Сразу напомню, что я не фанат дивидендов, я не покупаю акции только потому, что компания платит высокие дивиденды, и для меня дивиденды - это лишь некий бонус, который либо приходит на брокерский счет, пополняя мой портфель, либо же нет.
не инвестиционная рекомендация
Все же, в прошлом году, я решил выписать все приходящие на мой основной брокерский счет дивиденды и посчитать их общее количество. У меня на сегодняшний день 7 портфелей на 8,5 млн рублей, постараюсь в ближайшее время собрать все активы в один большой портфель и поделиться с вами составом, долями, отраслями. Пока показываю их по отдельности.
Поэтому если вы еще не подписаны на наш канал, то нажмите на кнопочку "подписаться", чтобы не упускать новые публикации.
В этой же статье хотелось рассказать про портфель весом в 6,5 млн, который открыт в Финаме. И кстати, это тот портфель, доходность которого можно отследить онлайн на comon.ru
В портфеле 25 компаний, основная ставка сделана на Intel, Biogen (я по прежнему верю в долгосрочные перспективы этой компании), Lockheed Martin, недавно добавлял TakeTwo и Blizzard, ну и, процентов 20 от портфеля составляют многострадальные китайцы (BABA, MOMO, BIDU). Я много раз делился основными принципами выбора акций и если сильно упростить, то это:
- Сильный финансовый баланс (активы превышают обязательства хотя бы в 2 раза);
- Рост активов, прибыли и выручки за последние 5 лет;
- Текущая цена ниже максимальных уровней и акции продаются со скидкой.
Можно добавить сюда еще веру в будущие перспективы компании, адекватность менеджмента, историческое значение цена/прибыль, понятный для меня бизнес и пр. Но тогда три критерия будут выглядеть не так красиво) Поэтому основные три все же те, о которых я написал.
Дивиденды за 2021 год. 57 выплат
Высчитаем текущую стоимость портфеля в долларах США, все же, 97% активов именно в долларах, то получим стоимость этого портфеля 86 800$ (вроде бы еще пару лет назад говорил о сумме 25 000$ в этом портфеле, тогда кстати и подписчиков было в три раза меньше - корреляция).
За 2021 год по этому портфелю мне пришло 57 приятных уведомлений о поступлении дивидендов на мой счет. В среднем, 5 в месяц. Связано это с тем, что большинство американских компаний платит дивиденды 4 раза в год.
Однако, 57 выплат не означают супер большие доходы. Сложив все вместе я получил сумму порядка 1183$ уже с учетом уплаты налогов (87000р за год). То есть, где-то 1,4% от стоимости портфеля - это моя дивидендная доходность касательно большого портфеля. И в основном, эта доходность с некоторых дивидендных аристократов, которых я держу в портфеле вместо облигаций до поры до времени. Если я вижу интересную идею, то я без сожалений расстаюсь с аристократом и приобретаю недооцененную по моему мнению компанию.
Звучит, вероятно, не очень внушительно. Но, я не гонюсь за выплатами дивидендов. Я ищу хорошие компании, продающиеся по привлекательной цене. А платят они или нет каждый квартал/год - меня не сильно интересует. И пока, этот подход позволяет мне наращивать инвестиционный капитал хорошими темпами, и, с 2018-го года этот портфель обошел даже всеми любимый пример Nasdaq (+112% c 2018-го, против 218%).
И, обратите внимание на сам рост стоимости портфеля:
Я начал этот портфель в 2016-м (постепенно вносил деньги, начинал со 100 000р), но график у Финам появился только в 2018-м, поэтому отследить рост можем только начиная с 18-го года. В 2018-м портфель оценивался в 670 000р, в 2019-м он уже стоил 1 351 500р, в 2020 - м - 2 359 000р, в 2021-м - 5 386 000 (самый бурный рост был именно в 20-21), а сегодня, 2022-й год портфель начал с отметки 6 400 000р.
Я перестал активно пополнять этот портфель в 2020м, когда внесенная сумма была порядка 2,2 млн рублей, а в 2021-м пополнил этот портфель на 350 000р. То есть с внесенных 2,5 млн, прирост составляет около 4х миллионов рублей. И да, я не торгую с плечами, не ставлю стоплосы и не использую шорты.
Подходы к построению капитала и формированию портфеля могут быть разные. Для кого-то работает один, для кого-то другой. Главное - чтобы был результат. Для меня дивиденды - не панацея, и как мне кажется, я могу подучить больше с некоторых растущих недооцененных историй. По крайней мере пока.
И у меня есть другой портфель поменьше, который с недавнего времени составлен исключительно как дивидендный о нем я рассказывал в прошлом году, скоро поделюсь изменениями внутри него. Посмотрим, может быть однажды, основным станет он.
_____________________________________________
◈ Книга для детей и взрослых: "Виктория и магия сложного процента"
◈ Обо мне и моей стратегии инвестирования
◈ Финансграмм в Телеграм и на Youtube
◈ Навигатор по финансовой грамотности
