Друзья, всех приветствую! Хотел уже давненько вам рассказать о моей неожиданной покупке, которая у меня случилась уже 10 дней назад, но руки не доходили для написания именно статьи. Для поста информация не подходит, так как хочу много чего описать.
С чего всё началось
Итак, вы помните что у меня есть специальный азиатский портфель и я время от времени совершаю там операции. И вот после новостей, что с 8 февраля отечественным инвесторам на СПБ Бирже стали доступны 35 новых бумаг с рынка Гонконга, я решил бегло изучить список новичков с мыслями найти какие-нибудь интересные компании, ну или хотя бы тех кто у нас на слуху.
И тут я вижу что появилась бумага Agricultural Bank of China Ltd и вспоминаю что это один из крупнейших банков Китая и мира. Я стал читать социальную сеть пульс, где наши с вами коллеги-инвесторы уже делились мнениям об этой компании и тут я замечаю, что это не первый крупный китайский банк, бумаги которого торгуются на СПБ Бирже. Прикладываю список крупнейших банков мира, где первая четверка представляет Китай
Банки Китая
1 место по размеру активов занимает Industrial and Commercial Bank of China (ICBC). Дословно называется Промышленный и коммерческий банк Китая.
2 место занимает China Construction Bank (ССВ), он же Китайский строительный банк.
3 место занимает уже упоминаемый ранее Agricultural Bank of China Limited он же Сельскохозяйственный банк Китая.
4 место принадлежит Bank of China.
Наш Сбербанк кстати занимал в рейтинге 69 место, то есть вы понимаете какие масштабы этой великолепной четверки.
Что тут следует сказать.. лидерство китайских банков на мировой арене вполне закономерно, учитывая темпы развития экономики поднебесной. С учетом политики коммунистической партии значительная доля уставного капитала банков принадлежит государству, поэтому степень надежности банков в целом высокая.
К сожалению, найти хорошие показатели компаний мне не удалось, поэтому воспользуемся таблицей с мультипликаторами, которая была у пользователей пульса.
Здесь мы видим что у всех компаний мультипликатор P/E (капитализация/чистая прибыль) одинаковый и чуть выше 3, у всех хорошая рентабельность и самое важное - довольно вкусные дивиденды - от 8,5% годовых и это в гонконгских долларах.
Что купил я?
Конечно немаловажным критерием при покупки компании в свой портфель является цена бумаги. Например, можно долго и много говорить какой хороший Норникель, но из-за цены бумаги 15 тысяч рублей, довольно непросто купить хотя бы одну акцию. С бумагами китайских банков немного проще.
Стоимость одной акции великолепной четверки китайских банков находится в диапазоне от 2,8 до 5 гонконгских долларов. Один гонконгский доллар в свою очередь стоит около 9,6 рублей, таким образом, стоимость 1 акции в рублях в среднем составляет от 30 рублей до 50 рублей. Покупаются они лотами по 100 штук.
В общем и целом я долго выбирал и остановился на самом крупном банке мира - ICBC. Решил что начать надо с самого-самого, кроме того у этого банка самый низкий показатель Debt/Equity (соотношение заемного капитала к собственному). Только у ICBC этот показатель ниже 1 (0,48).
Те кто ранее читал мои материалы помнят как я выгодно продал бумаги компании Alibaba и у меня оставались непристроенные 1100 долларов.
И я их пристроил. Да, мне пришлось немного докупить валюты и взять 3 лота ICBC. Конечно ликвидность на азиатском рынке для нас не самая большая, поэтому бумаги я купил несколькими днями.
Вот такой вот график стоимости бумаги. Торговля началась в декабре и мы уже видим что было локальное дно 3,84 доллара 20 декабря 2022 года, а затем был хороший рост до 4,34 доллара 27 января 2023 года. Да, я купил бумаги и они еще немного пошли вниз, но как говорится «кто же знал». Если бумага падает, то это хорошая возможность купить дешевле хороший товар ну или это возможность ловить падающие ножи 😀
Конечно я понимаю что это не акция роста и делает х2-х3 она вряд ли будет. Но, на мой взгляд, акции банковского сектора оценены довольно низко и это хорошая возможность их добрать. К тому же мы покупаем их за иностранную валюту, таким образом спасаемся от девальвации рубля.
ICBC стабильно платит дивиденды уже 15 лет. Выплачивают их летом и по оценкам экспертов они могут составить около 9%, что является очень хорошим показателем. Тут и в рублях не все так платят, а здесь есть возможность в валюте столько получать. То есть ICBC похожа на бумагу, которую купил и забыл на многие годы. Скорее всего, я также буду мониторить акции и других банков Китая, раз у них примерно одинаковый дивиденд, то лучше разнообразить компании для снижения рисков.
Да, конечно есть риски западных санкций брокера Тинькофф, через который я купил бумагу или в целом СПБ Биржу. Вопрос дойдут ли дивиденды до отечественных инвесторов…
Но что поделаешь, я думаю вы согласитесь, что так интересно покупать-продавать активы, выбирать что-то новое, радостно получать дивиденды и прибыль. Конечно нельзя держать все яйца в одной корзине, поэтому нужно максимально диверсифицировать свои активы.
Благодарю за прочтение. Хорошего дня, успехов в инвестициях!
