Прошла торговая неделя (48 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если Вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью.
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 48 неделю
Решил поддержать работников Пятерочки, КБ и других сетей, поработать, написать и опубликовать отчет 1 января. Продолжаю накапливать денежные средства для будущих покупок и уменьшения риска падения портфеля. В воздухе витают неспокойные времена: политическая напряженность, инфляция, рост рынка в последние два года.
На этой неделе не совершал покупок и 10 000 ₽ добавил в кеш. В этом году планирую поделить кеш на три валюты ($,₽,€) в одинаковых пропорциях, данные деньги потрачу на компании, которые сейчас отслеживаю.
На этой неделе совершил действия, которые позволили привести портфель согласно заданной стратегии. Я продал 2 акции BTI, купил 5 акций SHI, эти действия позволили мне поднять SHI до Топ 10 и сейчас в первой десятке 3 российских, американских, китайских и 1 европейская компания.
Новый 2022 год хоть и наступил, но мой годовой отчет по эксперименту будет на 50 неделе (10–16 января), там мы и будем подводить окончательные итоги.
В 2021 году с 1 февраля избавился от следующих компаний: Обувь России, Western Digital, ФСК ЕЭС, Русгидро, Магнит, Weibo, Татнефть-ап, НМТП, Лента, ТГК-1, Сургут-п, ЛСР. Решил сделать небольшую таблицу и проанализировать выгодно ли продал акции данных компаний.
Из всех компаний, которые продал, выросли только Western Digital и Сургутнефтегаз-п
Главные разочарования года 2021 года китайские компаний. В начале эксперимента Alibaba, Momo, Bidu были в Топ 3 по стоимости, на данный момент Momo плетется в конце 2 десятки и то с учетом покупки 5 дополнительных акций. В таблице зафиксировал все изменения стоимости акций компаний, которые у меня на данный момент в портфеле
Лидеры падения за год: VKCO, Alibaba, Momo. Лидеры роста: Газпром, Pfizer, BAC. На данный момент портфель за 48 недель потерял 23 047 ₽ с начала эксперимента, если прибавить к этой сумме инфляцию, то потеря в покупательской способности намного больше. Дело в том, что эксперимент начал с 1 февраля 2021 года, а январь был одним из рекордных в плане роста, мой портфель за Январь прибавил 37 000 ₽. Мой финансовый результат по всех брокерским счетам за 2021 год - 67 945 ₽, в 2020 году – 268 737 ₽.
В 2021 году значительно выросла инфляция (8-8,5 %), соответственно если доходность портфеля на таком же уровне, то это не рост, а сохранение покупательской способности.
Моя цель к первому отчетному году по эксперименту – 1 715 419 ₽, на данный момент сумма дотягивает максимум до 1 500 000 ₽, не думаю, что за 2 недели что то кардинально изменится.
Даже если учитывать стоимость портфеля на 1 января 2021 года и 31 декабря 2021 года, то доходность не дотягивает до инфляции и соответственно покупательская способность моего портфеля уменьшилась.
В следующем году планирую выделить 5-10% портфеля в акции которые имеют высокие риски, но и более высокую потенциальную доходность относительно консервативных инструментов. Сейчас отслеживаю несколько таких компаний, в первую очередь смотрю компании из следующих секторов: биотех, зеленая энергетика, космос пока особо не рассматриваю. Данные компании не большой капитализации и имеют большую волатильность.
В 2022 году жду роста китайских компаний и надеюсь, что они вернутся хотя бы к уровню 1 января 2021 года. Потенциал роста в Alibaba, Momo, Bidu от 30 до 50%.
Если отбросить весь анализ, мысли, которые основаны на определенных фактах, а в основу взять психологически мысли, то становится не спокойно. Кажется, что близится небольшой коллапс на фондовом рынке, но это плюс, появится возможность купить по дешевке компании, которые хочу видеть в портфеле, благо приличное количество кеша накоплено.
В материале "Мои 8 ошибок в инвестировании" писал, что эксперимент и покупка отдельных акций является по своей сути пари с индексным инвестированием и индексами (S&P 500 и Московской биржи). Если предположить, что с 1 февраля 2021 года Я перевел бы свой 1 000 000 ₽ в паи фонда SBSP (1 января 2021 года -1524,62 ₽), то купил бы 655,90 пая, сейчас стоимость 1 пая - 1901,28 ₽.
Если добавить остальные 480 000 ₽ с максимальной стоимостью пая, то получится 1 727 049 ₽, что перевыполняет цель эксперимента
По итогам первого года буду проигрывать пари индексу S&P500 и надо будет догонять :). Для многих инвесторов, которые хотят по минимуму разбираться и тратить минимальное количество времени рекомендую вкладывать свои средства в фонды, которые копируют S&P500 или Московской биржи. Скучно, не азартно, нет адреналина, зато позволяет двигаться с экономикой США или России.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 8,18%, в кеше 13,16 %, нераспределенные дивиденды 3,78%. Итог = 25,12% (цель 25% к концу 2021 года).
Пополнение: 10 000 ₽ (0,700 % от портфеля после 47 недели)
В итоге на 47 неделе у меня была следующая доходность: 1,771% ( -1,496 % от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–50,96%, Топ-20 38,83%, Топ 30–10,20%. Погрешность 0,01%.
Лидеры роста
· ММК – 4.49 %
· НКНХ-п – 3.76%
· Baidu - 3.72 %
Лидеры падения
· T – -1.12%
· RDS– - 1.08%
· VKCO - - 0.89%
Мой портфель - актуально на 1 января 2022 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
#эксперимент #копим_капитал
