Всем привет!
Наконец-то дошли руки сесть и изложить "на бумаге" свои планы на этот год.
Сразу оговорюсь, что я инвестор пассивный, следую за рынком в целом и на доходность повлиять не могу. Поэтому по размеру капитала цели не будет, и так как я в основном придерживаюсь доходной стратегии, а не дивидендной, то по размеру дивидендов цели тоже не будет. Цели ставлю только по размеру внесений на счета:
Цель минимум - за год внести 400 тыс. руб.
Цель оптимум - за год внести 650 тыс. руб. (если эта цель будет достигнута, буду считать годовой план выполненным)
Цель максимум - за год внести эквивалент 12000 $. Но это маловероятно, такими ресурсами я не обладаю, чтобы ежемесячно откладывать по 1000 долларов.
Помимо целей есть еще и задачи
1. Зафиксировать убыток по Китаю, чтобы сальдировать его с прибылью и тем самым сократить налоги (этим прямо на днях займусь). Потом естественно, всю китайчатину откуплю обратно. Вообще это не очень законно (и теоретически налоговая может легко доказать это), но на моих суммах на это смотрят сквозь пальцы.
2. Получить вычет за пополнение ИИС в 2021 году и инвестировать его.
3. Закрыть ИИС летом 2022 года. Можно было бы продолжать держать его и дальше, но есть несколько причин, почему это лучше сделать сейчас, а потом открыть новый:
- часть наиболее прибыльных позиций с ИИС я перенесу на обычный брокерский счет, а зафиксированный убыток на ИИС по Китаю позволит полностью избавиться от налогов. В будущем такая ситуация может и не повториться.
- на ИИС накопилось много всякого мусора, который теперь не вписывается в мой портфель, сейчас удобный момент от него избавиться.
- деньги от первого ИИСа я использую для пополнения второго. Да, я мог бы и так внести туда те же 400 тыс. руб., но предпочитаю все-таки ими пополнить обычный счет - мало ли как жизнь повернется, при необходимости их можно всегда оттуда извлечь, а с ИИСа без потерь никак деньги вернуть до истечения 3-х летнего срока. Да, есть обходные пути вроде покупки акций перед дивами и вывод дивов сразу на карту, но это из разряда история "Месье знает толк в изощрениях".
- на ИИС сейчас примерно 860 тыс. руб. - 400 уйдет на пополнение нового, а оставшиеся пойдут на обычный брокерский счет и будут доступны для использования в случае чего.
Да, у меня хроническая паранойя, как бы чего не случилось.
4. Все-таки зарегистрироваться на какой-нибудь криптовалютной бирже и начать немного покупать разные монетки (в символических количествах, конечно). С учетом того, что гайки закручивают все сильнее, и словить блокировку очень просто, под это, вероятно, стоит завести отдельную карточку, средств на ней не держать, но периодически покупать что-то понемногу, дабы в глазах банка она была "живой".
5. Если на наш рынок допустят иностранные фонды, то добавить их в свой портфель. Но, конечно, надо будет внимательно изучить условия, что именно к нам допустят, и будут ли на них распространяться налоговые льготы.
6. Это, правда, задача не на один год - сформировать в российской части портфеля ядро из акций в соответствии с собственным распределением. Балансировку всегда удобнее осуществлять фондами, а это ядро останется постоянным (за исключением тех случаев, когда с компанией все будет грустно и она вылетит из индексов). Стоимость акций "ядра" оцениваю примерно около 500 тыс. руб., думаю за пару лет смогу его составить.
Вот как-то так, а вы уже поставили цели на этот год?
