Война на Украине продолжается, переговоры в Гомеле тоже. Сегодня появились сообщения, что российские ВС полностью установили контроль над украинским воздушным пространством. Возможно, стоит несколько отвлечься от тематики милитари и поговорить о финансах.
Пока страны Запада пытаются тушить загоревшийся на Украине пожар бензином, объявляя о новых поставках вооружений, Центробанк РФ резко повысил ставку с 9,5 до 20%. Сейчас принимаются беспрецедентные меры, направленные для поддержания курса национальной валюты. Хотя в пятницу, после выступления президента США Байдена торги закрылись на уровне 83 ₽ за $, сегодня «американец» протестировал высоту аж 109 пунктов, а «европеец» рекордные 122 ₽ за €. Сейчас котировки находятся на уровнях 94 и 106 рублей за единицу валюты соответственно.
В связи с такой высокой волатильностью, ЦБ РФ решил сегодня не открывать торги на фондовом рынке Мосбиржи. Однако валютные торги работали до 19:00. Также шли торги на денежном рынке и рынке РЕПО, они открылись в 10.00, без утренней сессии. СПб биржа открылась после 17:00.
Вопросы возникли относительно брокера «ВТБ Мои инвестиции». На площадке сегодня не были доступны торги иностранной валютой, а котировки указывали цены за пятницу. Возможно возникли проблемы в бесперебойном функционировании из-за санкций США против банка.
Сегодня в течение дня обновляется информация о предстоящих торгах на фондовом рынке. По последней информации, Московская биржа в понедельник завершит торги в 19.00, не будет проводить утренние и вечерние сессии и в оставшиеся дни текущей недели. Понижение инвестиционного рейтинга России зарубежными финансовыми агентствами, распродажа хедж-фондами российских активов будут оставаться негативными факторами для российского фондового рынка в ближайшее время. По этой причине, ограничение торгов и запрет регулятором продажи российских ценных бумаг иностранцам выглядит весьма обоснованным.
Также в целях поддержания курса рубля, российских экспортеров с 28 февраля 2022 года обязали продавать 80% валютной выручки в рамках всех внешнеторговых договоров. По заявлению главы Банка России Эльвиры Набиуллиной, ЦБ приостановил проведение валютных интервенций. Регулятор не может их осуществлять из-за новых санкций ЕС и США. Вместо него продавать валюту на рынке теперь обязаны экспортеры. Как известно, в рамках санкционной политики страны Запада решили заблокировать активы ЦБ РФ за рубежом и частично ограничить Россию от международной платёжной системы SWIFT.
Кстати, если кто следил за выступлениями Эльвиры Сахипзадовны ранее, возможно обратили внимание на отсутствие на ней сегодня какой-либо броши. Обычно всевозможные финансовые аналитики раньше пытались спекулировать над значением украшения. Не буду оставаться в стороне, тоже выдвину свою гипотезу. А может на этот раз тёмная водолазка главы ЦБ намекает на отсутствие ясности в российском фондовом рынке в ближайшее время?
А в Европе тем временем цены на газ резко выросли на торгах в понедельник. По данным биржи ICE, стоимость апрельского фьючерса на максимуме составила более $1506 за 1 тыс. куб. м.
Беда не приходит одна, а тут уже происходит тотальное бедствие со всех сторон. Считавшиеся ранее пристанищем изгоев, а также гарантом анонимности и безопасности криптобиржи, вдруг начали применять дискриминационные шаги в отношении граждан России и Беларуси. По сообщению РБК, криптовалютная биржа Qmall заблокировала аккаунты жителей России и Белоруссии, а также заморозила их активы на своей торговой платформе из-за военной операции на Украине. Биржи BTC-Alpha, KUNA и CEX IO ввели ограничения в отношении жителей России, Украины и Белоруссии. Глава криптобиржи Kraken Джесси Пауэлл заявил, что платформа пока не планирует блокировать пользователей из России, однако может это сделать, если такое требование поступит от властей США или других стран. Благо крупнейшая криптобиржа в мире по объемам торгов Binance опровергла слухи о подобных действиях со своей стороны. Представитель компании заявил, что односторонний запрет доступа людям к своей криптовалюте противоречит принципам этой индустрии. Хоть кто-то об этом вспомнил.
Надеюсь, нас не ожидает тотальная экспроприация активов.
Если присмотреться, введённые против России санкции направлены для нанесения экономического ущерба не только России и российских властей, но и россиян в целом. Давление никак не поможет Украине и украинцам, так как они не сопровождаются одновременно крупными инвестициями в экономику Украины. А пустое злорадство чужим неприятностям не может способствовать восстановлению страны. Конечно, страны Запада заявляют о выделении рекордной суммы в размере €1,2 млрд в виде грантов и кредитов Киеву, однако сохраняется глубокий скепсис в рациональном освоении этих средств.
Кстати, вслед за рублём обвалились национальные валюты и других развивающихся стран. Как видно, инвесторы уходят от рисков развивающихся рынков и покупают твёрдую валюту, опасаясь последствий введения санкций против России.
Есть ли позитив какой-нибудь?
Несомненно, выиграли те, кто заранее закупился долларом и/или евро. Однако ограничения в работе бирж усложняют проведение операций с валютой. Один из популярных брокеров среди российских инвесторов ВТБ почему-то сегодня не давал возможности продавать валюту (возможно, работал с перебоями), клиентам Тинькофф повезло больше. В связи с неопределённостью переговорного процесса между делегациями Украины и России, а также выдвижением теперь уже новых требований со стороны России (как известно, теперь уже появилось требование о признании российского статуса Крыма), практически невозможно прогнозировать, как долго курс рубля будет оставаться на прежних уровнях. Стабилизация или дальнейшее ослабление будет зависеть от результатов принятых соглашений. Такое ощущение, что украинская сторона, возможно под действием некоторых западных партнёров, намеренно затягивает переговорный процесс, ожидая поставки новой партии вооружений. Появились сообщения, что перевалочным пунктом военной помощи станет Польша, однако возникает вопрос: каким образом её доставят на Украину, если небо контролирует ВВС России?
Что же делать с рублёвыми вкладами? Возможно, сейчас уже поздно или ещё рано покупать иностранную валюту. После повышения ставки, появились сообщения, что Сбер с 1 марта существенно повысит ставки по депозитам в рублях до 18% и запустит новые валютные вклады. Об аналогичных мерах сообщил и ВТБ. Возможно, сейчас стоит задуматься об открытие новых депозитов в банках по выгодным условиям либо о переоформлении действующих вкладов.
