Что происходит с количеством и качеством инвест счетов, а так же какие результаты получают частные инвесторы - я писал в предыдущих статьях.
Рекомендую прочитать, чтобы картинка по этой статье сложилась:)
И как я обещал, немного моих рассуждений, о том что будет дальше с частными инвесторами на фондовой бирже:
Интерес к фондовому рынку будет ослабевать по мере роста ключевой ставки.
Как всем известно, увеличением ключевой ставки ЦБ РФ пытается победить растущую инфляцию, и из последних новостей:
Центробанк повысил прогноз инфляции по итогам 2022 года до 5-6% с 4-4,5%.
Напомню, что текущая инфляция в районе 9%.
Так же посмотрим, что у нас с факторами влияющими на уровень инфляции:
Из графика мы видим, что наибольший рост наблюдается в продуктах питания, а наименьший в услугах.
Если мы говорим о среднестатистическом человеке, то именно инфляцию в продуктах питания, в основном, замечают и ощущают граждане нашей страны.
Хочу обратить внимание, на увеличение темпов прироста денежной массы М2 с начала этого года. Запущенный печатный станок в странах, валюта которых используется лишь внутри страны, влияет на инфляцию. И хотелось бы заметить, как аккуратно и тихо это делает наш ЦБ.
ЦБ РФ прогнозирует инфляцию по итогам года на уровне 5-6%. Чтож, я бы не был так оптимистичен.
Но благо я не аналитик ЦБ РФ :))
Надеюсь, что для достижения очередных прорывов не будут искажаться реальные данные в пользу прогнозов.
Хотя, уровень инфляции моей продовольственной корзины явно выше официальной инфляции.
Просто напомню этот график:
Как я уже сказал раньше, я считаю, что инфляция возможно замедлит скорость роста, но падать в ближайшее время не будет(или совсем не значительное падение). А это значит, что мы еще увидим рост ключевой ставки.
Но это лишь мое мнение и не является рекомендацией.
А если, всё выше сказанное действительно состоится, то у нас будет расти доходность по депозитам. С определенным временным лагом, но будет.
Сейчас, после последнего увеличения ключевой ставки, реакции банков еще не последовало.
Опять же , сейчас можно зафиксировать хорошие процентные ставки по облигациям, однако если будет дальнейшее увеличение ключевой ставки, то с ростом доходности, будет падать цена на них. Т.е. если это соответствует Вашей стратегии или пенсионному плану - то можно зафиксировать эти ставки по долгосрочным облигациям, в ином случае, нужно быть готовым, что возможен вариант с падением цены.
Чем выше будет доходность по вкладам, тем больше людей понесет деньги в банки. Ведь 10% на банковском вкладе это и доходность хорошая, и инструмент известный и проверенный, и надежно.(и рисков простой житель в этом не видит никаких)
И мы увидим отток тех, кого не устраивали доходности под 4%, но 10% вполне устраивают.
Медвежий рынок отпугнёт молодых частных инвесторов.
В данный момент, мы видим коррекцию по индексу Московской биржи. Куда пойдет цена дальше? На этот вопрос Вам ответит любой гуру рынка с точностью 50/50 :) Возможно отскок - это формирование бычьей ловушки. Возможно, нет.
К последней корректировке статьи перед публикацией, рынок вновь развернулся на юг.
Геополитические риски пока не обещают ничего хорошего, в случае деэскалации конфликта вокруг Украины, некоторые эксперты ожидают хорошего роста. Однако США неоднократно давала понять, что даже в этом случае готова ввести санкции.
Пока писал, начали бомбить. Чем закончится посмотрим. Но к текущему моменту - доллар вырос на 1 рубль, индекс Мосбиржи упал на 2%(без учета гэпа вниз c 16.02.2022)
В политику лезть принципиально не хочется, но она всегда будет задевать рынки и экономические события.
Но даже если исключить геополитику, и посмотреть на другие рынки, в первую очередь США, а так же Европейские. То мы увидим, что коррекция наблюдается и у них. И если начнется кризис там, последствия отразятся и на нашей экономике.
Как говорится: Когда Америка чихает - весь мир простужается.
Т.е. теоретически, риски дальнейшего падения сохраняются. А учитывая показатели по средней доходности частных инвесторов - скоро они наиграются, и в случае дальнейшего падения рынков - их ряды поубавятся.
Те же, кто следует долгосрочной стратегии финансового планирования, с рынка не уйдут, и останутся на долго.
Моё мнение:
Если вкратце, то:
- я жду и падение рынков, и серьезный отток "мамкиных инвесторов".
- я думаю, что в течение этого года мы ещё увидим рост ключевой ставки, а значит побег из фондового рынка в депозиты.
Помимо прочего, реклама о фондовой бирже будет чаще. Со стороны правительства будет больше инициатив о повышении финансовой грамотности населения. Уже учебник, к слову, создали. В школах начинают преподавать.
Вообщем сейчас полным ходом меняют парадигму на "сделай себе достойное будущее".. Так сказать, "превьюшка" к дальнейшей пенсионной реформе.
Стоит уже задуматься, а не задумаешься - заставят:))
Читайте так же:
- Почему финансовая грамотность - не ключ к благосостоянию?
- Почему нужно не "инвестировать", а "создавать капитал"?!
- Почему в будущем пенсии может и не быть?
- Когда входить в рынок? И как выбор момента влияет на результаты?
================================================================
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀Подписывайтесь на канал, будет много интересного!
⠀⠀⠀⠀⠀⠀А я желаю Вам удачи, сохранить и приумножить свой капитал!
================================================================
