Свою стратегию в инвестициях я сформировал относительно давно. Относительно - потому что инвестиционный горизонт чуть более 3-х лет - это, можно сказать, только первые шаги. Настоящие инвестиции начинаются от 10 лет.
Но, тем не менее, через год или полтора я сформировал стратегию, которую считаю идеальной или близкой к этому.
Вот её два основные положения...
1. Минимальная диверсификация.
Этот пункт я считаю основополагающим. Только так можно сформировать капитал за минимальное время и выжать максимум с каждого инвестированного рубля. Компаний в портфеле должно быть как можно меньше. В идеале - 2-3.
Добавлять дополнительные компании можно только в том случае, если нам очень нравится их бизнес и мы видим их огромный потенциал. В противном случае добавление лишней компании, условно, замораживает ваши деньги, не позволяя им работать с максимальной эффективностью.
К примеру, самой доходной (из лучших) компаний прошлого года была компания НЛМК. И я совсем не исключаю, что такая же ситуация сохранится и все последующие годы)
Вопрос: зачем мне покупать Фосагро, если есть НЛМК?
Зачем покупать МТС, если есть НЛМК?
Зачем покупать что-то другое, если есть НЛМК?
Для диверсификации?
А кому она нужна, кроме диванных теоретиков и продавцов инвестиционных курсов?
Потому что НЛМК может перестать зарабатывать и платить дивиденды?
Вы себя-то слышите?
Одна из лучших металлургических компаний мира вдруг перестанет зарабатывать.
Перестанут зарабатывать все, но НЛМК продолжит это делать. И это не слепой оптимизм, а логика.
2. Покупать на 50% денег.
К сожалению, за последний год я несколько раз нарушил это правило по тем или иным причинам. Уже 100 раз пожалел об этом. Но это урок на будущее. Никогда нельзя отходить от своей стратегии. Можно в нее вносить коррективы, но отходить полностью нельзя ни в коем случае.
Этот подход даёт возможность покупать всегда и при этом всегда оставаться с деньгами.
Работает он очень просто...
Пополнили счёт... На 50% купили акции, 50% оставили. Получили дивиденды... На 50% купили акции, 50% оставили.
Так мы находимся всё время в рынке, не упуская удачные моменты для покупок. Но, самое главное, мы всегда имеем растущий запас денег, который можем задействовать на коррекциях. И в этом случае нужно поступать так же.
Упала цена на 10% - купили на 50%, остальное оставили. Упала цена ещё на 10% - купили на 50%, остальное оставили. И т.д. На мой взгляд, это самый разумный подход к покупке акций.
Вчера разговаривал с папой по этому поводу. Говорил ему, что нужно иметь запас денег, чтобы было на что покупать на коррекциях. А он утверждает, что мы покупаем акции постоянно, чтобы было больше дивидендов.
В этом случае могу привести такой пример.
Акции того же НЛМК стоили совсем недавно 280 р. Учитывая феноменальные финансовые показатели, эта цена была более чем оправдана. Но потом цена опустилась на 210 р.
Разница между 280 и 210 р = 70 р.
Так вот, чтобы получить дивидендами от НЛМК 70 р, нужно примерно 2 года!
Теоретически, можно просто 2 года копить деньги в тумбочке, ждать коррекцию, а потом закупить по 210 р на всё. И это будет выгоднее, чем ежемесячная покупка акций по 280 р и получение дивидендов.
Конечно, это всё в теории. На практике всё непредсказуемо. Но метод 50% позволяет и сейчас получать дивиденды, наращивая количество акций, и быть готовым к возможным коррекциям. К счастью, геополитические факторы задевают наш рынок довольно часто. И будет очень неосмотрительно не использовать это в своих корыстных целях.
По поводу выбора компаний, думаю, всё и так очевидно.
Учитывая минимальное их количество, я обращаю внимание только на самых лучших.
Критерии оценки всем понятны.
Рентабельность.
Долговая нагрузка.
Работа менеджмента.
Открытость.
Развитие бизнеса.
Перспективы.
По этим критериям я выбрал для себя 6 компаний. В данный момент их у меня 5.
На Норникель буду смотреть в процессе их капиталовложений и оценивать эффективность этих вложений. Но данная компания полностью подходит по всем критериям.
Вот краткий механизм моего инвестирования...
Не является инвестиционной рекомендаций.
У каждого из вас есть своя стратегия.
Если можно, поделитесь вкратце в комментариях...
А. С. Тамбовцев