716 подписчиков

Всегда слышала, что есть "оболочки инвестирования", рассказываю подробнее

25 февраля 202225 фев 2022

1 мин

Многие меня спрашивают, а о чём мы будем говорить, составляя личный финансовый план, что будем обсуждать❓

И я решила сегодня приоткрыть завесу тайны и рассказать вам важный момент, без которого ну просто невозможно идти дальше.
⠀
😉Заинтриговала? Тогда от вас ❤️ и рассказываю.
⠀
Итак, допустим мы уже решили, что будем инвестировать.
Возникает следующий вопрос. Как, каким образом начинать инвестировать?
⠀
🌀Вообще существует 4️⃣ основные оболочки, через которые можно инвестировать:
🔹Брокерский счёт
🔹Страховой контракт
🔹Субсчёт в трасте
🔹Собственный траст
⠀
И в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования, сумм, которые вы готовы вкладывать, для клиента сначала подбирается площадка, она же оболочка, для инвестирования, а потом уже происходит подбор стратегии инвестирования на этой площадке.
⠀
Кстати, очень интересно, что для одних клиентов необходимо использовать сразу 4️⃣ площадки, для других - только 2️⃣, а кому-то подойдёт только 1️⃣ оболочка инвестирования.
⠀
❗Это говорит об индивидуальном подходе к каждому клиенту. У всех разная финансовая ситуация, разные цели и нельзя использовать некий один метод для всех клиентов.
⠀
🌀Плюс ко всему, каждая из этих площадок, должна быть отфильтрована и проанализирована по 3-м параметрам:
🔹Надёжность
🔹Доходность
🔹Ликвидность
⠀
И оболочка для инвестирования - это лишь небольшая часть Личного финансового плана (ЛФП), которая будет маленьким, но важным винтиком в вашем колесе финансов. И как вы понимаете, в любом устройстве лишних деталей не бывает. Выкинешь один элемент - развалится всё устройство.
⠀
Поэтому и составление ЛФП - это тщательный анализ вашей финансовой ситуации, ваших целей и ваших ресурсов и подбор только индивидуальных финансовых решений.
⠀
Кто хочет еще подробнее об этом узнать? Написать еще пост?
⠀
Всем удачного дня и финансового благополучия💰💰💰