Всем привет, дорогие гости и подписчики канала!
Вот и пришло время для настоящей фундаментальной статьи, базы, если говорить по-современному. Сейчас вы узнаете метод инвестирования, который принесет вам наибольшую отдачу при наименьших затратах ваших сил.
Сегодня объясняю, что такое пассивное инвестирование и рассказываю про основные концепции и принципы.
Как мы обычно инвестируем в акции?
Если вы попросите назвать меня конкретные компании, куда я вкладываюсь, я вам не смогу ответить. И буду прав. Ну то есть действительно прав. Я инвестирую в акции, но назвать их конкретно не могу. Разбираемся, как это.
Как люди обычно представляют инвестиции в акции? Часто это происходит примерно так: вот я купил акцию Сбера, акцию Лукойла, еще прихватил какую-нибудь Теслу, как-то так.
То есть в этом случае мы отдаем себе отчет, что человек, скорее всего, выбирал бумаги с умом. Изучал показатели, смотрел на управленцев, на отчетность и набрал себе в портфель определенные бумаги. А еще позанимался маркет-таймингом и выбрал наилучшее время для покупки той или иной бумаги. Вот все это называется активным инвестированием.
Что такое пассивное инвестирование?
При пассивном инвестировании мы покупаем не отдельные бумаги, а целые рынки. Или акции всех мировых компаний одновременно. Звучит пока не очень понятно, но принцип такой:
Акции мы не выбираем. А еще не играемся с точками входа в рынок.
Как это реализуется на практике?
В каждый стране есть свой фондовый индекс. Индекс — это набор компаний по-простому. Ну, например, вы не могли не слышать про S&P 500. Что это? Это индекс компаний США, куда входят 500 крупнейших компаний Соединенных Штатов. То есть мы можем сказать, что этот индекс и является отражением американского рынка в целом, так как в него включены наиболее крупные и мощные компании страны.
А что делает пассивный инвестор? Правильно. Он покупает такие индексы. То есть пассивное инвестирование еще называют индексным инвестированием. Запомните этот термин. Делается это через специальные фонды (ETF), которые покупают компании в такой же пропорции, как они заложены и в самом индексе.
Вот у меня в портфеле, например, есть фонд ETF на индекс американских компаний, на индекс немецких компаний и так далее. То есть я не выбираю отдельные ценные бумаги в Америке или в Германии, нет, я покупаю целые рынки, целые экономики.
Итак, запомнили. Акции мы не выбираем. Покупаем большие рынки.
Также, мы не играемся с точкой входа в рынок. У каждого человека, кто понял основу основ: купить подешевле — продать подороже, появляется соблазн найти ту самую правильную точку входа, купить по самой низкой цене. Но среди нас гадалок нет и получается такое очень редко.
Поэтому вторым важнейшим принципом пассивного инвестирования является отсутствие правильной для нас точки входа. Пассивный инвестор просто делает покупки по плану, например, раз в месяц, или раз в неделю. Не важно, какая цена в этот день, не важно, что там происходит на рынке. Пассивный инвестор не ищет точку входа, а покупает по своему личному плану.
Что дает мне пассивное инвестирование?
Ответ такой: пассивное инвестирование дает среднерыночный результат. И это правда. Ну, логика. Раз купили все основные компании рынка — рыночную доходность и получили, ни больше, ни меньше. Хорошая новость в том, что большинство инвесторов в принципе не могут получить и этого. Не говоря уже о том, что у многих портфель показывает стабильно минус.
Исследования нам говорят о том, что рынок обогнать можно. Есть одно НО: можно на короткой дистанции — на длинной нет. Я это к тому, что можно получать доходность выше рынка год, два года, три. Но проблема в том, что с каждым следующим годом делать это становится все труднее. А на горизонте в 10-15-20 лет можете об этом забыть — это утопия для 99% инвесторов. Исключение — уникумы типа Уоррена Баффетта, которые могли год за годом, выбирая отдельные бумаги, получать доходность больше, чем рынок в целом. Но помните — вы не Уоррен Баффетт.
А так, ничего не делая, не тратя время на выбор отдельных бумаг, не слушая новости компаний, вы всегда гарантированно получаете то, что и весь рынок в целом, что и вся экономика той или иной страны. Просто и эффективно.
А вы активный или пассивный инвестор? Поделитесь со мной в комментариях! Не забывайте подписываться на канал и ставить лайк, если вам интересна тема инвестиций.
Прочитайте другие мои статьи:
1) Где взять деньги на инвестиции? — 3 метода, которые вам точно помогут.
2) Кто такой брокер и как его выбрать: 4 важных критерия.
3) 5 главных выводов, которые я сделал после одного года инвестирования.
