Что такое инвестиционный портфель и какие виды бывают? Основные этапы формирования инвестиционного портфеля на современном этапе развития.
Инвестирование денежных средств в деятельность — очень сложное направление, которое сопряжено с разного рода рисками. Из-за внешних условий инвестиционный портфель может снизиться, что скажется на общей доходности дела. Поэтому необходимо знать, как правильно формировать инвестпортфель и какую стратегию ведения выбрать.
Что собой представляет инвестиционный портфель?
Инвестиционный портфель — инструмент, который позволяет не только накопить, но и приумножить собственные капиталы. Его структуру могут составлять:
- акции и облигации, входящие в категорию ценных бумаг;
- фондовые акции, например, БПИФ;
- паи ПИФ;
- иностранная валюта;
- драгоценные металлы (золото, платина или серебро);
- фьючерсы и опционы;
- депозит;
- антиквариат и прочие активы.
Соответственно, что выберет человек для формирования своего инвестиционного портфеля, зависят и риски, и уровень доходности. Поэтому на основании выбранных составляющих инвестиционного портфеля подбирается и стратегия поведения.
Какие существуют виды инвестиционных портфелей?
Если классифицировать инвестиционные портфели по степени риска, то можно выделить следующие виды:
- Консервативный портфель. Данные инвестиции предпочитают лица, максимально восприимчивые к финансовым рискам. Вкладывая деньги в инвестиционный портфель, они хотят достичь максимально быстро финансовых целей. В таких случаях следует приобретать низкорискованные активы, к числу которых относятся: депозит, накопительный счет, облигации. Доходность от таких инвестиций равняется уровню инфляции, но риски утраты инвестиций сводятся к нулю.
- Умеренный портфель. В данном случае речь идет про умеренный риск, который подкрепляется средней доходностью. Инвестиционным портфелем следует тщательно управлять, так как в него входят не только депозиты и облигации ФЗ, но и корпоративные облигации эмитентов, акции паевых фондов, акции «голубых фишек».
- Агрессивный портфель. В данном случае речи о консервативных инструментах не ведется вообще. Основную долю инвестиционного портфеля составляют рискованные активы, в частности, облигации и акции эмитетов, надежность которых остается под сомнениями, венчурные инвестиции и пр.
Существуют и иные основания для классификации инвестиционного портфеля. В частности, делятся инвестиции по сроку достижения цели, степени вовлеченности инвестора.
Как сформировать портфель?
Составить инвестиционный портфель новичку сложно, но если следовать очередности действий, то вполне реально.
- Формулировка финансовой цели. Человек должен понимать, к чему стремиться. Поэтому цель для инвестиций должна быть конкретной. Она должна иметь денежное выражение, а также конкретный срок исполнения.
- Определение суммы ежемесячного взноса. Определить его должен каждый человек по собственным возможностям. Для этого можно воспользоваться инвестиционным калькулятором, который позволит провести все необходимые расчеты.
- Определение риск-портфеля. Сделать это достаточно просто, следует лишь воспользоваться тестами, доступными в свободном доступе в интернете. С помощью теста будет получена информация о том, насколько инвестиционный портфель восприимчив к рискам. На основании рекомендаций можно изменить структуру портфеля, чтобы свести риски к нулю.
- Выбор вида портфеля. На данном этапе очень важно подобрать выгодную стратегию ведения инвестиций.
- Открытие брокерского счета. Обязательно проанализируйте услуги брокеров, которые предложены на рынке. Обратите внимание на наличие лицензии, на каком месте в рейтинге Мосбиржи располагается компания, какие тарифы предложены клиентам.
- Подбор активов. Это можно сделать самостоятельно, ориентируясь на стратегию ведения инвестиционного портфеля, или посредством услуг финансовых консультантов.
- Ребаланс портфеля. Инвестор должен понимать, что рынок может колебаться, поэтому важно балансировать на уровне рисков и доходности. Сделать это модно путем урегулирования долей активов, если они меняются.
Инвестиции — прибыльное дело. Главное, подходить к формированию инвестиционного портфеля с умом, чтобы избежать возможных финансовых рисков в условиях нестабильности экономики.
Понравилась статья? Поддержите лайком!