Думаю каждый подводит итоги в начале года по результатам инвестирования. Не все было удачно и безоблачно в прошедшем году, конец года выдался сложным. Но уверен, что взгляд на эту статью через год будет уже иным.
Ранее я уже писал, что для меня важным моментом 2021 года было открытие для себя рынка акций США и формирования валютной части портфеля. Благо рынок в этому году позволил это сделать в период укрепление рубля за 70-72 руб. / $. При этом рублевые активы также удалось укрепить и начать несколько экспериментов.
По итогам 2021 года структура инвестиционного портфеля по валютам не соответствует структуре ЗВР России, но это меня сильно не печалит, запрет доллара пока не предвидится:
Какие виды инвестирования по классу активов:
1. Рынок Forex (маржинальная торговля валютой с плечем) - 34%
- 51% Alfa-forex (россиский брокер с лицензией, счет в долларах и счет в евро)
- 49% Alpari (зарубежный форекс-дилер, текущие ограничения у российских компаний с линцезиями не позволяют пользоваться полным набором инструментов, к примеру, торговля золотом, криптовалютой и тп)
2. Фондовый рынок (инвестирование в акции без плеча) - 62%
- 60% Открытие брокер (ИИС открыт с 2015 года, сейчас акции РФ и США (дивидендные акции), регулярно пополняю и пользуюсь вычетом в виде возврата НДФЛ на взносы, правда с последней сменой места жительства никак не могу получить вычет за 2020 год, новая налоговая усиленно разыскивает информацию, что у меня открыт счет ИИС
- 11% Открытие брокер (ИИС у супруги, дивидендные акции РФ и США, пассивное инвестирование)
- 10% Открытие брокер (брокерский счет, инвестиции в акции роста США)
- 19% Альфа-Инвестиции (дивидендные и акции роста США)
3. Эксперименты (альтернативы пассивного инвестирования) - 4%
- 42% Тинькофф Инвестиции (ранее писал по результатам, инвестиции в вечный портфель Тинькофф в евро, в народе "инвесткопилка")
- 42% Тинькофф Инвестиции (попытка на подарочных акциях сформировать портфель роста в акции РФ, которые развиваются в цифре, пока самый неудачный эксперимент, акции Ozon, VK, YANDEX, SBER, MTS показывает удручающую динамику за полгода, но мой горизонт инвестирования длительный, а регулярные пополнения должны помочь преодолеть просадку)
- 11% Альфа-капитал (эксперимент инвестирования в ПИФ "Технологии", акции американских компаний, также регулярное ежемесячное пополнение)
- 5% Альфа-капитал (эксперимент доверительного управления "Видеоигры", в долларах США)
Общий портфель за 2021 год почти удвоился за счет прибыли и полнения портфелей. Оглядываясь на год назад, понимаешь, что такой результат достигается именно за счет регулярной работы с активами и дисциплиной.
Чистая доходность на средний портфель составила порядка 11,5%, с учетом того, что занимаюсь этим в свободное время, результат достойный. Основной доход принесла торговля на рынке Forex, по акциям доходность 6,2%, конец года подкачал, ранее писал подробный отчет об успехах и неудачах в прошлом году (статья).
