Ещё в сентябре вышел закон Центробанка по защите владельцев карт от мошенников. По нему власти могут заблокировать банковский счёт, если им пользуется не владелец карты, или по крайней мере возникнет такое подозрение.
Блокировать будут на 2 дня до выяснения обстоятельств, если:
- Банк заподозрит, что вашим онлайн-кабинетом управляете не вы.
- Деньги ушли на счёт подозрительного юридического лица. Особенно, если юрлицо сняло эти деньги или перевело на другой счёт.
- Кто-то посторонний регулярно пополнял ваш счёт, а затем снимал деньги наличкой.
- На счету появилась необычно большая сумма. Например, вы ежемесячно получали на карту 30 тыс. зарплаты, а тут капнуло 30 млн.
- Вы дали либо взяли в долг под процент меньший, чем ключевая ставка Центробанка.
- Оплатили дорогие покупки деньгами, происхождение которых мутно.
- Отказались предоставить банку подлинные документы, которые могли бы прояснить ситуацию по вашему счёту.
- Сняли со счёта деньги, полученные как госсубсидии.
- Заподозрят любую мутную или бессмысленную сделку, которая не соответствует вашему бизнесу.
Закон, по мнению ЦБ, поможет бороться с отмывом денег, финансированием терроризма и оборотом наркотиков.
Возможно так и есть, но пока смущают размытые формулировки вроде: «запутано», «неестественно», «подозрительно». Что под этим подразумевает центробанк, непонятно. Надеюсь, в следующих редакциях закона будет больше ясности.
