«Можно ли передать по наследству брокерский счет?» – недавно спросил меня один знакомый. Мне стало интересно разобраться в этой теме и поделиться с вами информацией.
Раньше все ценные бумаги выпускались … на бумаге. Наверняка у кого-то из вас сохранились такие акции и облигации, доставшиеся от родственников. С приходом эры интернета и виртуальных брокерских счетов акции уже не найдешь среди стопки документов, они все хранятся в электронном виде. Как в таком случае наследуется брокерский счет? Давайте разбираться ⤵
Наследуется не сам брокерский счет, а ценные бумаги, находящиеся на нем. Эти активы, как и любое другое имущество, могут быть переданы в наследство наравне с квартирой или автомобилем. Но со своими нюансами:
▪️ Если на брокерском счете находятся ценные бумаги, то наследнику необходимо открыть обычный брокерский счет. Желательно у того же брокера для более быстрого перемещения бумаг.
❗ ИИС не подойдет, т.к. на ИИС нельзя внести ценные бумаги, только денежные средства.
▪️ Если на брокерском счете свободные деньги (те деньги, на которые ничего не куплено), необходимо составить заявление о переводе их на банковский счет наследника.
▪️ Брокерский счет умершего после всех процедур наследования и перевода будет закрыт.
❓ Как можно передать инвестиции в наследство
Поймите меня правильно, я не нагнетаю обстановку, однако в наше время нужно быть готовым ко всему. Конечно, всё имущество и так поделят родственники по праву наследования, но что, если заранее позаботиться об этом вопросе? Я рекомендую обратиться к грамотному юристу и нотариусу, которые помогут вам в правильном оформлении документов – завещания или наследственного договора.
В таком документе необходимо указать следующие данные:
• наименование брокера, его реквизиты
• контактные данные брокера - адрес центрального офиса, телефоны и т.д.
• номер брокерского счета
• дату заключения договора
• если передаются конкретные бумаги, то их наименования, количество и коды ISIN
Максимально подробно нужно описать, кому, что и в каком количестве или в какой пропорции завещается, это очень важно. Особенно для самих наследников. А чтобы они могли действительно правильно распорядиться таким имуществом, нужно научить их работе с ценными бумагами.
Делитесь в комментариях, задумывались об этом вопросе?
Приглашаю на мой бесплатный 2-недельный тренинг «Первые шаги в инвестировании». Регистрация по ссылке.
