Прошла торговая неделя (38 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 38 неделю
Каждую неделю все труднее находить какие то значимые мысли и новости, учитывая, что впереди 8 последних недель года будут довольно пассивными в моем портфеле (покупка облигаций,облигационных фондов, копилка для кеша) это будет сделать еще сложнее.
В первую очередь порадовало, что китайские хайтек акции начали отрастать и я жалею, что 2-3 недели назад не приобрел Alibaba, планирую купить 1 акцию компании на следующей неделе, чтобы застолбить её в топ 10 без шансов на вылет в Топ 20. Я считаю, что до конца года стоимость акции должна быть, как минимум 200 $, а возможно и выше. Впереди 11.11, новогодние распродажи и так далее, компания отличная и по моему субъективному мнению должна быть у каждого долгосрочного инвестора, плюсом так же будет подешевевший доллар ( он близок к отметке в 70 ₽). В итоге есть сравнивать стоимость в 200 $ по 75 ₽ за доллар и 200 $ по 70 ₽ мы имеем некий «дисконт» в 1000 ₽ на акцию. Единственный минус для меня, как для долгосрочного инвестора, который любит дивиденды, это их отсутствие и я думаю они даже и не думают начать их выплачивать, а чистую прибыль готовы вкладывать в разные проекты.
На этой неделе я приобрел MOMO 5 штук и LFC 8 штук. Конечно неделями ранее цены были предпочтительней и мои покупки на двух прошлых неделях были немного неправильными, надо было на 36 неделе приобрети китайские компании, а на 37 и 38 KHC, BTI и T.
Я уже много раз говорил про данные компании, мне, как инвестору они подходят – 5% дивиденды, приличный потенциал роста, довольно перспективные сферы ( да-да я считаю сферу онлайн знакомств актуальной сейчас и думаю она будет актуальна и в будущем). Компании страховщиков на развитых рынках считаются стабильными и довольно прибыльными, напомню для многих Китай считается развивающимся рынком и думаю скоро перейдет в развитый рынок, соответственно должен произойти рост спроса на услуги страхования, а LFC является крупным страховщиком в Китае и контрольный пакет у государства. Так же думаю присмотреться к Российским страховщикам, возможно там есть интересные компании, которые можно добавить в свой портфель.
На этой неделе Intel опубликовала свой отчет, а также прогнозы. В целом над бумагой навис негатив и она падала на отчетности на 10+%. Я по-прежнему верю в Intel, считаю, что компания свой кусок рынка будет получать, а рынок полупроводников актуален, как никогда. В целом у компании отличные фундаментальные показатели, есть дивиденды в районе 2–3% годовых. Если компания выйдет на рынок видеокарт, получит ещё дополнительную выручку и чистую прибыль. У таких компаний приличный Capex, так что мне не понятны для многих удивления, что компания наращивает расходы на производство в этом технологично развивающимся мире 😊 .
Доллар относительно рубля падает, соответственно долларовые активы становятся дешевле в рублях. Летом я думал, что доллар к концу года будет по 70 ₽, соответственно и избавился от пакета акций Сургут-п, так как даже при хорошей цене на нефть не стоит ожидать дивидендов за 2021 год на уровне 2020 года. Сургутнефтегаз удивительная компания, имеет денег больше, чем капитализация + довольно немаленький нефтяной бизнес. До мартовского падения 2020 года был слух, что компания регистрирует дочку и вроде бы планирует эти деньги инвестировать, если бы компания свой кеш инвестировала в компании на падении, то сейчас это был бы российский аналог уровня Bekshire Hathaway. Планирую в будущем приобрести 1000-2000 обычных акций Сургутнефтегаза, желательно увидеть уровень марта-апреля 2020 года по 25 ₽ за штуку с надеждой на кубышку.
В конце того года доллар стоил 74,41, если в этом году будет стоить 70 ₽, то падение в районе 6%. Этот момент показывает, что должна быть диверсификация и в валютах, учитывая разность в ключевых ставках и «базовом без рисковом доходе» падение будет в районе 10%. О базовом без рисковом доходе я рассказывал в статье "Дивиденды и их влияние на стоимость акций".
На данный момент, чтобы закрыть свою цель 30% в облигациях,облигационных фондах, кеше до конца года, мне необходимо в районе 126 000 ₽, учитывая, что недель осталось 10 из которых 2 недели я буду вкладывать в акции. К концу года планирую сделать ребалансировку портфеля,чтобы достичь данного показателя, так же не стоит забывать про налоги, у меня набегает в районе 10 000 ₽ (вычтем из кеша), которые я смогу вернуть в следующем году, но это отдельная тема для статьи :).
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,59%, в кеше 7,89 %, нераспределенные дивиденды 3,52%. Итог = 21 % (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 9 770 ₽ (0,690 % от портфеля после 37 недели)
В итоге на 38 неделе у меня была следующая доходность: -0,929% (-1,204% от цели).
Доли в портфеле: Топ 10–50,33%, Топ-20 37,69%, Топ 30–11.98%. Погрешность 0,01%
Лидеры роста:
Bidu– 8,1%
MOMO – 7,34%
Baba - 5.82%
Лидеры падения:
Intel – -8.93%
PTR– -4.23%
НКНХ-п – -3,25 %
Мой портфель, актуально на 24 октября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
