выгодна для российских компаний импортеров.
Сейчас много говорят о санкциях, как в 2014 году. Если вспомнить 2014 год, то так же была паника, скупка доллара, нескольких телевизоров в магазинах электроники под видом "инвестиций" и так далее. Многие зашли дальше и говорят про "все пропало", изоляцию России от внешнего мира. В 2014 году говорили аналогично, но как показало время Россия не была изолирована. Многие пошли ещё дальше и думают, что Россия превратится в Северную Корею.
В своих предыдущих статья высказывал следующее мнение:
Я больше за то, чтобы Россия пошла по пути Китая, чем Северной Кореи или США.
Немного не понимаю, почему Россию в мыслях хотят превратить в Северную Корею и ждут этого. Северная Корея по своей сути сама хочет изолироваться от мира, в России такой идеи не вижу. Думаю в других странах готовы нанимать на работу жителей Северной Кореи ( в России и Китае они работают), другие страны возможно готовы открыть там бизнес. Думаю Китай не против был бы там развивать сельское хозяйство и инвестировать, но именно правительство той страны закрыло ее от жителей. В России таких проблем не вижу, нашу страну не закрывают, не против иностранных инвестиций и бизнеса в ней, даже в этой ситуации думаю не откажутся от этих принципов.
Не мир закрывает Северную Корею в изоляцию, а сама Северная Корея. В России не хотят закрываться от мира и сравнивать страны не логично
Ещё в начале года ждал, что не стоит от 2022 года ожидать положительной доходности. Были и остаются риски с инфляцией во всем мире, фондовый рынок в 2020-2021 году раздули из-за массового печатного станка денег. На момент 27 Февраля 2022 года не продавал акции иностранных компаний, должно думал стоит ли это делать и принял решение, что на время отойду немного от стратегии и все иностранные активы продам, а валюту зарезервирую для последующего откупа на более спокойном рынке.
В связи с ситуацией на следующей неделе планирую сделать таблицу, в которой запишу все данные от продаж. Отчетность портфеля буду вести с данными по количеству акций, которые были до 24 Февраля. В будущем если все наладится и не будет риска заморозки дивидендов/ акций с иностранных компаний для российского инвестора, то откуплю доли, которые были и до продажи.
Каждую неделю буду балансировать портфель, чтобы доля российских компаний была не меньше 30%. Так как китайские акции куплены через СПБ и американские биржи, то тоже продам их.
После продаж будет большое количество кеша на счетах и не вижу смысла соблюдать правило 30% в консервативных инструментах и кеше.
Можно преобразовать корзину валют 30% ₽, 30% $, 30% ¥ или HK$, 10% €, согласно стратегии активов в данных валютах. Если $-100 ₽, а портфель 1 600 000 ₽, то в нём будет 4800 $ в эквиваленте денег или активов, 480 000 ₽ в виде активов.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 7,59%, в кеше 21,02%, нераспределенные дивиденды 0,18%. Итог = 28,79% (цель 30% от портфеля).
Пополнение: 10 800 ₽ (0,747 % от портфеля после 53 недели)
В итоге на 52 неделе у меня была следующая доходность: -3,916% (+4,19 % от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–55.56%, Топ-20 36,67 %, Топ 30–7,76 %.
Лидеры роста
- Intel – 5%
- KHC – 3.5 %
- T – 0.12 %
Лидеры падения
- ВТБ - - 48.88%
- VK – -47.33%
- Сбер – - 45.39%
Мой портфель - актуально на 27 Февраля 2022 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
