Чтобы начать инвестировать, не нужно иметь миллионный капитал и огромный опыт работы с финансами. Согласно данным Центробанка России, среднестатистическому частному инвестору в РФ от 20 до 40 лет, а его капитал не превышает 100 тысяч рублей. Более того, начать инвестировать можно и с тысячей на счете.
Куда можно вложить небольшие деньги, что нужно знать для старта в инвестициях и куда двигаться далее — рассказываем в статье.
Куда инвестировать
Инвестировать можно в различные направления:
- недвижимость: жилая, коммерческая, земля;
- интеллектуальная собственность: патенты, исследования, образование;
- бизнес: готовое дело, франшиза, стартап;
- финансы: ценные бумаги, ПИФы, банковские вклады, биржевые товары.
Вклады и ценные бумаги — самый простой и доступный способ инвестирования. Для начала хватит нескольких тысяч рублей, а минимальная покупка акций может стоить несколько сотен.
Оптимальные инструменты для старта торгов на бирже:
- Акции (предпочтительно крупнейших компаний: Газпром, Роснефть, Сбер) — позволяют получить право на дивиденды. К тому же акции могут вырасти в цене и принести прибыль при продаже.
- Облигации — долговые бумаги: покупая их, вы даете в долг компании или государству. Эмитент облигации обязуется вернуть займ с процентами в определенный срок, если только не объявит о несостоятельности в выплате.
- БПИФы и ETF — акция на корзину инструментов. Компания создает фонд, деньги из которого инвестируются в разные инструменты в соответствии со стратегией. Например, фонд может покупать акции крупных банков. Покупая БПИФ или ETF, вы покупаете долю во всех активах фонда одновременно.
Акции, облигации БПИФы — самые простые и доступные инструменты инвестиций на бирже
Сколько инвестировать
Минимальная сумма инвестиций зависит от актива, который хотите купить. Например, акция Транснефти стоит 148 тысяч рублей (в начале февраля 2022) — не самая доступная инвестиция. Но одна акция ВТБ стоит 4 копейки, а минимальная покупка на бирже в 10 000 акций обойдется примерно в 400 рублей.
Стоимость облигаций и БПИФов также зависит от рыночных условий. Номинальная цена большинства облигаций — 1000 рублей. На бирже цена может отличаться в зависимости от спроса, но тысяча — сумма, на которую можете ориентироваться.
ПИФы обычно стоят от пяти тысяч рублей, а минимальная сумма последующих пополнений — тысяча.
Небольшие вложения, как правило, приносят небольшую прибыль. Поэтому стартовые инвестиции стоит расценивать как возможность изучения рынка и новой сферы, а не способ заработка.
Минимальная сумма инвестиций в акции — около 500 рублей, в облигации — в районе 1000, в ПИФы — от 5000 рублей.
Как начать инвестировать
Пять шагов к первым успешным сделкам на бирже.
Шаг 1 — поставить цель. Успешный инвестор понимает, зачем он торгует: для пенсионных накоплений, получения дивидендов, относительно быстрого заработка. От выбранной цели будет зависеть торговая стратегия.
Шаг 2 — разобраться с терминами. Понимая, что такое отсечка, купон, мультипликаторы, вы сможете лучше ориентироваться в повестке и правильнее реагировать на важные события.
Шаг 3 — начать обучение. Быстро научиться всем тонкостям инвестиций невозможно. Но для старта это не и не нужно — достаточно освоить основные правила торговли на бирже, законы работы рынка, влияние важных событий на рынок. Источниками обучения могут стать книги, вебинары, онлайн-курсы, статьи, очное обучение. Главное — материал должен предоставляться экспертами с репутацией.
Шаг 4 — приготовиться к потерям. Согласно анализу ЦБ по итогам первого полугодия, только половина частных инвесторов торгуют в плюс, а неудачные сделки случаются у каждого.
Чтобы неудача не затянулась и не обернулась катастрофой, не поддавайтесь эмоциям и придерживайтесь плана торговли.
Шаг 5 — начать торговать. Можете пополнить брокерский счет и совершить первые сделки. Не рекомендуется начинать торговать на заемные средства и использовать кредитное плечо у брокера. Так вы снизите риск и эмоциональную нагрузку.
Не рекомендуем начинать инвестировать без поставленной цели, базового обучения и понимания рисков.
Каких ошибок избегать
Главные ошибки, которые могут на старте отбить желание инвестировать.
Ожидание быстрой прибыли. Она может быть, а может и не быть. Новичку лучше рассматривать фондовый рынок как инструмент долгосрочных вложений. Как правило, на горизонте в несколько лет рынки растут, поэтому заработать на длинной дистанции легче. В короткие сроки может случиться что угодно: пандемия, новые санкции, авария на производстве компании, чьи акции вы держете.
Отсутствие образования. Для старта важно понимать основы инвестирования, но для достижения долгосрочных целей этого мало. Успешный инвестор не останавливается в развитии и всегда узнает новое.
Чрезмерная эмоциональность. Глобальная паника оборачивается обвалом на рынках. Многие начинают продавать все активы дешево, наблюдая как они падают. А те, кто не поддается панике, скупают дешевые активы в ожидании дальнейшего роста. Такая ситуация применима не только для толпы, но и для отдельных инвесторов. Совершая сделки, поддаваясь эмоциям, вы рискуете заключить убыточные сделки.
Слабая или отсутствующая диверсификация. Распределение капитала по разным активам называется диверсификацией. Она помогает защитить ваши деньги. Если один актив упадет в цене, есть вероятность, что прибыль по другим компенсирует убыток.
Чем меньше капитал инвестора, тем сложнее диверсифицировать портфель. Тем не менее рекомендуем не складывать все яйца в одну корзину.
Торговля без обучению и диверсификации, но с излишней эмоциональностью и желанием быстрого заработка мешают успешному старту.
Ценные бумаги на бирже — самый доступный способ начать инвестировать. А при постоянном развитии инвестора и благоприятных рыночных условиях их доходность может превысить доход с более сложных и дорогих способов инвестиций таких как недвижимость или интеллектуальная собственность.
Откройте брокерский счет в Открытие Инвестиции с бесплатным обслуживанием — получите доступ к тысячам ценных бумаг и полезным материалам, которые помогут совершить обдуманные инвестиции.
Содействие в подборе финансовых услуг. АО «Открытие Брокер».