Первый счет у брокера был отрыт 17 июля 2020г. и куплены первые акции. Купил тогда 3 акции Лукойла по 4 942 руб. за штуку. Аж прослезился, вспомнил :-) Тогда помню задачу ставил 100 000 руб. вложить и посмотреть как все будет, но в ноябре открыл ИИС в ВТБ и внес 401 000 руб. С этого момента моя жизнь в плане инвестирования изменилась.
На 31 декабря 2021г. были поставлены следующие цели:
· Внести на ИИС 500 000 руб.
· Докупить акций НЛМК до 1 000 шт. (в 2020г. взял 800 шт.)
· Купить акций Сбер не менее 300 шт. (на ИИС не было, были на БКС 370 шт.)
· Получить первый вычет в размере 52 000 руб. по ИИС.
· Получить дивидендов не менее 50 000 руб. (но тут от меня меньше всего зависело, но тем не менее).
· Докупить ФосАгро и Норникеля (в кол-ве не ставил, просто докупить).
· Купить Лукойл (на ИИС так же не было, только у БКС 3 шт.).
Вроде на этом все
Что в итоге получилось?
· Вот с этим пунктом сразу и возникла самая сложность. Остановлюсь на этом пункте подробно.
Из аналитики получилось, что с 1 января по 31 декабря 2021г. пополнение составило 580 788,65 руб. Вроде все хорошо и даже перевыполнил? На самом деле не все так хорошо.
1. 133 000 руб. я внес после продажи акций SL Green на БКС, т.к. ошибочно сказали, что нельзя держать акции не РФ (я почти гос. Служащий J). Я их продал и переложил на ВТБ. По факту эти деньги были, я не принес их дополнительно. При чем проданные акции было жалко, они регулярно приносили дивиденды в $.
2. Еще 52 000 руб. мне поступили после получения вычета по ИИС. Зарплату я получаю официальную, как и писал в 2020г. внес специально 401 000 руб. для получения вычета.
3. Ну и не менее важное, за 2021г. я получил дивидендами 100 612 руб., это уже очищенные от налогов, т.е. чистыми.
4. С учетом что за январь, февраль и декабрь 2021г. я инвестировал в ИИС 162 400 руб., то оставшиеся 9 месяцев я не доработал.
ИТОГ: 133 000+52 000+100 612= 285 612 руб. Еще можно добавить 3 месяца когда я пополнял в «графике» и получится 448 012 руб. Если от общий суммы пополнения 580 788,65-448 012 руб.= 132 776,65 и делим это на 9 месяцев что я инвестировал, получается что в месяц пополнял в среднем на 14 752,9 руб., что соответственно ниже плана. По плану по 42 000 в месяц.
С одной стороны задача выполнена, с другой не совсем доволен. Да, я реинвестировал вообще все, что поступало и плюсом докладывал свои. С задачей справился. Но можно было чуть лучше.
Хотя наверное в свое оправдание скажу, что часть денег перенаправил на закрытие кредитов, тем самым я существенно уменьшил долговые обязательства.
А в целом сказалось не совсем четкая цель, а именно, вложить 500 000 руб., но без понимания з-а счет чего? На этот год ставлю цель 550 000 с учетом реинвестирования дивидендов, получением вычета и плюсом своих накоплений. Так цель более четкая считаю. Если выйдет больше, то хорошо.
· Покупка НЛМК до 1 000 шт. Тут проблем не возникло, с учетом хороших показателей Компании и как следствие высоких дивидендов, покупал с удовольствием, но всегда ждал просадок. Как итог на 31.12.2021. в портфеле 1 220 шт. Перевыполнил, чему рад. Да я понимаю, что сейчас эйфория вокруг металлургов, но когда я их брал, этого не было, цены были ниже. Сейчас докупаю и планирую даже, хоть и бизнес цикличен, но он хорош.
· Сбер. Не менее 300 шт. Сбер тоже покупаю с удовольствием на просадках. За 2021г. на ИИС куплено 430 штук. План выполнен. Сдерживали высокие цены, на исторических максимумах, поэтому покапал на все возможных просадках.
· Получить вычет 52 000 руб. по ИИС. Тут тоже особых проблем не возникло, если не считать собирательство справок, заполнение документов и т.д. Хотя налоговая и тянула до майских (сдал все в середине января) и перевела на абсолютно другой счет, другого банка (которым не пользуюсь). Благо приложение не удалил, поступило уведомление, а так бы долго ждал и искал потом.
· Докупить Фосагро и Норникеля. Тут как и с первым пунктом не ставил четких целей. Получается докупил, вроде как и выполнил пункт J
ФосАгро. Тут для меня была одна психологическая проблема. Когда я брал в 2020г., их особо не кто и не рассматривал, я взял 50шт. по 3 078 руб. за штуку. А когда в 2021г. они стоили от 5 200руб - 6 000 руб. брать на пике как то не хотелось. По итогу 24 декабря 2021г. докупил 5 акций ФосАгро по 5 499 руб.
Норникель. Точно такая же ситуация. Первые 4 шт. купил в 2020г по 20 552 руб. В марте 2021г. докупил 3 шт. по 22 000 руб. Потом был рост, объявление о байбеке и цены доходили до 28 000 руб. От байбека я отказался, хотя акции забрали, пришлось повторно писать обращение и мне их вернули с 0 покупной стоимостью J но это отдельная история. В 2022г. не решил еще по ним.
· Купить Лукойл. В 2020г. 3 акции Лукойла брал по 4 942 руб. за штуку. В 2021г. Цены тоже сильно выросли от 6 000 руб.- 7 500 руб. и я долго ждал. Тут я не выполнил пункт, купил только в январе 2022г. Этот пункт в невыполненные ушел.
Не большой итог. В целом выполнением задач, как и итогами и результатами доволен, но есть над чем работать.
А каким у Вас получился 2021г.?