Обратил внимание, что с 10 января 2021 г. сделки с недвижимостью свыше 3 млн. рублей подлежат обязательному контролю Росфинмониторингом (вступили в силу изменения в 115-ФЗ).
Теперь банк не просто может. а обязан запросить данные по происхождению денежных средств, если посчитает сделку подозрительной.
До выяснения обстоятельств банк заблокирует денежные средства на счетах.
Что делать?
1. Для начала необходимо просто понимать такую возможность.
То что могут запросить объяснение из разряда "Откуда деньги Зин?", потому что подозрительные вы очень.
А на период выяснения заблокировать деньги на счетах.
2. По возможности заранее продумать и подготовить документы по источникам денег на недвижимость
Понимаю вас. Если деньги официальные, то и думать нечего. А если серый доход, то думай не думай, а документов "только лапы и хвост". Но все же.
Самое очевидное - если занимаете деньги у знакомых и родственников, то подпишите договоры беспроцентных займов (не подпадают под налогообложения беспроцентные займы между физлицами до 1 млн. руб.).
Это самый очевидный шаг, который большинство людей пропускают и не недооценивают. Кстати, так кредиторам будет спокойнее.
Про суммы дополнительно уточните, все так быстро меняется. В 2020 г. был 1 млн. руб., для больших сумм по беспроцентным займам могут быть дополнительные начисления по налогам.
3. Если совсем нет объяснения источников, может стоит сразу рассмотреть ипотечный кредит на часть суммы
А дальше уже разбираться с погашением кредита. На взнос занять у знакомых и родственников.
4. Запросить могут достаточно широкий перечень документов.
Конкретного перечня документов в ФЗ-115 отсутствует. Потребовать могут достаточно широкий перечень документов.
Перечислять не имеет смысла, но суть простая:
Взяли 2 млн взаймы? – Предоставьте договор займа.
На этом всё..
P.S. Времена меняются и еще в одном вопросе приходится быть внимательней и аккуратней с документами.
