Как поясняет ЦБ РФ сбор информации о переводах нужен для борьбы с криптовалютными обменниками, онлайн-казино, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и другим нелегальным бизнесом, «тотального контроля» за денежными переводами физических лиц не планируется.
✔️ С января 2022 года кредитные организации будут вести новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами.
ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в отчет будут включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами: по картам, СБП, счетам, электронным кошелькам, счетам абонентов оператора связи, трансграничные переводы, переводы без открытия счета и через платежные терминалы, переводы между собственными счетами в одном банке, через системы денежных переводов.
Банк России будет направлять запросы за определенный период, а также по отдельным операциям. Как поясняют банки, такие запросы поступают уже сейчас, нововведение касается только новой формы отчетности.
⚠ Основной контроль будет за переводами, которые имеют следующие подозрительные платежные признаки:
🔘 большое количество контрагентов – физлиц (более 10 в день и более 50 в месяц);
🔘 большое количество операций по зачислению и списанию денег (более 30 в день);
🔘 значительные объемы операций (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц).
🔘 по карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.
Эксперты считают, что данные, полученные с помощью новой отчетности, могут использоваться для борьбы с серым предпринимательством и черными кассами, не исключается также расширение платформы «Знай своего клиента» на физических лиц, и передача данных по конкретным лицам следственным органам.
Юристы портала PRAVOBOX - любые юридические консультации дистанционно!
Будьте всегда в правовом поле! Ваш канал pravobox.ru
©PRAVOBOX.RU 2022 г. аукцион-агрегатор юридических услуг
