Для увеличения капитала до 30 млн ₽ к 9 марта 2035 года я каждый вторник совершаю покупки активов на московской фондовой бирже в режиме реального времени (видеоролик 7-ой недели моих инвестиций можно посмотреть здесь).
Отчет формируется на основании моих инвестиций, совершаемых в рамках моей стратегии приумножения капитала под названием: С 0 до 30 млн ₽ за 688 недель.
Стоимость портфеля по состоянию на 18.02.2022 в 17:17
Ниже представлен мой инвестиционный план по приросту бумажной прибыли на 2022 год, разбитый на 52 недели.
Как видно из графика, начало моего инвестирования (это было 04.01.2022) пришлось прямо на коррекции. Это чистая случайность, так как я не выбирал время для входа в рынок, а просто начал инвестировать в заранее запланированную дату.
За этот год планируется внести на брокерский счет 117 000 руб. равными долями и получить к 27.12.2022 доход в виде бумажной прибыли в размере 4 084,02 руб. Итоговая стоимость портфеля по плану на конец 2022 года составит 121 084,02 руб.
Ожидаемая доходность портфеля: 8% годовых (без учета дивидендов).
Результаты портфеля на сегодня (пятница, 18.02.2022):
Инвестировано:
По плану: 10 500 ₽
По факту: 10 500 ₽
Отклонение: 0 ₽
Текущая стоимость:
По плану: 10 564,80 ₽
По факту: 10 312 ₽
Отклонение: -252,80 ₽
Финансовый результат:
Бумажная прибыль по плану: 64,80 ₽ (8% год.)
Бумажная прибыль по факту: -188 ₽ (-1,3% год.)
Отклонение: -317,59 ₽
Уплачено комиссий (всего): 4,04 ₽ (динамика за неделю +0,81 ₽).
Анализ распределения активов:
При распределении активов по портфелю в первую очередь отдается приоритет балансу по классам активов, который зависит от текущего состояния рынка.
На переоцененном рынке доля эквивалентов КЭШа (использую вместо облигаций) может доходит до 30% (в среднем 10%), а защитных активов до 8% (в среднем 5%), а все остальные доли занимают фонды и акции (на данный момент только фонды).
При определении долей фондов и акций я беру за основу распределение по отраслям, а затем по странам и стараюсь добиться максимального баланса в них и между ними.
Оценка общей доходности активов:
Впервые за последний год золото становится лидером среди всех активов по приросту. Такое поведение этого защитного актива свидетельствует скорее всего, что наименее толерантные к риску инвесторы уже начинают хеджироваться.
Все остальные активы в просадке (за небольшим исключением), но я продолжаю придерживаться того мнения, что просадка - это лучшее время для долгосрочного инвестора (каковым я себя и считаю).
И чем дольше продлится эта просадка, тем больше будет рост моего портфеля. А чтобы это убеждение перестало быть просто мантрой, необходимо периодически проводить бенчмаркинг своего портфеля.
Я сравниваю доходность своего портфеля с индексом широкого рынка США (S&P 500), а кто-то сравнивается с FTSE 100 (я, например, считаю это не совсем корректным, но не суть).
Интересно было бы узнать проводите ли вы сравнение доходности вашего портфеля с какими-то индексами или активами?
Анализ купленных активов:
Во вторник (15.02.2022) были куплены следующие активы (ролик здесь):
1. VTBG - фонд золота (покупка на 80 лотов);
2. VTBM - фонд денежного рынка (покупка на 100 лотов);
3. FXRE - фонд доходной недвижимости США (покупка на 2 лота);
4. FXWO - глобальный фонд (покупка на 190 лотов);
5. FXDM - развитые рынки без участия США (покупка на 5 лотов);
6. TEUS - фонда акций компаний Еврозоны (покупка на 50 лотов);
