Сотрудники Центрального Банка РФ планируют заняться изучением операций, которые банки России осуществляют с помощью криптообменников, сказано в статье издания «Коммерсантъ». Также будет тщательно изучена деятельность онлайн казино и работа форекс-дилеров.
В конце прошлого года банки страны получили запросы от регулятора, касающиеся их взаимодействия с криптовалютными обменниками при проведении P2P-платежей, среди которых есть и транзакции на сомнительные банковские карты.
Под пристальное внимание регулятора попали такие сайты-обменники, как: “бтк-обменник.ком”, “клинбтк.ру”, “100биткоинс.ком”, “ультрачендж.биз” и другие.
Интерес к биткоин-обменникам у сотрудников ЦБ связан с тем, что большинство из них официально не зарегистрированы, поэтому не имеют права брать на себя финансовые обязательства. Большинство заключаемые сделок - анонимны, а средства перечисляются на расчетные счета подставных лиц или на кошельки для хранения электронных денег. В данной схеме никого не интересует, с какой целью совершаются транзакции, откуда приходят средства, а также для чего и куда их выводят, что говорит об угрозе отмывания денег.
Партнерами выше названных обменников являются крупные банки страны: Сбербанк, Тинькофф, Вестерн-Юнион, ВТБ24 и Золотая Корона.
По неофициальным данным, россияне на сегодняшний день могут воспользоваться услугами более чем 400 отечественных и иностранных цифровых обменников. Оборот на этом теневом рынке превышает $1 млрд в месяц. В России совершается более половины таких транзакций.