Итак, вы решили начать свой путь в мире инвестиций. Банковский счет – уже немного не то, хочется чего-то большего. Поэтому вы решили сформировать свой инвестиционный портфель. Однако необходимо понимать, что это такое и как его грамотно организовать. Об этом мы и расскажем далее.
Что такое инвестиционный портфель?
Начнем с определения. Инвестиционный портфель представляет собой набор инструментов и активов, которые приносят доход. Это могут быть акции, облигации, золото, опционы, ПИФ, недвижимость. Разумеется, все они отличаются по своей доходности, степени риска, сроку вложений. И тут мы переходим к важному моменту.
Инвестиционный портфель должен быть сбалансирован. Проще говоря, не надо хранить все яйца в одной корзине, они могут разбиться и тогда инвестор окажется в проигрыше. Находящиеся в нем активы должны дополнять и как бы подстраховывать друг друга. Процедура, когда инвестор пополняет портфель разными активами, называется диверсификацией. Она обеспечивает доходность портфеля даже в случае значительного удешевления тех же акций. Давайте рассмотрим на конкретном примере. В портфеле одного из инвесторов представлены акции как молодого развивающегося стартапа, так и стабильной компании. Ценные бумаги стартапа из-за форс-мажора в отрасли значительно упали в цене, однако наличие «голубых» фишек позволило минимизировать потери.
Виды диверсификации
Первый – по классам активов. Как мы уже выше упоминали, не стоит сосредотачивать все активы в одном классе, приобретя, например, только акции. Стоит рассмотреть и иные варианты: драгоценные металлы, ПИФ. Другой вид диверсификации – по секторам экономики. Самый простой пример – покупка акций не только нефтегазовых компаний, но и работающих в сфере IT или транспорта. Это позволит избежать рисков и просадок в различных сферах.
Типы инвестиционных портфелей
По своему типу инвестиционные портфели можно разделить на три типа: консервативный, умеренный и агрессивный.
- Первый состоит из самых надежных, но при этом наименее прибыльных активов: годовая доходность по ним вряд ли превысит 5-10%. Стоит отметить, что доля акций в таких портфелях несущественна и редко превышает 25-30%. Основную массу составляют драгоценные металлы, облигации, реже - недвижимость и иные подобные активы.
- Те инвесторы, что формируют умеренный портфель, в принципе готовы к несущественным рискам. Акции составляют примерно половину его объема и могут относиться к более рисковым отраслям (к примеру, стартапам), остальное приходится на традиционные активы (драгоценные металлы, облигации, недвижимость). Доходность по такому портфелю составляет примерно 10-15%.
- Агрессивный портфель выбирают инвесторы с опытом. Он включает в себя только акции (причем в основном быстрорастущих и перспективных компаний) и в год может принести 15-25% дохода. Однако велик шанс и потерять вложенные средства.
Итак, мы убедились, что важно ответственно подойти к формированию своего инвестиционного портфеля. AngelovCapital предоставляет онлайн-курсы, нацеленные на то, чтобы научить вас самостоятельно формировать свой набор инструментов, приносящих прибыль.
#деньги #инвестиции #пассивный доход #курсы по инвестициям #финансы #вклады