На протяжении многих лет недвижимость является одной из самых популярных и широко рекомендуемых инвестиций. Для этого есть много причин. Прежде чем инвестировать, важно рассмотреть ваши уникальные потребности, индивидуальность и бюджет. Тем не менее, недвижимость - это инвестиция, которую стоит рассмотреть вне зависимости от Вашей ситуации. Давайте рассмотрим основных причин инвестирования в недвижимость.
7 ПРЕИМУЩЕСТВ НЕДВИЖИМОСТИ:
1. НАДЕЖНОСТЬ
Недвижимость – это физический актив из «кирпичей и бетона», который не может исчезнуть или обесцениться за одну ночь, в отличие от множества других неосязаемых финансовых инструментов (особенно актуально для России). Конечно же недвижимость, как и любой другой актив, может терять стоимость, но она всегда будет иметь ценность как физический объект и не может превратиться в ноль.
2. ВЫСОКАЯ ТЕКУЩАЯ ДОХОДНОСТЬ
Арендные платежи обеспечивают регулярный и стабильный денежный поток. Доходность сильно зависит от класса и качества конкретного объекта. Например, жилая недвижимость (квартиры) приносит ~4-5% годовых, что сопоставимо с банковскими депозитами. Качественная коммерческая недвижимость дает доходность на уровне ~7-10% годовых, что уже соразмерно или даже выше, чем доходность по облигациям. А более рискованные объекты или недооцененные объекты могут иметь текущую доходность более 10% годовых.
3. РОСТ СТОИМОТИ
Недвижимость – отличный инструмент для долгосрочного увеличения капитала, так как она приносит не только текущий доход (как облигации или депозиты), но и растет в стоимости (как акции). В России даже есть убеждение, что «недвижимость всегда растет в цене». Конечно же это не всегда так, но в долгосрочной перспективе качественные объекты действительно стабильно дорожают.
4. ЗАЩИТА ОТ ИНФЛЯЦИИ И ДЕВАЛЬВАЦИИ
Даже самый надежный банк или государственная облигация гарантируют инвестору возврат фиксированной суммы в рублях (а депозиты или облигации в иностранной валюте имеют совсем низкую доходность). А что если инфляция резко увеличится или рубль обесценится по отношению к другим валютам в несколько раз? Инвестор получит назад свои деньги, но ценность этих денег может значительно снизиться. Недвижимость сохраняет свою ценность как физический объект и при резком росте цен или падении курса рубля чаще всего увеличивается в цене (однако не всегда на 100% пропорционально). Например, если цены на товары вырастут в 2 раза, выручка арендаторов аналогично увеличится в 2 раза (при условии сохранения натурального объема продаж). В таком случае, арендаторы смогут платить аренду в 2 раза выше чем раньше, что, в свою очередь, приведет к соразмерному росту стоимости торгового помещения.
5. НИЗКАЯ ВОЛАТИЛЬНОСТЬ ДАЖЕ В КРИЗИСЫ
Еще одно важное преимущество – это устойчивость цены недвижимости даже во время кризисов (в отличие от фондового рынка). Конечно же, данный вид активов, как и любой другой, может дешеветь. Но чаще всего, даже в кризисы, восстановление стоимости недвижимости происходит достаточно быстро.
6. СТАБИЛЬНОСТЬ И ПРОГНОЗИРУЕМОСТЬ
Готовые объекты недвижимости с арендаторами чаще всего очень стабильны и прогнозируемы. Сдавая квартиру в аренду, собственник может достаточно точно определить справедливую арендную ставку и в случае ухода арендатора относительно быстро найти нового. В коммерческой недвижимости стабильность и предсказуемость ещё выше, так как арендные договоры заключаются на длительный срок (минимум 3-5 лет для офисов или 7-15 лет для продуктовых магазинов). Арендный поток, как правило, не подвержен серьезным колебаниям, в отличие от выручки и тем более прибыли подавляющего большинства бизнесов.
7. ПРОСТОТА
Последним, но достаточно важным преимуществом недвижимости является простота. Не нужно иметь докторскую степень по экономике или финансам чтобы понимать, как работают инвестиции в недвижимость. Принцип арендных отношений прост и понятен каждому, в то время как анализ финансовой отчетности эмитентов или иногда даже просто понимание бизнес-модели требует специальных знаний. Именно простота делает недвижимость столь популярным видом инвестиций.
На протяжении многих лет недвижимость является одной из самых популярных и широко рекомендуемых инвестиций. Для этого есть много причин. Прежде чем инвестировать, важно рассмотреть ваши уникальные потребности, индивидуальность и бюджет. Тем не менее, недвижимость - это инвестиция, которую стоит рассмотреть вне зависимости от Вашей ситуации. Давайте рассмотрим основных причин инвестирования в недвижимость.
7 ПРЕИМУЩЕСТВ НЕДВИЖИМОСТИ:
1. НАДЕЖНОСТЬ
Недвижимость – это физический актив из «кирпичей и бетона», который не может исчезнуть или обесцениться за одну ночь, в отличие от множества других неосязаемых финансовых инструментов (особенно актуально для России). Конечно же недвижимость, как и любой другой актив, может терять стоимость, но она всегда будет иметь ценность как физический объект и не может превратиться в ноль.
2. ВЫСОКАЯ ТЕКУЩАЯ ДОХОДНОСТЬ
Арендные платежи обеспечивают регулярный и стабильный денежный поток. Доходность сильно зависит от класса и качества конкретного объекта. Например, жилая недвижимость (квартиры) приносит ~4-5% годовых, что сопоставимо с банковскими депозитами. Качественная коммерческая недвижимость дает доходность на уровне ~7-10% годовых, что уже соразмерно или даже выше, чем доходность по облигациям. А более рискованные объекты или недооцененные объекты могут иметь текущую доходность более 10% годовых.
3. РОСТ СТОИМОТИ
Недвижимость – отличный инструмент для долгосрочного увеличения капитала, так как она приносит не только текущий доход (как облигации или депозиты), но и растет в стоимости (как акции). В России даже есть убеждение, что «недвижимость всегда растет в цене». Конечно же это не всегда так, но в долгосрочной перспективе качественные объекты действительно стабильно дорожают.
4. ЗАЩИТА ОТ ИНФЛЯЦИИ И ДЕВАЛЬВАЦИИ
Даже самый надежный банк или государственная облигация гарантируют инвестору возврат фиксированной суммы в рублях (а депозиты или облигации в иностранной валюте имеют совсем низкую доходность). А что если инфляция резко увеличится или рубль обесценится по отношению к другим валютам в несколько раз? Инвестор получит назад свои деньги, но ценность этих денег может значительно снизиться. Недвижимость сохраняет свою ценность как физический объект и при резком росте цен или падении курса рубля чаще всего увеличивается в цене (однако не всегда на 100% пропорционально). Например, если цены на товары вырастут в 2 раза, выручка арендаторов аналогично увеличится в 2 раза (при условии сохранения натурального объема продаж). В таком случае, арендаторы смогут платить аренду в 2 раза выше чем раньше, что, в свою очередь, приведет к соразмерному росту стоимости торгового помещения.
5. НИЗКАЯ ВОЛАТИЛЬНОСТЬ ДАЖЕ В КРИЗИСЫ
Еще одно важное преимущество – это устойчивость цены недвижимости даже во время кризисов (в отличие от фондового рынка). Конечно же, данный вид активов, как и любой другой, может дешеветь. Но чаще всего, даже в кризисы, восстановление стоимости недвижимости происходит достаточно быстро.
6. СТАБИЛЬНОСТЬ И ПРОГНОЗИРУЕМОСТЬ
Готовые объекты недвижимости с арендаторами чаще всего очень стабильны и прогнозируемы. Сдавая квартиру в аренду, собственник может достаточно точно определить справедливую арендную ставку и в случае ухода арендатора относительно быстро найти нового. В коммерческой недвижимости стабильность и предсказуемость ещё выше, так как арендные договоры заключаются на длительный срок (минимум 3-5 лет для офисов или 7-15 лет для продуктовых магазинов). Арендный поток, как правило, не подвержен серьезным колебаниям, в отличие от выручки и тем более прибыли подавляющего большинства бизнесов.
7. ПРОСТОТА
Последним, но достаточно важным преимуществом недвижимости является простота. Не нужно иметь докторскую степень по экономике или финансам чтобы понимать, как работают инвестиции в недвижимость. Принцип арендных отношений прост и понятен каждому, в то время как анализ финансовой отчетности эмитентов или иногда даже просто понимание бизнес-модели требует специальных знаний. Именно простота делает недвижимость столь популярным видом инвестиций.
